Банковские операции в «1С». Переводы между счетами
Автор: Ольга Толоконникова, и.о. заместителя руководителя Линии Консультаций «ГЭНДАЛЬФ»
Создание платежного поручения
Для оформления платежей в безналичной форме программа предусматривает следующие документы:
Списание с расчетного счета
Документы «Платежное поручение» и «Платежное требование» используют только для создания печатных форм. Они не формируют проводок на счетах учета. Если платежные поручения создавать в программе «Клиент-банк», то в «1С:Бухгалтерии 8» создавать их необязательно. Достаточно ввести только документ «Списание с расчетного счета», который сформирует необходимые проводки.
Документ «Платежное поручение» («Банк и касса» – «Платежные поручения») нужен, чтобы подготовить платежку на перечисление безналичных денежных средств.
По умолчанию новый документ создаем для вида операции «Оплата поставщику».
Программа автоматически заполняет дату создания документа, а при записи документа присваивает номер платежного поручения.
Примечание
Программа автоматически нумерует платежные поручения в порядке возрастания номеров. Чтобы не было ошибок, не рекомендуем исправлять нумерацию вручную!
Что касается прочих полей. Есть поля в платежных поручениях, которые программа всегда заполняет единообразно. Состав и порядок заполнения остальных полей зависит от операции, для которой создаете документ.
При помощи кнопки «Настройка» в верхней командной панели документа можно настраивать такие данные, как КПП контрагента, назначение платежа и др.
Настройки указываем для каждого банковского счета организации и для каждого счета контрагента.
Оплата платежного поручения
Собственно документ списания можно:
создать на основании документа «Платежное поручение» по ссылке «Ввести документ списания с расчетного счета». Поля документа программа заполнит по умолчанию в соответствии с данными из документа-основания (раздел: «Банк и касса» – «Платежные поручения»);
загрузить через «Клиент-банк»;
создать как новый документ (раздел: «Банк и касса» – «Банковские выписки»).
Выписка
Банковские выписки ищите в разделе «Банк и касса» – «Банковские выписки». В журнале выписок удобно:
делать отбор по дате, банковскому счету, контрагенту, назначению платежа и другим реквизитам;
смотреть итоговые остатки и обороты на конкретную выбранную дату.
Перевод денежных средств между расчетными счетами
Чтобы оформить перевод денег между расчетными счетами в программе «1С:Бухгалтерия предприятия 8», ред. 3.0, необходимо учесть некоторые нюансы.
Изначально важно убедиться, что настройки учетной политики программы соответствуют учетной политике организации, в части применения счета 57 «Переводы в пути». Возможных варианта два.
Вариант первый. Счет 57 «Переводы в пути» в компании решили не использовать. В такой ситуации в программе должен быть снят флажок в учетной политике «Используется счет 57 «Переводы в пути» при перемещении денежных средств (в разделе: «Главное» – «Учетная политика»).
Перевод между счетами оформляем только списанием с расчетного счета. Причем в поле «Вид операции» ставим «Перевод на другой счет организации». Оформлять после «поступление на расчетный счет» не требуется!
Программа оформит следующие проводки на счетах бухучета:
Операция
Сумма
Перевод денежных средств между расчетными счетами
Вариант второй. Организация применяет счет 57 «Переводы в пути». При таком порядке создают два документа – «Списание с расчетного счета» и «Поступление на расчетный счет».
Программа сформирует следующие записи по счетам бухучета:
Операция
Сумма
Списали денежные средства с первого расчетного счета
Поступили денежные средства на второй расчетный счет
Поступление и списание с расчетного счета в 1С 8.3 Бухгалтерия
1С позволяет отражать хозяйственные операции с безналичными денежными средствами. При этом можно использовать рублевые и валютные счета, а также корпоративные карты.
Из статьи вы узнаете:
Настройка операций с расчетным счетом в 1С
Для отражения операций по расчетному счету:
Заполнение банковского счета
Получите понятные самоучители 2021 по 1С бесплатно:
Заполните карточку счета:
По ссылке Настройка платежных поручений и требований задайте настройки для формирования печатной формы платежек и требований с данного счета.
Списание с расчетного счета в 1С 8.3
Организация заключила договор с ООО «Офисные технологии» на поставку товаров стоимостью 14 160 руб. (в т. ч. НДС 20%).
23 января Бухгалтер подготовил платежное поручение в банк на сумму 14 160 руб. для перечисления денежных средств поставщику. Оплата прошла в этот же день по банковской выписке
Платежное поручение
В поручении укажите:
Документ проводок по БУ и НУ не регистрирует. Нужен только для формирования бланка Платежное поручение.
Банковская выписка
Документ Списание с расчетного счета загружается из программы Клиент-банк или напрямую из банка, если подключен сервис 1С:ДиректБанк.
При создании правильно выберите Вид операции документа. При загрузке вид определяется автоматически, но его необходимо проверять.
Заполним документ по примеру.
Укажите согласно выписке банка:
При выборе Автоматически изначально погашается задолженность, а остаток учитывается как аванс. Если не нужно автоматически определять статус платежа, укажите другой способ.
Проводки
Задолженность поставщику ООО «Офисные технологии» по договору поставки № 9 от 14 января 2019 отсутствовала, оплата определена как аванс:
Поступление на расчетный счет в 1С 8.3
Организация заключила договор с ООО «Офисные технологии» на реализацию товаров стоимостью 12 000 руб. (в т. ч. НДС 20%).
25 января Бухгалтер подготовил платежное требование в банк на сумму 12 000 руб.
28 января по банковской выписке поступила оплата от покупателя.
Платежное требование
Платежное требование используйте в 1С 8.3, когда:
В требовании укажите:
Документ проводок по БУ и НУ не регистрирует. Нужен только для формирования бланка Платежное требование.
Банковская выписка
Документ Поступление на расчетный счет загружается из программы Клиент-банк или напрямую из банка, если подключен сервис 1С:ДиректБанк.
При создании в 1С обратите внимание на корректность выбора Вид операции в документе. При загрузке вид определяется автоматически, но его необходимо проверять.
Заполним документ по примеру.
Укажите согласно выписке банка:
При выборе Автоматически изначально погашается задолженность, а остаток учитывается как аванс. Если не нужно автоматически определять статус платежа укажите другой способ.
Проводки
Задолженность покупателя ООО «Алмаз» по договору поставки № 456 от 01.04.2018 отсутствовала, оплата определена как аванс:
Мы разобрали как отразить поступление на расчетный счет в 1С 8.3 и как сделать списание с расчетного счета в 1С 8.3.
См. также:
После оформления подписки вам станут доступны все материалы по 1С Бухгалтерия, записи поддерживающих эфиров и вы сможете задавать любые вопросы по 1С.
Получите еще секретный бонус и полный доступ к справочной системе БухЭксперт8 на 14 дней бесплатно
Похожие публикации
Карточка публикации
(2 оценок, среднее: 5,00 из 5)
Банковские операции в Бухгалтерии предприятия 2.0
В данной статье разобран вопрос учета банковских операций организации в конфигурации Бухгалтерия предприятия 2.0
Документы по учету безналичных денежных средств содержатся в меню БАНК.
Сведения о банковских счетах организаций хранятся в справочнике Банковские счета.
Для каждой организации определяется свой список банковских счетов.
При данном переходу откроется форма со списком банковских счетов. Если открыть форму любого счета, появится подобная форма. При вводе нового банковского счета
Документ Платежное поручение.
Документ платежное поручение предназначен для формирования печатной формы платежного поручения, а также для подготовки информации к выгрузке данных в Клиент-банк (данный документ проводок не формирует!).
Если поручение оформляется на перечисление налога в бюджет, нужно выбрать галочку на «Перечисление в бюджет», станет доступной кнопка Заполнить рядом. При нажатии на нее
откроется форма выбора шаблона платежа в бюджет. При открытии формы любого шаблона или создании нового появляется такая форма.
При желании можно заполнить все поля, а можно только часть из них. Порядок заполнения определяете тоже вы.
Также есть возможность оформления платежек на уплату налогов автоматически. Для этого надо воспользоваться обработкой Формирование платежных поручений на уплату налогов.
Платежное требование
Документ Платежное требование предназначен для формирования печатной формы платежного требования, а также для подготовки данных к выгрузке через Клиент-банк. Документ
также не формирует проводок.
Банковские выписки.
Журнал банковские выписки предназначен для регистрации операций поступления денежных средств на расчетный счет и перечисления денежных средств с расчетного счета при
получении из банка выписки за определенный период. В журнале показан список всех созданных документов поступления и списания д/с. Как и во всех списках документов в
конфигурации, в этом журнале прекрасно работают отборы.
В табличной части журнала показаны данные по выбранному банковскому счету на определенную дату (начальное и конечное сальдо, обороты).
Поступление и списание д/с вводятся в выписку автоматически с помощью загрузки из программы «Клиент-банк».
Поступление д/с на расчетный счет оформляется соответствующим документом. Документ вводится из формы журнала выписок (или загружается автоматически из клиент-банка) и отражает
факт поступления д/с на расчетный счет предприятия.
Документом предусмотрены следующие виды операций:
В зависимости от вида операции документа необходимо выбирать и определенный вид договора с нужным контрагентом. При проведении документа формируются
проводки по поступлению денежных средств на расчетные счета. Печатной формы документ не имеет.
Списание с расчетного счета также оформляется соответствующим документом. Документ вводится из журнала выписок и отражает факт списания денежных средств с
расчетных счетов предприятия. Документ поддерживает следующие виды операций:
При проведении документа формируются проводки по списанию денежных средств на расчетные счета. Печатной формы документ не имеет.
Для обмена информацией с банками по электронным каналам связи предназначены специальные программы типа «Клиент банка». Для обмена с такими программами
в конфигурации предусмотрена обработка Клиент банка (загрузка/выгрузка платежных документов). Данная обработка позволяет осуществлять выгрузку платежных поручений
из журнала документов Платежное поручение (кнопка Выгрузить командной панели журнала),а также загрузку данных из журнала Банковские выписки с помощью кнопки
Загрузить.
Более подробно о настройке обработки Клиент банка и работе с ней будет рассказано позднее.
Буду вам очень благодарен, если поделитесь ссылкой на него на своей страничке в любой соцсети или подпишетесь на новости сайта в Инстаграме.
Это поможет сайту развиваться и расширять аудиторию.
Вас может заинтересовать
Отчет выводит информацию о выплаченной сотрудникам зарплате (через кассу и банк).
Расширение добавляет колонки с величиной прибыли, рентабельности и наценки в табличную часть Товары документов Заказ клиента и Коммерческое предложение.
Типовые возможности по проверке правильности ведения бухгалтерского и налогового учета.
Учет банковских операций в 1С
Вы будете перенаправлены на Автор24
В программе 1С документы по учету безналичных денежных средств расположены в меню «Банк». Сведения о банковских счетах организаций можно найти в справочнике «Банковские счета». Каждая организация имеет свой список счетов. При переходе в справочник «Банковские счета» программа откроет форму со списком банковских счетов. При создании нового банковского счета заполните в появившемся окне информацию о номере и виде счета, валюте, БИК банка, банка-корреспондента, дате открытия или закрытия.
Оформление платежек
С помощью этого документа формируется печатная форма платежного поручения, а также подготавливается информация к выгрузке данных в Клиент-банк. Данный документ проводок не формирует! Записанный и проведенный документ можно распечатать. Для этого внизу экрана нажмите кнопку «Платежное поручение» и программа отобразит печатную форму документа.
При оформлении поручения для перечисления налога в бюджет, нужно установить галочку напротив пункта «Перечисление в бюджет», тогда станет доступна кнопка «Заполнить рядом». При нажатии на нее программа откроет форму выбора шаблона платежа в бюджет.
В данной форме вы можете заполнить как все поля, так и выборочно. Определенного порядка заполнения не существует, поэтому заполнять можно в любой последовательности.
Существует автоматическое оформление платежек на уплату налогов. Для этого воспользуйтесь обработкой «Формирование платежных поручений на уплату налогов».
«Платежное требование» формирует печатную форму платежного требования, а также подготавливает данные к выгрузке через Клиент-банк. Документ также не формирует проводок.
Журнал «Банковские выписки»
В этом журнале регистрируются операции поступлений денег на расчетный счет и их перечислений с него. Для перечислений вам потребуется получить выписку из банка за определенный период. При открытии журнала вам откроется список всех созданных ранее документов по поступлению и списанию денежных средств. В табличной части журнала отображаются данные потому банковскому счету, который вы выберете и на определенную дату. При оформлении банковской выписки нужно указывать вид операции, т.к. он влияет на состав остальных полей документа. Затем необходимо указать организацию и контрагента из справочника, а также банковский счет организации.
Готовые работы на аналогичную тему
У данного документа предусмотрено множество видов операций, которые вы увидите при создании документа. При выборе вида операции документа затем потребуется выбрать определенный вид договора с нужным контрагентом. После проведения документа программа формирует проводку по поступлению денежных средств на расчетные счета. У данного документа нет печатной формы.
Рассмотрим вид операции «Оплата от покупателя». В выписке заполнится автоматически информация о поступлениях и списаниях денежных средств. Для заполнения используется «Клиент-банк».
Списание с расчетного счета
Списание осуществляется при выборе «Платежного поручения». Для этого в журнале выберете «Действие» и затем команду «Списание с расчетного счета». После оформления списание отразиться в журнале банковских операций. После заполнения документа его необходимо провести. Затем программа сформирует проводки по списанию денежных средств на расчетные счета. Печатной формы у документа нет.
Клиент Банк
Отвечает за обмен информацией между банком и организацией при помощи электронных каналов связи. Клиент банк является обработкой, которая осуществляет выгрузку платежных поручений из журнала документов «Платежное поручение» и загрузку данных из журнала «Банковские выписки».
Денежные средства
В программе автоматизирован учет банковских и кассовых операций. Для отражения поступления и расходования наличных денежных средств можно оформить приходный и расходный кассовый ордер. Кассовая книга формируется автоматически.
Автоматизирован учет денежных документов, предусмотрена возможность оформления поступления и выдачи денежных документов (путевок, авиа- и железнодорожных билетов, талонов на ГСМ и т. д.), предусмотрена возможность оформления их поступления, выдачи и списания. Для контроля и анализа движения денежных документов предназначен специальный отчет.
Для отражения поступления и расходования безналичных денежных средств предназначен журнал Банковские выписки. Форма журнала повторяет форму реальной банковской выписки. Платежные поручения на уплату налогов в бюджет и платежей во внебюджетные фонды можно оформить автоматически.
Автоматизирован учет расчетов с подотчетными лицами. Предусмотрена возможность ведения расчетов с подотчетными лицами наличными денежными средствами, денежными документами, а также с помощью банковских карт. Могут использоваться как личные банковские карты сотрудников, так и корпоративные банковские карты.
Предусмотрена возможность автоматического заполнения формы 4 «Отчет о движении денежных средств». Для этого необходимо вести аналитический учет денежных средств по статьям движения. Если форма 4 «Отчет о движении денежных средств» организацией не предоставляется, то учет по статьям можно отключить, что упростит работу с кассовыми и банковскими документами.
Касса
Приход и расход наличных денежных средств оформляется с помощью приходных и расходных кассовых ордеров, можно сразу распечатать унифицированную печатную форму кассового документа. Кассовая книга формируется автоматически.