Кредит в АК Барс Банке для малого и среднего бизнеса: условия, ставки и документы для ИП и ООО
В статье мы собрали условия кредитования малого и среднего бизнеса в АК Барс Банке, процентные ставки, суммы и сроки. А также подготовили список документов, который необходим для ИП и организаций.
Кредиты малому бизнесу
| Кредит | Ставки, годовых | Суммы, руб. | Срок кредитования, мес. |
| Программа по развитию МСП | 10% | до 150 млн | 24 – 96 |
| Контракт | от 10% | до 100 млн | 24 |
| Недвижимость | от 10% | до 100 млн | 12 – 120 |
| Оборотный | от 10% | до 100 млн | 1 – 36 |
| Возобновление текущей деятельности | 11% | до 2 млн | 6 – 24 |
| Восстановление оборотного капитала | 13,5 – 18% | до 100 млн | 24 |
| Программа АПК | 1 – 5% | до 1 млрд | до 180 |
| Овердрафт Стандарт | от 10% | до 15 млн | 3 – 24 |
| Овердрафт Бизнес | от 10% | до 15 млн | 3 – 24 |
| Овердрафт Vip | от 10% | до 15 млн | 3 – 24 |
| Ломбардный | от 10% | до 30 млн | 12 – 120 |
| Развитие | от 10% | до 60 млн | до 60 |
| Автобизнес | от 10% | до 60 млн | 6 – 60 |
| Аукцион | от 10% | до 60 млн | 1 – 24 |
| Земледелие | от 10% | до 100 млн | 1 – 12 |
Отметим, что кредит “Земледелие” доступен только на территории Саратовской области и для клиентов Чебоксарксого филиала банковской организации.
Кредиты среднему и крупному бизнесу
| Кредитная программа | Ставки, годовых | Суммы | Сроки |
| Инвестиционный | зависит от финансового состояния клиента | 80% от стоимости проекта | 1 – 84 мес. |
| На покупку ОС | устанавливается индивидуально | от 10 млн руб. | 1 – 84 мес. |
| На приобретение векселей банка | от 10 % | исходя из платежеспособности клиента | 1 – 12 мес. |
| Овердрафт | устанавливается на индивидуальных условиях | зависит от оборота по РС | 1 – 12 мес. |
| На пополнение средств в обороте | рассчитывается индивидуально | зависит от фин.состояния клиента | 36 мес. |
| Стандарт – лизинг | устанавливается индивидуально | до 50 млн руб. | до 48 мес. |
| Программа АПК | 1 – 5% | до 1 млрд руб. | 180 мес. |
| АК Барс МСП | 10% | от 10 млн руб. | 96 мес. |
| Проектное финансирование | зависит от рисков проекта | до 70% стоимости проекта | 84 мес. |
| Инвестиционное кредитование | устанавливается индивидуально | до 80% от стоимости проекта | 60 мес. |
АК Барс Банк регулярно проводит акции для своих клиентов. Актуальные предложения вы можете увидеть в таблице.
| Название программы | Ставки, годовых | Суммы | Сроки |
| На покупку новой техники ряда КАМАЗ | 10 – 11% | до 90% стоимости ТС | 60 мес. |
| На покупку Белорусской техники | устанавливается индивидуально | до 90% стоимости ТС | 60 мес. |
В рамках указанных акций не производится кредитование лизинговых компаний и продавцов автомобилей. А также заем на покупку белорусской техники предоставляется физическим лицам/юридическим лицам только 1 раз.
Условия кредитования
Кредиты для малого бизнеса, а также среднему бизнесу предоставляются в рублях. Исключение составляют только инвестиционные займы, которые могут быть одобрены в долларах США и евро.
Цели кредитования могут быть следующие:
Расчетный счет нужно будет открыть до того момента, как вам перечислят денежные средства. Лучше заняться этим до подачи заявки на кредит.
В качестве обеспечения по кредиту может выступать:
Для банковской организации важнейшим моментом является то, каким уровнем ликвидности обладает имущество, представленное в качестве залога. С этой целью проводится анализ ситуации на рынке, определяется круг потенциальных покупателей имущества, осуществляется экспертиза залога.
Оценка обеспечения нужна для того, чтобы свести к минимуму кредитные риски на случай, если вы перестанете выплачивать кредит.
Поручителями по займам обычно выступают Фонды поддержки предпринимательства либо руководители компаний, относящихся к сегменту крупного бизнеса. Для ИП актуальным остается поручительство супруга (-и).
Страхование осуществляется в компании, которая соответствует всем требованиям банковской организации. Страхованию подлежит:
В АК Барс Банке разрешено досрочное погашение без штрафных санкций. А также у вас есть возможность перенести первый платеж по кредиту на 3 месяца.
Процентная ставка может меняться во время действия договора по кредиту. Например, увеличение на 2 пункта осуществляется, если вы разместите средства своей компании в другой банковской организации.
Ставки снизятся, если:
За выдачу кредита банком предусмотрены комиссии, которые представлены в таблице.
| Название кредита | За что взимается | Размер |
| Инвестиционное кредитование | за выдачу кредитных средств | 0,5 – 1% от суммы займа, но не менее 5 тыс. р. и не более 500 тыс. р. |
| Возобновление текущей деятельности | за снятие наличных с расчетного счета ИП | 1%, если снимаете сумму до 500 тыс. р. |
Требования к заемщикам
Если заемщик – ИП, то банк предъявляет следующие требования:
Если заемщик – юр. лицо:
Документы
Для получения кредитных средств ИП нужно подготовить документы:
Для ООО список такой:
Как оформить онлайн-заявку
Форма онлайн-заявки располагается на официальном сайте банковской организации. Ее заполнение много времени не займет.
Звездочкой отмечены поля, которые вам нужно заполнить обязательно. К таким относятся:
Не забудьте заполнить информацию о контактном лице. А также вы можете указать информацию дополнительного характера, которую считаете нужной.
После того как заполните каждую строку, нажмите кнопку “Отправить заявку”. Специалист банка позвонит вам в ближайшее время. Со всей интересной для вашей компании информацией и тарифами вы можете ознакомиться на сайте банка, а также по телефону горячей линии 8-800-2005-303. Для жителей РФ звонок бесплатный.
Кредиты для ИП банка «Ак Барс»
* Все предложения, отображенные на данной странице, являются лучшими или выгодными исключительно по мнению экспертов Банки.ру
Предложения месяца
Отличный лояльный банк
Обращалась в банк за получением потребительского кредита 19.10.2021г.
Решение по кредиту было принято в течение 2х часов, на след. день кредит уже был получен. . Читать полностью
Благодарность
27.09.2021 я обратился в банк Ак Барс расположенный по адресу г. Москва, Ленинградское высшее 92/1 с вопросом о расторжении страхового болюса по банковским продуктам. Сотрудник. Читать полностью
Молодцы!
Благодарность
Обратился в банк по данному адресу по поводу кредита. Специалист Г-ва Айгуль очень доброжелательно и корректно проконсультировала, так же показала выгоду по сравнению с другими. Читать полностью
Крутой банк
Оформляла здесь кредит на бытовую технику. Условия хорошие, процентная ставка тоже. Не жалею, скоро выплачу. Платежи провожу своевременно, благо, в прошлый раз сотрудники. Читать полностью
Действительно классный банк
Обратился в отделение банка, чтобы оформить кредит на бытовую технику. Вот так собрался и за раз решил купить самое необходимо: холодильник, духовку, микроволновку, кофемашинку и. Читать полностью
Кредит оформили в кратчайшие сроки
Обратился в отделение банка Ак барс для оформления кредита. Давно хотели с женой приобрести новую мебель в спальню, вот и подвернулась возможность. Менеджер банка посоветовала. Читать полностью
Каталоги
Предложения в банках
Каталоги в городах
Подробнее
Начать собственное дело, используя только личные финансы, довольно проблематично: во многих сферах необходима закупка дорогостоящего оборудования, аренда больших площадей и привлечение профессиональных работников. Здесь есть два пути: поиск частных инвестиций или кредит для ИП в банке «Ак Барс».
Линейка финансовых продуктов довольно разнообразна: существует несколько как целевых, так и нецелевых разновидностей таких программ. Их все объединяет одно — для одобрения заявки необходимо доказать свою платежеспособность. В рамках данной статьи будет разобрано, каким образом это можно сделать и как действовать в том случае, если у предпринимателя нулевая декларация.
Как доказать свою платежеспособность
Данная цель достигается преимущественно путем предоставления документов, касающихся деятельности ИП. Среди них:
Также банковская служба проверит все сведения, которые были указаны заявителем в анкете. Сюда относится и фактическая деятельность, которую ведет предприниматель — для ее проверки сотрудники могут лично приехать в офис или на производство.
Также подтвердить финансовую обеспеченность ИП может с помощью копий договоров, заключенных с наиболее крупными клиентами.
Что делать при нулевой декларации
Чаще всего эта ситуация возникает в 3-х случаях:
Сам по себе факт наличия у клиента нулевой отчетности еще не является поводом для автоматического отказа. Связано это с отсутствием полной уверенности в размере доходов клиента даже при наличии всех документов (к примеру, ЕНВД и ПСН еще не сообщают об обороте бизнеса из-за искусственности показателей).
Для того, чтобы компенсировать недостаток бухгалтерской документации, следует подготовить:
Также на исход дела способна повлиять готовность предоставить залог или привлечение поручителя — в этой ситуации банк практически полностью страхует себя от невыплаты.
Кредиты для бизнеса в Ак Барсе
| Отсрочка, мес. | Нет |
| Учредители | Возраст: от 18 до 60 лет Гражданство РФ: Нет |
| Организация | Форма собственности: Не важно Размер бизнеса: ИП, малый |
| Отсрочка, мес. | Нет |
| Учредители | Возраст: от 18 до 60 лет Гражданство РФ: Нет |
| Организация | Форма собственности: Не важно Размер бизнеса: Не важно |
| Отсрочка, мес. | Нет |
| Учредители | Возраст: от 18 до 60 лет Гражданство РФ: Нет |
| Организация | Форма собственности: Не важно Размер бизнеса: ИП, малый |
| Отсрочка, мес. | Нет |
| Учредители | Возраст: от 18 до 60 лет Гражданство РФ: Нет |
| Организация | Форма собственности: Не важно Размер бизнеса: ИП, малый |
| Отсрочка, мес. | Нет |
| Учредители | Возраст: от 18 до 60 лет Гражданство РФ: Нет |
| Организация | Форма собственности: Не важно Размер бизнеса: ИП, малый |
| Отсрочка, мес. | Нет |
| Учредители | Возраст: от 18 до 60 лет Гражданство РФ: Нет |
| Организация | Форма собственности: Не важно Размер бизнеса: ИП, средний, крупный |
| Отсрочка, мес. | Нет |
| Учредители | Возраст: от 18 до 60 лет Гражданство РФ: Нет |
| Организация | Форма собственности: Не важно Размер бизнеса: средний, крупный |
Следуйте простым советам, которые повысят вероятность одобрения кредита:
Кредитная история: если у вас нет кредитной истории или она немного испорчена, то советуем для начала оформить кредитную карту. Карта позволит вам достаточно быстро создать или улучшить ее.
Набор документов: заранее подготовьте и отсканируйте все необходимые документы (список доступен выше).
Подача заявки: отправляйте онлайн-заявку в несколько банков (до 3х банков за календарный месяц). Не подавайте заявки более чем в три банка. Сотрудники банка видят всю хронологию запросов от заемщиков, о именно даты и получателей запросов на кредит.
Как заполнять заявку: в процессе заполнения анкеты необходимо указывать только достоверные данные. Особенно это касается паспортных данных и информации о трудоустройстве заемщика. Заполняйте абсолютно все поля анкеты, подробно и развернуто.
Действия после отправки заявки: оставайтесь на связи после подачи заявки, сотрудник банка потребует подтверждение указанных ранее данных.
Дополнительные данные: по мере возможности укажите/предоставьте дополнительные источники доходов (реальные) и подтверждающие факты/доказательства по ним.
От правильного процесса подачи заявки зависит многое, в том числе и успех на получение искомой суммы. Корректным считается заполнение онлайн-заявки по следующей схеме:
Для получения кредита вы должны располагать хорошей или удовлетворительной кредитной историей (далее КИ). Процесс проверки/оценки КИ у каждого банка индивидуален, но есть ряд общих требований для одобрения кредита:
Регулярное и своевременное погашение активных счетов: зачастую банки анализируют ваши предыдущие платежи, а именно их своевременность и конечный статус кредита).
Отсутствие массовости запросов: каждый запрос на кредит оставляет свой след в КИ, в архиве хранятся название банков в которые вы подавали заявки, количество запросов (за последние 6-12 месяцев) и причины отказа или одобрений.
Допускается 1-2 просрочки со сроком не более 30 дней: кредитные организации допускают ряд просрочек по платежам (бывают разные ситуации), но если присутствует несколько несовременных оплат, то банк скорее всего откажет вам.
Отсутствие штрафов в ФССП (эти данные отражаются в КИ): каждый неоплаченный штраф попадает на взыскание к судебным приставам, а те с вою очередь передают эти данные в бюро кредитных историй.
Прописка и номер телефона: наличия записей должны совпадать с предыдущими обращениями (банки крайне пристально рассматривают заемщиков с измененными записями в полях прописки и номера мобильного телефона в кредитном отчете).
Список бизнес кредитов «Ак Барса»
Для удобного поиска и наглядного подбора бизнес кредитов вы можете обратить внимание на нашу таблицу, которая расположена выше.
Список всех действующих кредитных программ Ак Барса на сегодня:
Дополнительная информация о бизнес кредитах «Ак Барса»
Для подробного изучения всех параметров бизнес кредита необходимо выбрать подходящий продукт и перейти на страницу с его детальным описанием. В детальном описании вы можете воспользоваться калькулятором ставок.
Дата обновления информации: 16.11.2021
Согласие на обработку персональных данных
Согласие на обработку персональных данных
Согласие дано Оператору для совершения следующих действий с моими персональными данными с использованием средств автоматизации и/или без использования таких средств: сбор, систематизация, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), использование, обезличивание, а также осуществление любых иных действий, предусмотренных действующим законодательством РФ как неавтоматизированными, так и автоматизированными способами.
Данное согласие дается Оператору для обработки моих персональных данных в следующих целях:
Кредиты Ак Барс Банка в Москве
Ак Барс в Москве предлагает 5 кредитов в 2021 году. Оформите онлайн-заявку на кредит в Ак Барс Банке на официальном сайте и быстро узнайте решение не выходя из дома. Взять кредиты в Москве можно по одному из 4 адресов Ак Барс Банка. Ниже размещены действующие виды и условия оформления кредитов в Ак Барс Банке. Дата обновления информации: 16.11.2021
Содержание страницы
Подберите выгодный кредит
Потребительские кредиты и кредиты наличными
Наличие официального места работы, трудовой стаж на последнем месте работы: не менее 3-х месяцев для держателей «зарплатной» карты банка, не менее 6-ти месяцев для остальных категорий клиентов — наемных лиц, не менее 12 месяцев для Индивидуальных предпринимателей/Собственников бизнеса.
не менее 3-х месяцев для держателей «зарплатной» карты банка; не менее 6-ти месяцев для остальных категорий клиентов — наемных лиц
Наличие официального источника доходов Постоянная или временная регистрация в РФ в регионе присутствия банка (требования для подачи заявки на кредит с временной регистрацией: Заемщик не имеет постоянную регистрацию в регионе присутствия банка (при этом имеет постоянную регистрацию на территории РФ), но имеет временную регистрацию в регионе присутствия банка (не распространяется на Поручителей), а также фактический адрес организации — работодателя (основного места работы) Заемщика должен быть расположен в регионе присутствия банка)
При нарушении сроков возврата кредита и/или уплаты процентов Заемщик уплачивает неустойку в размере:
• 20% годовых от суммы просроченной задолженности, если проценты на сумму потребительского кредита начисляются;
• 0,1% от суммы просроченной задолженности за каждый календарный день просрочки, если проценты на сумму потребительского кредита не начисляются.
Постоянное трудоустройство общий трудовой стаж и трудовой стаж по последнему месту работы должен быть не менее 3 месяцев. В случае, если Заемщик является индивидуальным предпринимателем/Собственником бизнеса, деятельность должна осуществляться не менее 12 месяцев. При этом организацией-работодателем могут выступать организации, зарегистрированные на территории РФ и иностранные компании, имеющие филиалы и представительства на территории РФ.
В случае необходимости привлечения «Созаемщиков» по кредитному договору, требования к «Созаемщику» идентичны требованиям к Заемщику
Корректирующие значения ставки:
+0,5% Залог жилого дома, «таунхауса»
+0,5% Залог коммерческой недвижимости
-0,24% При сумме кредита:
— от 8 млн ₽ при покупке недвижимости в Москве, Московской области, Санкт-Петербурге и Ленинградской области;
— от 5 млн ₽ — для других субъектов РФ.
Ипотека
В любое время без комиссий и ограничений по сумме
На период строительства
После регистрации права собственности
Общий трудовой стаж и трудовой стаж по последнему месту работы должен быть не менее 3 месяцев
Постоянное трудоустройство общий трудовой стаж и трудовой стаж по последнему месту работы должен быть не менее 3 месяцев.
В случае, если Заемщик является индивидуальным предпринимателем/Собственником бизнеса, деятельность должна осуществляться не менее 12 месяцев. При этом организацией-работодателем могут выступать организации, зарегистрированные на территории РФ и иностранные компании, имеющие филиалы и представительства на территории РФ.
Если в качестве Заемщика выступает лицо мужского пола в возрасте до 27 лет, не имеющее документов, подтверждающих отсрочку от прохождения воинской службы до достижения 27 лет или увольнение с военной службы с зачислением в запас, то выдача кредита такому Заемщику возможна, при условии привлечения дополнительного Заемщика(ов), не подлежащего призыву на срочную военную службу и имеющего подтвержденный доход. Оценка платежеспособности Заемщиков производится без учета доходов и расходов лица, подлежащего призыву.
Имущественное страхование Предмета ипотеки от гибели и повреждения (при приобретении жилой недвижимости на этапе строительства после регистрации ипотеки в пользу банка);
Договор коллективного страхования — при приобретении готовой недвижимости (имущественное страхование Предмета ипотеки от гибели и повреждения после регистрации ипотеки в пользу банка и личное страхование Заемщиков от несчастных случаев и болезней ).
В любое время без комиссий и ограничений по сумме
Залог приобретаемой на кредитные средства недвижимости
Общий трудовой стаж и трудовой стаж по последнему месту работы должен быть не менее 3 месяцев
В случае, если Заемщик является индивидуальным предпринимателем/Собственником бизнеса, деятельность должна осуществляться не менее 12 месяцев. При этом организацией-работодателем могут выступать организации, зарегистрированные на территории РФ и иностранные компании, имеющие филиалы и представительства на территории РФ.
Если в качестве Заемщика выступает лицо мужского пола в возрасте до 27 лет, не имеющее документов, подтверждающих отсрочку от прохождения воинской службы до достижения 27 лет или увольнение с военной службы с зачислением в запас, то выдача кредита такому Заемщику возможна, при условии привлечения дополнительного Заемщика(ов), не подлежащего призыву на срочную военную службу и имеющего подтвержденный доход. Оценка платежеспособности Заемщиков производится без учета доходов и расходов лица, подлежащего призыву.
+1% при отказе от имущественного страхования (при пролонгации)
Кредит наличными на любые цели до 2 млн. руб. на 7 лет
Условия кредитования:
Требования к заемщику:
Условия кредитования без страхования:
Условия со страхованием:
Как получить кредит?