Все рынки мира в вашем смартфоне
Начать инвестировать может каждый
Откройте брокерский счёт за 5 минут без визита в банк
Начать инвестировать можно от 1000 ₽
В тарифе по умолчанию «Мой Онлайн» обслуживание бесплатно, комиссия за сделки — 0,05 %
Бесплатная аналитика от экспертов ВТБ Капитал
А также регулярные подборки лучших ценных бумаг
Более 10 000 финансовых инструментов
Акции, облигации, еврооблигации, фонды, фьючерсы, первичные размещения
Откройте брокерский счёт за 5 минут без визита в банк
Для тех, кому нужна помощь
Робот-советник
Бесплатный сервис, который подберёт персональный портфель ценных бумаг и будет присылать советы о том, как им управлять
Как работает робот-советник?
Виды портфелей и доходность
Сейчас робот-советник предлагает 5 портфелей: от ультра-консервативного, который состоит только из облигаций, до ультра-агрессивного, который состоит только из акций.
Доходность портфелей с июля 2018 года по июль 2020 года в зависимости от стратегии — от 22,09 % до 46,63 %.
Это в среднем на 8,2 % больше, чем у бенчмарков*. Чем рискованнее стратегия, тем выше потенциальная доходность.
Статистика доходов
Чтобы оценить эффективность робота-советника, мы сравниваем доходность его портфелей с бенчмарками — портфелями с таким же долями классов активов, но на основе индексов: индекса совокупного дохода государственных облигаций РФ и индекса Мосбиржи полной доходности «брутто».
В портфели от робота-советника входят:
— Ликвидные акции крупных российских компаний
— Ликвидные государственные облигации
— Биржевые фонды ВТБ
Средняя историческая доходность стратегий в % годовых:
Для самостоятельного инвестирования
Подборки ценных бумаг
Новости и аналитика
Рекомендации по иностранным акциям
Дивидендный и купонный календари
Подборки ценных бумаг
Новости и аналитика
Рекомендации по иностранным акциям
Дивидендный и купонный календари
Трейдерам
Быстрые котировки и стакан
Данные в приложении отображаются с такой же скоростью, как в QUIK — без задержек
Заявки стоп-лосс и тейк-профит
В приложении доступны заявки стоп-лосс и тейк-профит, чтобы закрывать позиции, ограничивая убыток и фиксируя прибыль
Кредитование без комиссий в течение одного торгового дня
Если занимаете больше, чем на день, берётся комиссия
Состоятельным клиентам
Персональный советник
Профессиональный инвестиционный консультант, который успешно торгует на финансовых рынках больше 10 лет, с опытом управления активами от 1 млрд ₽
Комиссии и пополнение счёта
Где посмотреть тариф?
Если вы открыли счёт в приложении ВТБ Мои Инвестиции или ВТБ Онлайн после 1 июля 2019 года, то автоматически подключился тариф — «Мой онлайн». В этом тарифе комиссия за сделки: брокер берет 0,05% от суммы. Комиссия Московской и Санкт-Петербургской бирж — 0,01%. Депозитарных комиссий нет, обслуживание бесплатное.
Посмотреть, какой у вас тариф, можно в личном кабинете: «Настройки» → «Личные анкетные данные». Логин и пароль для личного кабинета используйте те же, что и для входа в ВТБ Мои Инвестиции.
Подробную информацию по тарифам и комиссиям можно посмотреть на сайте брокера ВТБ в разделе «Тарифы».
Как пополнить счёт?
— Со счёта в банке ВТБ, через ВТБ Онлайн. Деньги зачисляются мгновенно, 24/7. Без комиссии.
— С банковской карты другого банка. Деньги зачисляются мгновенно. Банк-отправитель может списать комиссию согласно своим тарифам. Комиссия зависит от суммы перевода: при зачислении денег до 1 000 ₽ — 10 ₽; при зачислении от 1 000 ₽ до 10 000 ₽ — 0,5% от суммы перевода; при зачислении от 10 000 ₽ до 100 000 ₽ — 0,4% от суммы перевода. Максимальная сумма пополнения счета в месяц через карту другого банка — 100 000 ₽.
— По реквизитам ВТБ со счёта в другом банке. Реквизиты есть в письме от ВТБ, которое приходит вам при открытии счёта, тема «Вам открыт брокерский счёт». Обычно деньги зачисляются в течение рабочего дня. Банк-отправитель может списать комиссию согласно своим тарифам. ВТБ комиссию не возьмет.
Как устроены сделки на бирже?
Режим Т+ для ценных бумаг
На бирже существуют режимы торгов Т+2 и Т+1. Т+X означает, что если вы купите ценную бумагу сегодня (T), фактически её владельцем вы станете на другой торговый день (+X).
В режиме Т+2 торгуются российские и иностранные акции, депозитарные расписки, ПИФы, ИСУ, ETF, еврооблигации Минфина РФ и корпоративные еврооблигации, номинированные в долларах США.
В режиме Т+1 торгуются ОФЗ. В режиме Т+0 торгуются муниципальные и корпоративные облигации, еврооблигации Минфина РФ и корпоративные еврооблигации, номинированные в любой валюте, кроме долларов США.
Вывод денег с учётом режима торгов
Когда продадите ценные бумаги, деньги станут доступны для вывода тоже через два торговых дня.
Режим TOD и TOM для валюты. TOD (today, сегодня) означает, что валюта будет зачислена на счёт в этот же день, когда вы её купили. В этом режиме евро торгуется с 10:00 до 14:30 мск, а доллары США с 10:00 до 16:00 мск.
TOM (tomorrow, завтра) означает, что валюта будет зачислена на счёт на следующий день после покупки. В этом режиме доллары США, евро, фунт стерлингов, швейцарский франк и китайский юань торгуются с 10:00 до 23:50 мск.
Курс обмена валюты в режиме TOM обычно немного выгоднее.
Маржинальное кредитование
Маржинальное кредитование — это когда вы берёте у брокера в долг деньги или ценные бумаги под процент. Заём дается под залог активов на вашем счёте.
Например, эта услуга позволяет купить акции, если у вас не хватает денег и пополнить счет позже. Кредит дается под залог активов на вашем счете. Маржинальное кредитование в течение торгового дня — бесплатно. Если занимаете деньги или бумаги на больший срок, берется комиссия.
Возможность брать активы в долг доступна автоматически, когда вы открываете брокерский счет.
Как выбрать тип вычета?
Необязательно выбирать тип вычета по ИИС сразу. Он зависит от ваших действий и принимается автоматически: — если за время использования ИИС, вы получите ежегодный налоговый вычет, то будет применен тип А; — если за время использования ИИС вы не получали налоговый вычет по типу А, решили продать активы и закрыть ИИС — то будет применен тип Б.
Но будьте внимательны: если вы хотите получить вычет типа А, то подать документы на вычет за нужный год нужно в течение 3 лет после него.
Субсчёт
Субсчёт — это дополнительный счёт, который будет частью основного. Он позволяет разбить один счёт на несколько, чтобы инвестировать деньги на разные цели. Например, на одном субсчёте можно копить деньги на пенсию, а на другом хранить финансовую подушку.
Субсчет бесплатно открывается в течение нескольких минут в приложении ВТБ Мои Инвестиции. Вы сразу сможете перевести на него деньги с основного счета.
К одному из счетов или субсчетов можно подключить робота-советника. Всего можно открыть 9 субсчетов. Учитываются субсчета, открытые через наших партнеров.
Какие акции доступны для покупки через ВТБ инвестиции
Аналитические обзоры предоставляют информацию экспертам «ВТБ инвестиций», какие акции можно купить начинающему инвестору, чтобы сформировать прибыльный портфель. Достаточно загрузить приложение и начать покупку российских или иностранных ценных бумаг, предложенных в списке.
Общая информация о покупке акций через «ВТБ инвестиции»
С помощью приложения ВТБ каждый желающий сможет легко начать получать дополнительный доход на финансовом рынке. Акции — это бумаги, составляющие капитал компании. Приобретая активы, инвестор становится владельцем части компании. Акционер имеет право на получение прибыли (дивидендов), участие в управлении организацией в соответствии с Федеральным законом «Об акционерных обществах».
В приложении «ВТБ инвестиции» можно приобрести акции российских и зарубежных компаний.
Единственный риск владельца — это падение курса ценных бумаг на рынке, но в долгосрочной перспективе (от года и более) стоимость акций всегда растет, что подтверждается техническим анализом, графиками.
Преимущества приобретения
Сегодняшние реалии привлекают все больше людей на фондовые рынки, т.к. процентные ставки банковских депозитов уменьшаются, а вложения в недвижимость обладают низкой ликвидностью.
Преимущества покупки акций через «ВТБ инвестиции»:
Задачи, решаемые с помощью инвестиционного счета: накопления к пенсионному возрасту, получение необходимой суммы для обучения детей, создание капитала для обеспечения ребенка в будущем, просто дополнительный доход.
Многие инвесторы впоследствии дарят собранные портфели из ценных бумаг на совершеннолетие детей, а также развивают их финансовую грамотность с помощью привлечения к увлекательному процессу инвестирования.
Какие акции доступны
В «ВТБ инвестиции» доступны более 10 000 финансовых инструментов на 2 биржах — Московской и Санкт-Петербургской:
Отечественные
Московская биржа предлагает более 600 российских акций организаций из различных отраслей экономики. Инвесторам представлены ценные бумаги рынка инноваций и инвестиций, сектора устойчивого развития, роста и доли в компаниях повышенного риска. Это такие общества, как «РОСНАНО», «Фармсинтез», НПО «Наука», ОАК, ММЦБ и др.
В «ВТБ инвестициях» представлены отечественные акции «РОСНАНО».
В помощь пользователям приложения подготовлена профессиональная аналитика от экспертов ВТБ с ежедневными новостями о событиях в мировой экономике, регулярные подборки лучших ценных бумаг. Профессиональные инструменты включают:
Акции обладают доходностью, которая складывается из:
Ценные бумаги отличаются от облигаций и депозитов высокой доходностью, позволяют участвовать в управлении компанией. Для начала инвестиций необходим небольшой стартовый капитал, можно начать с 1 акции или 1000 руб. на счете.
На Санкт-Петербургской бирже также обращаются акции, составляющие основу российского фондового рынка.
Сервис «ВТБ инвестиций» позволяет приобрести ценные бумаги голубых фишек — наиболее крупных, стабильных и доходных компаний, таких как «Газпром», «Лукойл», «Норникель», «Яндекс», «Северсталь», «Алроса».
Приложение «ВТБ инвестиции» позволяет купить акции крупнейшей компании «Газпром».
Зарубежные
Чтобы диверсифицировать свой портфель, можно выбрать акции иностранных компаний, большинство из них имеют стабильный рост, выплачивают дивиденды. Американские корпорации делают это 1 раз в квартал. В приложении «ВТБ инвестиции» есть робот-советник, который помогает составлять списки из наиболее ликвидных активов, а затем присылает рекомендации по управлению. Робот бесплатно оптимизирует предложения под личные задачи и подбирает лучшие решения.
В сервисе «ВТБ инвестиции» имеется робот-советник, помогающий выкупить наиболее выгодные активы.
Избранные активы публикуются в разделе «Витрина», их выбирают аналитики ВТБ на основании фундаментального анализа финансовой отчетности, внутреннего соотношения риска и доходности.
В карточках акций США публикуются прогнозы цен от ведущих мировых аналитиков, календарь выплат дивидендов.
Иностранные бумаги доступны к покупке на Санкт-Петербургской и Московской биржах, можно купить доли в Apple, Boeing, Intel, Amazon, NVIDIA, Facebook, Microsoft, McDonald’s, Visa, Twitter, Alphabet, AT&T, Exxon, Pfizer, Walt Disney, AMD, Netflix, Micron, Mastercard и Activision Blizzard и др.
Стоит ли покупать акции через «ВТБ инвестиции»
Сервис предоставляет возможность увеличить доход, сформировать подушку безопасности или накопить на личные цели каждому инвестору.
Удобство пользования приложением, ежедневные советы аналитиков и новостная лента, обзоры экспертов ВТБ Капитал, рекомендации мировых экспертов по зарубежным акциям позволяют сформировать надежный портфель ценных бумаг.
Как шортить в ВТБ Мои Инвестиции
Привычная схема заработка для большинства долгосрочных или начинающих инвесторов – купил и держи, пока цена не станет выше. Но фондовый рынок позволяет идти и другим путем – делать ставки на понижение и получать доход на падающем рынке. Как шортить в ВТБ Мои Инвестиции и в чем риск таких сделок, расскажет аналитик сервиса Бробанк.
Что такое шорт акций
Чтобы получить выгоду на падающем рынке, когда активы дешевеют, инвесторы открывают короткие непокрытые позиции – шорт.
Непокрытые или необеспеченные позиции – это такие сделки, на проведение которых использованы заемные средства брокера. В случае в шортом, в долг берут не деньги, а ценные бумаги – акции или облигации. Сделки с заемными деньгами или ценными бумагами брокера называют маржинальными.
Кредитное плечо при сделках шорт – это количество бумаг, которые может выдать брокер при открытии необеспеченной сделки. К примеру, на инвестиционном счете 500 тысяч рублей, а плечо 1:2 означает, что брокер может выдать активов еще на 500 тысяч. «Плечо» подключается автоматически в ВТБ Инвестициях. И, если провести сделку, на которую будет недостаточно своих денег, недостающая сумма будет взята взаймы, о чем инвестору придет уведомление.
Короткие сделки проходят в два этапа:
Разница между ценой покупки и продажи становится прибылью инвестора. Но за пользование бумагой брокер возьмет процент. Кроме того, он спишет комиссию при проведении сделок продажи и покупки актива. Маржинальные сделки позволяют инвесторам значительно увеличить размер прибыли, однако при таких операциях возможны и слишком большие убытки.
Обратите внимание, с 1 октября 2021 года изменился порядок доступа к маржинальным сделкам, так как они связаны с повышенным риском. Если вы никогда до этого не открывали необеспеченные позиции, то для начала придется пройти специальный тест. Вопросы для тестирования разработаны Банком России. Если допустили ошибку в ответах, тест можно пройти еще раз. Количество попыток не ограничено. Если хотите торговать в шорт и лонг, придется сдать тест для каждого вида сделок. Но после успешной сдачи операции будут доступны навсегда.
Что такое уровень достаточности средств
При открытии необеспеченной сделки в личном кабинете или в приложении ВТБ Мои Инвестиции появится раздел «Уровень достаточности средств». Там видна информация о том, достаточно ли залога для проведения маржинальных операций. Индикатор может быть трех цветов:
Если не реагировать на желтый индикатор и он станет красным, брокер может принудительно закрыть позиции, после того как направит инвестору маржин-кол – специальное уведомление.
Правила расчета маржинальных показателей для сделок шорт и лонг в ВТБ Инвестиции описаны по этой ссылке.
В чем риск сделок на понижение
При сделках на понижение цены потери инвестора могут быть бесконечными. Поэтому такой вид маржинальной торговли считается самым рискованным.
Допустим, клиент взял взаймы у брокера акцию, которая на момент открытия короткой позиции стоила 1000 рублей. Но расчет о снижении цены оказался неверным. То есть цена не только не упала, но и продолжила расти. Через 10 дней стоимость акции поднялась до 2000 рублей. Если клиент в этот момент примет решение закрыть позицию, ему придется покупать акции по цене в 2 раза выше, чем он продал активы при открытии шорта. Убыток уже составит 100%. Но акции могут расти до 3-5 тысяч и до бесконечности, а, значит, максимальный убыток инвестора не ограничен. Кроме того, брокер спишет проценты за каждый день, когда пока будет переносить непокрытую позицию. Поэтому убыток шортиста окажется еще выше, и продолжит увеличиваться каждый день, если котировки не начнут падать.
При открытии лонга – длинных позиций, которые рассчитаны на рост цены акций, риск у инвестора органичен. По ним убыток не может быть больше, чем 100%. Акции не могут стоить меньше 0. К примеру, акция куплена за 1000 рублей с расчетом на рост цены. Но прогноз не оправдался и актив начал дешеветь. В итоге компания обанкротилась и акции обесценились. Но даже при таком развитии событий инвестор не может потерять больше, чем 1000 рублей, которые он потратил на покупку акции плюс процент брокера за перенос непокрытой позиции.
Как застраховаться от рисков
Необеспеченные позиции – одна из самых частых причин банкротства инвесторов и трейдеров. Если не ограничивать максимально допустимый убыток, можно обанкротиться. Чтобы этого избежать страхуйте сделки при помощи уведомлений, которые можно установить, чтобы они приходили, когда цена достигнет критичного для вас значения. С этой же целью установите стоп-лосс. Это специальные заявки, которые брокер ВТБ проведет автоматически, когда цена достигнет установленного вами уровня.
Обратите внимание, что иногда стоп-лоссы могут не сработать. Это происходит из-за эффекта «проскальзывания», когда цена слишком быстро перескочила с одного уровня на другой и минула показатель, который был установлен вами. Всегда просматривайте личный кабинет или мобильное приложение, если открывали необеспеченные сделки, так вы сможете избежать маржин-колов.
Какие акции можно шортить в ВТБ
Брокеры ограничивают перечень бумаг, которые инвесторы могут шортить. Поэтому играть на понижении получится только с активами из разрешенного списка. Полный перечень акций и облигаций, которые можно шортить у брокера ВТБ опубликован по этой ссылке. Ставку риска шорт смотрите в 5 столбце таблицы «Список ликвидных финансовых инструментов».
Чем лучше ликвидность у актива и больше объем торгов, тем вероятнее, что ВТБ включил бумагу в список для шорта. У самых популярных активов на рынке более низкие риски и ниже ставка для открытия короткой сделки. Если у бумаги минимальный объем торгов, скорее всего, шорт по ней будет недоступен. Список активов регулярно обновляется на сайте брокера. Поэтому актуальные значения ставок риска шорт и доступность коротких сделок смотрите непосредственно перед тем, как открывать позицию.
Комиссии ВТБ брокера за маржинальную торговлю в шорт
За перенос необеспеченных сделок на следующий торговый день брокер ВТБ берет комиссию:
| Тип сделки | Ставка кредитования, в % годовых |
| Ценные бумаги в рублях | 13% |
| Ценные бумаги в иностранной валюте | 9% |
| Иностранная валюта под обеспечение рублей | 13% |
| Иностранная валюта под обеспечение ценных бумаг. Такие операции переносятся двумя сделками по разным ставкам | Покупка валюты за рубли – 13% Покупка рублей за бумаги – 16,8% |
Подробнее о тарифах брокера можно узнать по ссылке. Для сделок лонг у ВТБ брокера предусмотрены другие комиссии.
Какие уровни риска у клиентов ВТБ брокера
В ВТБ инвестору могут присвоить один из двух уровней риска:
Условия для присвоения повышенного уровня риска:
При выполнении любого из условий активируется автоматически статус клиента с повышенным уровнем риска. Если вы хотите его сменить на стандартный уровень, подайте письменное заявление в любом офисе ВТБ, в котором оказывают инвестиционные услуги.
Что может стать поводом для открытия короткой сделки
Чаще всего предпосылками для открытия шорта становятся:
Нет никаких гарантий, что выбранная стратегия принесет результат. Любой прогноз даже самого опытного аналитика или инвестиционного агентства может не оправдаться. Поэтому очень важно осознавать, что игра на понижении всегда связана с риском. Рынок может продолжить рост, цена на акции компании не упадут до уровня конкурентов, а новости об открытии подтвердятся, что укрепит позицию бизнеса. Однако приведенные варианты – это наиболее частые поводы для открытия коротких позиций, которые используют шортисты для увеличения доходности.
Как открыть и закрыть шорт в ВТБ Мои инвестиции
Открыть короткую позицию у ВТБ брокера можно в личном кабинете на сайте, в торговом терминале QUIK или в мобильном приложении ВТБ Мои Инвестиции. Самый простой вариант – мобильное приложение:
На вкладке «Главный» вы увидите акции, которые проданы в шорт со знаком минус. Для закрытия позиции просто купите нужное количество акций. Никаких дополнительных действий не требуется. Шорт у ВТБ брокера закроется автоматически.
Дополнительные нюансы коротких сделок
Чтобы доходы от шорта были выше расходов, обратите внимание на несколько нюансов при открытии необеспеченных сделок:
Не используйте маржинальную торговлю, если не готовы рисковать. Помните, что риск по коротким позициям неограничен. Если допустить просчет и не установить стоп-лоссы по шортам, можно потерять слишком много.
Комментарии: 0
Если у вас есть вопросы по этой статье, вы можете сообщить нам. В нашей команде только опытные эксперты и специалисты с профильным образованием. В данной теме вам постараются помочь:
Что такое маржинальное кредитование
Расскажет наш эксперт
Данная статья не может рассматриваться или использоваться как индивидуальная инвестиционная рекомендация. Сайт не осуществляет деятельность по инвестиционному консультированию и не является инвестиционным советником.
Нашли хорошую акцию, но у вас нет денег? Тогда мы идем к Вам!
Брокер-брат всегда подставит «плечо»!
Обеспечением будут являться ваши деньги и ценные бумаги, которые у вас есть на счету. Это и называется маржинальным кредитованием.
Кредитное плечо
Кредитное плечо (леверидж) — это размер денежных средств, которые вы можете получить по отношению к своему капиталу (деньгам или акциям).
Давайте на примере:
Вы считаете, что акции Газпрома вырастут, и хотите их купить.
У вас есть 100 000 рублей.
Брокер одалживает Вам еще 400 000 рублей.
*(Весь расчет без лотов и НДФЛ — для простоты)
Цена акции — 250 рублей
Купили: (100 000 + 400 000) / 250 руб = 2000 акций
Далее — цена выросла с 250 руб до 300 руб, и вы их продали.
Вы заработали — (300-250)*2000= 100 000 рублей
БЕЗ ПЛЕЧА же результаты были бы следующими:
(300-250)*(100 000/250)= 20 000 рублей
Т.е разница в прибыли (100 000- 20 000 = 80 000 рублей) как раз на размер плеча — 4*20 000= 80 000 рублей
Вывод: вы заработали вместо 20% (без плеча) — 100%.
НО, ОЧЕВИДНО, — что при движении рынка в другую сторону на те же 20 % — от вашего капитала ничего бы не осталось, так как потери были бы 100%.
*В расчетах для простоты не учитывается ставка кредитования. (Условно принимаем, что покупка была в краткосрок.)
При движении рынка в другую сторону
Мы рассмотрели взятие денежных средств у брокера в надежде, что акция вырастет ( покупка в LONG).
Но также можно брать в SHORT (ставка на падение цены акции).
Мое мнение: не стоит шортить (если только это не хеджирование) и уж тем более с плечом. Так как в лонге — у вас хотя бы не ограничен потенциал роста (расти может x2,x3,x4,x5 и тд), в ШОРТЕ ЖЕ ПАДЕНИЕ ОГРАНИЧЕНО.
Сколько дадут
Сколько вы можете взять заемных средств рассчитывается автоматически исходя из:
КСУР и КПУР
Для физических лиц на фондовом рынке доступно только 2 категории риска:
Первый статус (КСУР) — вы получаете АВТОМАТИЧЕСКИ.
КПУР получаете при выполнении условий:
Изменение статуса происходит тоже АВТОМАТИЧЕСКИ. Т.е как только вы попадаете под условия КПУР — ваш статус меняется.
Что это дает: если вам присвоен КПУР — вы можете взять БОЛЬШЕ денег.
Риск и заемные средства
Чем больше риск по ценной бумаге (вашей и которую вы хотите купить) — тем меньше денег вам дадут!
От чего зависит риск по бумаге:
ВАЖНО ПОНИМАТЬ: Ставки риска МЕНЯЮТСЯ И ПЕРЕСМАТРИВАЮТСЯ КАЖДЫЙ ТОРГОВЫЙ ДЕНЬ.
Поэтому при неблагоприятной коньюнктуре на рынке (санкции за КРЫМ, вмешательство РФ в выборы, короновирус и тд) — ваш портфель может фактически «сгореть» из-за увеличения ставок.
Посмотреть ставки риска можно:
Если кто хочет поподробнее разобраться со ставками риска есть очень хорошая памятка от Сбербанка.
Там есть и про уровень достаточности средств (УДС), минимальную маржу и начальную маржу.
Несколько слайдов. 
За кредит нужно платить!
Брокер одалживает Вам заемные средства под процент!
Годовые ставки от 12-20%.
Условия можно почитать в тарифах на брокерское обслуживание.
Если вы покупаете и продаете внутри дня — комиссия за ставку отсутствует. При переносе же заемной позиции на следующей день — взымается плата. (12-20%/365 дней = столько вы заплатите за 1 день).
Сейчас будет чуть посложнее, но это важно!
Механизм РЕПО
РЕПО — это и есть кредитование под залог ценных бумаг.
Сам механизм подразумевает — что брокер покупает у вас акции, дает вам за это деньги, а потом вы выкупаете их (акции) обратно.
Т.е РЕПО — это соглашение о продаже ценных бумаг и обратном их выкупе. (Когда вам нужны деньги для покупки акций под залог тех ценных бумаг, которые у вас есть.)
Бывает еще обратный РЕПО — это когда вы покупаете акции у брокера в залог своих денег (например, если хотите сыграть на понижение (встать в шорт)).
Что для нас важно понимать: ваша кредитная ставка будет выше озвученной брокером при удержании позиции хотя бы 2-3 месяца, так как задействуется механизм взимания платы за плечо, а именно:
Смысл в том, что включается сложный процент за счет этого механизма, и ваша ставка постепенно «раздувается». За год может быть пару лишних процентов.
Сложно как-то это все!
В этом плане все проще! Сейчас очень функциональные и интуитивно понятные мобильные приложения (не то что QUICK)!
Для удобства в терминале или мобильном приложении сразу рассчитывается и показывает, сколько ценных бумаг вы максимально сможете купить, исходя из вашего обеспечения. НИЧЕГО САМОСТОЯТЕЛЬНО СЧИТАТЬ НЕ НАДО!
Например, в Тинькове нарисован даже цветом диапазон, в который вам необходимо вернуться для обеспечения достаточности залога.
Принудительное закрытие позиции (MARGIN CALL)
Брокеру главное сохранить свои средства и взять с вас все комисcии.
В случае большой просадки, он может принудительно закрыть все ваши позиции (распродать), чтобы получить свои деньги обратно.
Это и называется MARGIN CALL’ом. (В народе — «Коля Маржин пришел»)
Что делать, чтобы не закрыли? — Довносить деньги.
Это счет одного известного трейдера на ИИС. 3 года роста и капитал обнулился.
Как включить маржинальное кредитование
В Тинькове — сверху справа нажать на «колесо» — Маржинальная торговля.
В Сбербанке — Приложение «Сбербанк Онлайн» — Прочее — Брокерское обслуживание — использовать заемные средства (работает только в ДЕСКТОПНОЙ версии, в мобильном приложении — нет).
Альфа директ — Функции личного кабинета — уровень риска
Советую прочитать
Лично на меня произвели впечатления эти два показательных примера. Советую почитать, прежде чем подключать маржиналку:
16. Один из них это счет Элвиса Марламова
17. И еще одна интересная история со Смарт-Лаба
Послесловие
Сейчас на фондовый рынке пришло огромное количество новых трейдеров. Игра затягивает.
Как чаще всего сливают счет:
Мне нравятся 2 поговорки внутри сообщества.
На могиле трейдера написано: «Никогда такого не было».
«Второе дно в подарок».
Пока человек думает, что деньги на фондовом рынке можно заработать прочертив черточку снизу или сверху — инвестициями лучше не заниматься.
Почему это действительно опасно
Все красиво только в «зеркале заднего вида». Так обычно заманивают брокеры — посмотрите, какую доходность вы могли бы получить, зайдя в сделку здесь и выйдя на этом промежутке.
Вот вам график — вы уже сидите в акции. Я специально затер тикер, чтобы вы не знали компанию. В этой точки выходить? Будет ли отскок наверх? Новостной фон разный.
Вот что произошло после этого. Акция снова упала, и упала на 30%. Конечно же, брокеры подняли по ней уровень риска и ваш депозит начал бы таять на глазах, если бы вы использовали маржинальное кредитование.
Ну хорошо, а в этой точке-то надо было докупать? На отскок?
Да, акция опять упала. С максимума уже на 50%, а если бы вы добирали кредитных средств с нижней вершины — то 31%.
Конечно же это Магнит. Но таких историй на ММВБ много, это и ВТБ, Мегафон, Лента, Аэрофлот, Аптека 36 и 6 и другие. Вроде бы и компании «на слуху», и многими вы даже пользуетесь. Тут везде было второе, да и третье дно «в подарок».
Компания с американского рынка CHESAPEAKE ENERGY CORP — сколько здесь можно было ловить?
Занимается сланцевым газом. Упала с 70$ до 0,28! Т.е компания потеряла 99% своей стоимости. Но люди все также пытаются на ней заработать. Отскочит же!