«Актив-Инвест»: пирамидальная история
Финансовая пирамида, известная под названием «Актив-Инвест», за 4 года существования привлекла порядка 30 тысяч человек со всей России. Большая часть вкладчиков были обмануты. О том, как идет расследование, в чем его трудности и когда обманутые вкладчики смогут получить деньги, ИАА «УралБизнесКонсалтинг» в интервью рассказал старший следователь следственной части главного следственного управления ГУ МВД России по Свердловской области майор юстиции Михаил Елисеев.
— Михаил Юрьевич, с чего началась история «Актив-Инвеста»?
— История некоммерческой организации «Кредитный потребительский кооператив граждан (НКО КПКГ) «Актив» началась в 2006 году, когда порядка 15 человек, в том числе Илья Брыляков и Александр Харин, начали создавать кооперативы по всей Свердловской области. В итоге был создан 21 кооператив, который просуществовал до 2010 года.
С помощью интенсивной рекламной кампании, в том числе в собственном журнале «Активный инвестор», в пирамиду удалось привлечь порядка 30 тысяч человек со всей России. Люди стали активно вкладывать денежные средства. Изначально пирамида не предполагала порога вступления, но позже он появился и составил 10 тысяч рублей.
Согласно закону «О кредитных потребительских кооперативах граждан», число членов кооператива не могло превышать 2 тысячи человек. В связи с этим организаторами пирамиды был создан 21 кооператив. Брыляков и компания обещали вкладчикам, что будут покупать и продавать валюту на рынке Forex и таким образом будут зарабатывать сами и помогать другим. Когда в пирамиде появились проблемы, в телеэфире Брыляков говорил, что до конца 2010 года вернет все деньги, — но этого не случилось. Ежемесячно вкладчикам планировалось перечислять 30% и выше плюс процент от количества привлеченных граждан.
Помимо данной схемы, организаторы на базе «Актива» создали благотворительный фонд «Сотворение», директором которого был Брыляков. Фонд еженедельно начислял вкладчикам виртуальный процент. Часть от их доходов зачислялась на счет благотворительного фонда. Куда перечислялись остальные деньги, поступающие в фонд, и сколько их было, выясняет следствие.
На сегодня сторона защиты настаивает на том, что все деньги проиграны. Следователи проверяют эту позицию.
Вкладчики пирамиды находятся в 72 субъектах Российской Федерации. Именно поэтому расследование дела, поиск людей идет тяжело и долго. География — от Калининграда до Дальнего Востока.
По последним данным, вкладчиками пирамиды являлись 30 тысяч человек. Нашими сотрудниками уже допрошено порядка 13 тысяч человек. Поиски 17 тысяч ведутся. Большая часть опрошенных людей обратилась в органы внутренних дел с заявлениями, имена и координаты остальных были обнаружены в документах, найденных в офисах организации.
Но цифра в 30 тысяч человек пока не окончательная. Поиски идут ежедневно, количество людей, принимавших участие в пирамиде, увеличивается.
— Сколько офисов «Актива» работало в Екатеринбурге?
— Основная деятельность организации проводилась в Екатеринбурге. «Актив» занимал помещения на Ленина, 8; Малышева, 71а; Красноармейской, 78б.
Деньги принимались и в офисах, и у представителей. Это и не запрещалось. Бабушки передавали внукам, сосед — соседу. Позднее по почте новым вкладчикам приходили письма с уведомлением о вступлении в кооператив, в письме также говорилось о присвоении номера договора.
По России было открыто порядка 10 филиалов. Некоторые узнавали о пирамиде через сайт в Интернете. Но основная масса — через родственников и друзей.
— Каким образом можно было стать вкладчиком «Актив-Инвеста»?
— Стоило только внести энную сумму денег, написать заявление на вступление — и гражданин мог стать членом кооператива. Деятельность пирамиды была построена по принципу сетевого маркетинга, когда твой доход увеличивался пропорционально числу привлеченных граждан. Стоит отметить, что большинство финансовых пирамид использует именно эту схему.
Гражданин был заинтересован привлечь как можно большее количество людей. Вкладчики для привлечения новичков должны были постоянно выступать на тренингах и семинарах.
— О каких суммах идет речь?
— По нашим данным, люди вносили от 1 тысячи до 30 миллионов рублей.
— Каким образом мошенники получали деньги?
— Традиционно — наличными и безналичными. Если безнал еще отследить можно, то наличные сложно. В «Активе» существовал так называемый внутренний перевод денег. Он не отражен нигде — ни по кассе, ни по банку.
Например, я являюсь вкладчиком пирамиды, на моем счете есть 10 тысяч рублей, я хочу снять эти деньги. Вместе со мной пришел также человек, готовый внести 10 тысяч. Вот и состоится этот внутренний перевод. Составлялся документ «Требование о частичном переводе». С моего виртуального счета деньги снимаются и переводятся к новому вкладчику. Вот этот процесс отследить сложно.
На сегодняшний день материалы дела занимают более 800 томов, это комната площадью примерно 10 квадратных метров, до потолка забитая документами. И это еще только малая часть.
— Что происходит с пирамидой и ее создателями сегодня?
— Все кооперативы ликвидированы. Части организаторов, Илье Брылякову и Александру Харину, предъявлены обвинения по ч. 4 ст. 159 УК РФ «Мошенничество», а также п. «а» ч. 2 ст. 174 УК РФ «Легализация денежных средств, добытых преступным путем». В отношении их избрана мера пресечения — подписка о невыезде. Ведется работа по доказыванию вины других участников совершения преступления.
— Что из себя представляют обвиняемые?
— Обычные люди, без какого-либо финансового образования. В 2005 году оба работали с Алексеем Калиниченко, создавшим ряд пирамид, в которых было 4 тысячи обманутых вкладчиков. Именно от него изначально и заразились идеей создания собственной финансовой пирамиды Брыляков и Харин. Вложили к нему в пирамиду несколько десятков миллионов рублей. Харин даже является потерпевшим по делу Калиниченко.
После того как Калиниченко скрылся, Харин и Брыляков решили самостоятельно заниматься привлечением средств граждан. Мотивировали свою деятельность тем, что хотели размещать свои деньги и деньги вкладчиков на международном валютном рынке Forex. Якобы планировали также проект Active Advanced Technology, который мог бы оказывать помощь разработчикам гениальных идей. Кроме того, якобы планировалось строительство ряда объектов, они даже вели громкую рекламу. Но фактически ни тот ни другой проект не получили развития. Ни одно здание не построено, ни одному гению помощь не оказана. Все было лишь на словах.
— Те люди, которые вложились в самом начале, успели получить?
— Да, так называемая первая ступень. Они получили не только свои деньги, но и обещанные проценты. Схема «Актива» схожа с проектом Мавроди — кто успел, тот и снял. Первые остались в выигрыше. Мы тоже ведем их поиск, они проходят по делу в качестве свидетелей.
Для нас важно знать, какие суммы вкладывали люди, сколько успели снять, чтобы посчитать разницу. Нами проводится бухгалтерская экспертиза.
— Что послужило толчком для возбуждения уголовного дела?
— Граждане начали активно обращаться в органы внутренних дел. К нам поступила масса заявлений. Уголовное дело было возбуждено по ч. 4 ст. 159 «Мошенничество» 28 января 2011 года. Сейчас следствие продлено до 28 сентября 2012 года.
— Каким образом ведется поиск потерпевших и свидетелей?
— В ходе обысков офисов «Актива» был изъят ряд документов с указанием ФИО, адресов и телефонов вкладчиков. Имея данную информацию, по нашей инициативе руководством Следственного департамента МВД России во все субъекты России были направлены указания об установлении местонахождения свидетелей и потерпевших, их допросах, изъятии у них интересующих следствие документов.
Конечно, приходится сталкиваться с трудностями. Многие вкладчики «Актива» сменили местожительство, умер.
— На какой стадии находится следствие сегодня?
— Считайте, нам надо найти и опросить порядка 17 тысяч человек. Провести 7 компьютерных, а также ряд бухгалтерских и других экспертиз. Идет поиск денежных средств. Проверяется информация защиты о том, что деньги были направлены в ряд брокерских организаций за рубежом. В ряд иностранных государств направлены международные запросы об оказании правовой помощи. Следствие должно выяснить судьбу денег: поступали или нет деньги на счета в этих странах, на чье имя, в каких размерах и прочее. Необходимо также проверить информацию о том, что все денежные средства были проиграны на рынке Forex.
— Сколько сотрудников органов внутренних дел работает по делу «Актива»?
— В каждом районном отделе полиции Свердловской области есть следователь, который закреплен за этим делом. Это сделано для удобства граждан, чтобы они никуда не ездили, а могли прийти для проведения следственных действий в орган внутренних дел прямо по месту жительства.
На базе Главного следственного управления вместе со мной трудится 9 человек. Плюс нам оказывают содействие оперативные сотрудники управления экономической безопасности и противодействию коррупции, а также сотрудники Главного следственного управления по УрФО.
— Хорошо, если деньги будут найдены и люди рано или поздно их получат. А что если нет, что делать потерпевшим?
— Меры по обеспечению возмещения причиненного гражданам ущерба принимаются. На данном этапе расследования наложен арест на три этажа здания ОАО «Удмуртинвестстройбанк» по адресу Малышева, 71а, стоимостью около 100 млн. рублей. Эти помещения были приобретены в собственность Харина на деньги вкладчиков.
Если человек вкладывает деньги в обычный банк, то у него есть гарантия того, что ему будет выплачена страховка до 700 тыс. рублей в случае каких-то рисков. Брыляков же применял рискованные стратегии, и деньги, вложенные в банк, не страховались никем. Изъята некоторая сумма наличных денежных средств и передана в финансовые учреждения на хранение. Только после судебного решения они могут быть возвращены гражданам.
— Что будет после окончания следствия?
— После производства всех следственных действий виновным лицам будет предъявлено окончательное обвинение. Обвиняемые и потерпевшие будут уведомлены об окончании следственных действий, и им будет предъявлено уголовное дело для ознакомления. После ознакомления с материалами дела составляется обвинительное заключение, которое вместе с делом будет направлено прокурору с последующим направлением в суд.
— Какое наказание ждет Брылякова и Харина?
— Максимальный срок по данной статье Уголовного кодекса — лишение свободы до 10 лет. Кроме того, могут быть применены дополнительные наказания в виде штрафов и другие меры. Не следует забывать, что и от обязанности полностью возместить причиненный гражданам ущерб их никто не освободит.
— Часто ли в Екатеринбурге и Свердловской области появляются подобные финансовые пирамиды? Как с ними бороться? И как простым гражданам обезопасить себя?
— В России, несмотря на громкий крах предыдущих финансовых пирамид, все равно новые пирамиды периодически возникают.
Правоохранительные структуры Свердловской области не бездействуют: в настоящее время направлено в суд и находится на рассмотрении по существу уголовное дело о пирамиде «Капитал плюс», где обвинение предъявлено Юлии Шторх, обманувшей более 200 граждан. Состоялся обвинительный приговор по делу о пирамиде «Практика дела».
Однако негативный опыт обманутых вкладчиков почему-то не может удержать людей от вступления в новые аферы. Гражданам следует быть более бдительными и осмотрительными. Во-первых, надо четко понимать, кому отдаешь деньги. Банки, например, предлагают среднюю ставку в 8%. А в пирамиде предлагают все 30%. Это очень много, у людей уже только поэтому должны возникнуть сомнения в правдивости обещаний. Не стоит доверять и лицам, которые говорят, что всегда выигрывают на международном валютном рынке Forex. Ведь это как казино: участие на свой страх и риск и никто не может достоверно знать, выиграешь ты или проиграешь.
Мне вообще кажется, что надо усвоить одно: нельзя доверять деньги незнакомым лицам и структурам, какие бы баснословные проценты они ни обещали. На начальном этапе существования пирамиды денежные средства если и выплачиваются, то за счет привлечения новых людей и внесенных ими денежных средств. Когда поток людей прекращается, прекращаются и выплаты. Все пирамиды заканчиваются одинаково, когда цепочка рвется. Так что, получается, каждый из нас сам принимает решение, быть ему обманутым вкладчиком или нет.
— Зачастую деятельность финансовых пирамид начинается с рекламы. Почему на этом начальном этапе ее нельзя запретить?
— В России существует свобода бизнеса и предпринимательства. Никто не может запретить рекламу тех или иных услуг, деятельности, незаконность которых не установлена. А установить незаконность на момент подачи рекламы невозможно. Достоверность сведений в рекламе проверяется временем.
Главное следственное управление ГУ МВД России по Свердловской области обращается к вкладчикам «Актив-Инвеста»: звоните по номеру следователю Михаилу Юрьевичу Елисееву.
Центр-инвест в Москве
открытое акционерное общество коммерческий банк «Центр-инвест»
Головной офис
344010, г.Ростов-на-Дону, пр-т Соколова, д.62
Номера телефонов
Официальный сайт
Рейтинг
123 563 014 тыс. руб.
70 953 742 тыс. руб.
92 962 914 тыс. руб.
О банке Центр-инвест в Москве
Справочная информация
Регистрационный номер: 2225
Дата регистрации Банком России: 28.12.1992
Основной государственный регистрационный номер: 1026100001949 (26.08.2002)
Уставный капитал: 933 567 570 руб.
Лицензия (дата выдачи/последней замены)
Банками с базовой лицензией являются банки, имеющие лицензию, в названии которой присутствует слово «базовая». Все остальные действующие банки являются банками с универсальной лицензией :
Генеральная лицензия на осуществление банковских операций (26.08.2016)
Участие в системе страхования вкладов: Да
Центр-инвест в Москве предлагает широкий перечень услуг. На нашем сайте вы можете узнать, где открыть вклад, оформить кредитную карту. Отдельно есть информация по кредитам и адресам отделений Центр-инвеста в Москве.
Для тех, кто еще не определился с банком предлагаем сравнить рейтинг с другими популярными учреждениями по активам, кредитам, активам и депозитам. С помощью сервиса можно узнать, где находятся ближайшие банкоматы Центр-инвеста в Москве. Пользователи могут выбрать и филиал, в котором предложен комплекс услуг для обслуживания юридических лиц.
Активы
Сити Инвест Банк занимает 185 место по размеру активов среди банков России. Показать весь рейтинг банков по размеру активов.
В сентябре 2021 Сити Инвест Банк располагался на 186 месте, таким образом, за месяц произошел рост на 1 позицию в рейтинге.
Активы банка — это принадлежащие банку объекты собственности, имеющие денежную оценку. Например, активами являются наличные средства, инвестиции, ссуды, ценные бумаги, недвижимость и другие. Банк либо покупает активы (за свой счет или средства вкладчиков), либо берет их в кредит, либо выпускает собственные облигации. Динамика активов зависит от успешности инвестиционной и кредитно-денежной деятельности банка. Важно, чтобы актив увеличивал прибыль (доходность) финансовой организации.
Вклады
По объему вкладов Сити Инвест Банк находится на 272 месте. Показать весь рейтинг банков по объему вкладов.
В сентябре 2021 Сити Инвест Банк располагался на 273 месте, таким образом, за месяц произошел рост на 1 позицию в рейтинге.
Вклад (депозит) — это денежная сумма, которую банк принимает от клиента на фиксированный срок или бессрочно (до востребования). Согласно Гражданскому кодексу РФ, банк Сити Инвест Банк обязан не только вернуть все средства вклада, но и выплатить проценты. Размер, условия и порядок выплат определяется договором.
Кредиты
По сумме выданных кредитов Сити Инвест Банк занимает 160 место. Показать весь рейтинг банков по сумме выданных кредитов.
В сентябре 2021 Сити Инвест Банк располагался на 165 месте, таким образом, за месяц произошел рост на 5 позиций в рейтинге.
Кредитом называется сумма средств, которую кредитор (в данном случае банк) предоставляет заемщику на фиксированный срок, под определенные проценты за пользование деньгами. Кредитные средства выдаются как юридическим, так и физическим лицам. Калькулятор кредитов Сити Инвест Банка помогает рассчитать условия кредитования.
На данной странице представлены показатели Сити Инвест Банка в режиме онлайн, которые взяты по официальным данным ЦБ РФ, актуальным на текущий момент.
На графиках отражена динамика изменения активов, вкладов и кредитов. Цель этих показателей помочь потребителю объективно оценить деятельность и ресурсы того или иного финансового учреждения.
Отметим, что рейтинг стоит учитывать как одну из характеристик банка. Также при выборе финансового учреждения обратите внимание на историю организации и отзывы, состав собственников, руководство, условия обслуживания и другие параметры, дающие объективную оценку.
Последние новости банка Сити Инвест Банк
Контакты
Реквизиты банка
Финансовый рейтинг
на Октябрь 2021 г.
Общие сведения о Сити Инвест Банке
АО «Сити Инвест Банк» появилось на свет в 1994 году. С того момента банк непрерывно повышает собственную планку качества обслуживания клиентов, что позволяет ему рассчитывать на продолжительное сотрудничество со многими коммерческими структурами.
Сделав ставку на инвестиции в кадровый потенциал банка, его руководство тем самым обеспечило «Сити Инвест Банку» безоблачное существование даже в кризисные годы. Команда профессионалов составила для банка собственную систему планирования развития ситуации на международном финансовом рынке, что сделало возможным оперативное реагирование на любые изменения в банковской среде. Применение же новейших технологий, взятых на вооружение лучшими банками, позволило не только пережить кризисы, потрясшие банковскую систему, но и упрочнить свое положение на рынке.
«Сити Инвест Банк» не просто адаптирует готовые банковские продукты под нужды своих клиентов, но и зачастую разрабатывает абсолютно новые финансовые программы, учитывая конкретные нужды абсолютно каждого своего клиента, что позволяет предложить максимально оптимизированные условия по всем направлениям банковских услуг.
Действующие услуги банка в ноябре 2021 года:
Отзывы о Сити Инвест Банке
Отзывов нет. Напишите первый отзыв о банке.
Активы
Гарант-Инвест занимает 157 место по размеру активов среди банков России. Показать весь рейтинг банков по размеру активов.
В сентябре 2021 Гарант-Инвест располагался на 158 месте, таким образом, за месяц произошел рост на 1 позицию в рейтинге.
Активы банка — это принадлежащие банку объекты собственности, имеющие денежную оценку. Например, активами являются наличные средства, инвестиции, ссуды, ценные бумаги, недвижимость и другие. Банк либо покупает активы (за свой счет или средства вкладчиков), либо берет их в кредит, либо выпускает собственные облигации. Динамика активов зависит от успешности инвестиционной и кредитно-денежной деятельности банка. Важно, чтобы актив увеличивал прибыль (доходность) финансовой организации.
Вклады
По объему вкладов Гарант-Инвест находится на 151 месте. Показать весь рейтинг банков по объему вкладов.
В сентябре 2021 Гарант-Инвест располагался на 149 месте, таким образом, за месяц произошло снижение на 2 позиции в рейтинге.
Вклад (депозит) — это денежная сумма, которую банк принимает от клиента на фиксированный срок или бессрочно (до востребования). Согласно Гражданскому кодексу РФ, банк Гарант-Инвест обязан не только вернуть все средства вклада, но и выплатить проценты. Размер, условия и порядок выплат определяется договором.
Кредиты
По сумме выданных кредитов Гарант-Инвест занимает 136 место. Показать весь рейтинг банков по сумме выданных кредитов.
В сентябре 2021 Гарант-Инвест располагался на 134 месте, таким образом, за месяц произошло снижение на 2 позиции в рейтинге.
Кредитом называется сумма средств, которую кредитор (в данном случае банк) предоставляет заемщику на фиксированный срок, под определенные проценты за пользование деньгами. Кредитные средства выдаются как юридическим, так и физическим лицам. Калькулятор кредитов банка Гарант-Инвест помогает рассчитать условия кредитования.
На данной странице представлены показатели банка Гарант-Инвест в режиме онлайн, которые взяты по официальным данным ЦБ РФ, актуальным на текущий момент.
На графиках отражена динамика изменения активов, вкладов и кредитов. Цель этих показателей помочь потребителю объективно оценить деятельность и ресурсы того или иного финансового учреждения.
Отметим, что рейтинг стоит учитывать как одну из характеристик банка. Также при выборе финансового учреждения обратите внимание на историю организации и отзывы, состав собственников, руководство, условия обслуживания и другие параметры, дающие объективную оценку.
Последние новости банка Гарант-Инвест
Контакты
Реквизиты банка
Финансовый рейтинг
на Октябрь 2021 г.
Общие сведения о банке Гарант-Инвест
Коммерческий банк «Гарант-Инвест» был основан в 1993 году. Он является банком персонального обслуживания и основателем одноименной Финансово-промышленной корпорации. Своим клиентам банк предлагает различные услуги, включающие «Приват-банкинг», индивидуальные кредитные программы и программы вкладов. КБ «Гарант-Инвест» является участником Ассоциации российских банков и системы страхования вкладов. Банк имеет все лицензии, необходимые для его полноценного функционирования.
Частным клиентам «Гарант-Инвест» предлагает:
К услугам корпоративных клиентов:
Кредитным организациям банк «Гарант-Инвест» предлагает сотрудничество на валютном и межбанковском денежном рынках.
Действующие услуги банка в ноябре 2021 года:
Отзывы о банке Гарант-Инвест
Ну что, я дозрел до карты Viza-Infinite в моём постоянном банке «Гарант Инвест». При адекватной стоимости обслуживания просто море бонусов. Страховка, защита покупки и продление гарантии. Плюс куча бонусов в ресторанах, где часто бываю. Нет особого смысла перечислять всё, но могу точно сказать, что оказалось нереально круто. Как и многое в этом банке.
Я давно клиент банка «Гарант Инвест», а жена присоединилась недавно. Было несколько конфликтов с предыдущим банком и всё-таки решила пойти по моим стопам. Пока довольна, как слон)) Ещё на моменте оформления карты (как приняли в банке, как обслужили, как всё досконально объяснили, как предлагали варианты услуг и бонусов). Пользуется, везде легко расплачивается, никаких нареканий. Уже успела сгонять заграницу и там тоже не возникло вопросов. Рад, когда мои рекомендации срабатывают.
Гарант-Инвест
Подробная информация о Гарант-Инвесте, адреса и номера телефонов, контактные данные. Полный список продуктов Гарант-Инвеста: кредиты, вклады, карты, курсы валют.
Коммерческий банк «Гарант-Инвест» (Акционерное общество)
Головной офис
127051, г. Москва, 1-й Колобовский пер., д. 23
Номера телефонов
Официальный сайт
Рейтинг
10 239 665 тыс. руб.
О банке Гарант-Инвест
Справочная информация
Регистрационный номер: 2576
Дата регистрации Банком России: 12.11.1993
Основной государственный регистрационный номер: 1037739429320 (05.02.2003)
Уставный капитал: 725 035 190 руб.
Лицензия (дата выдачи/последней замены)
Банками с базовой лицензией являются банки, имеющие лицензию, в названии которой присутствует слово «базовая». Все остальные действующие банки являются банками с универсальной лицензией :
Лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц) (24.10.2014)
Участие в системе страхования вкладов: Да
Банк основан в 1993 году. Параллельно в этом же году начала работать компания «Гарант-Инвест», которая занимается коммерческой недвижимостью. Основным акционером банка выступает президент указанной организации. Поэтому основная цель банка – финансовое обслуживание одноименной компании и ее партнеров.
Сегодня банк вышел за рамки только расчетного центра ФПК «Гарант-Инвеста». В клиентской базе значатся и физические лица. Для них разработана широкая линейка вкладов (это крупнейший источник пассивов) – «Пенсионный», «Инвестиционный», «Детский и другие». Приоритетная задача Гарант-Инвеста – привлечь средства, а не разместить и управлять ими.
Также банк предлагает услуги по кредитованию в виде:
Кредитные карты в Гарант-Инвесте оформить нельзя, только дебетовые.
Московский головной офис Гарант-Инвеста является единственным отделением – в других городах филиалов нет. Собственных банкоматов тоже нет, развита только сеть POS-терминалов.
На нашем сайте предоставлена информация (рейтинги по активам, вкладам, кредитам), по которой можно оценить работу банка Гарант-Инвест.