Альфа банк время работы биржи

Одно из преимуществ внебиржевого валютного рынка Forex — возможность круглосуточного открытия и закрытия сделок, что позволяет трейдеру совмещать основную деятельность с торговлей. При этом режим работы Форекса пятидневный — рынок открывается в понедельник и закрывается в пятницу. Он не работает в выходные и дни международных праздников, таких как Новый год и католическое Рождество. Помимо этого, существуют национальные праздники, когда может не работать одна из сессий.

Вся торговля разделена на четыре сессии: первой открывается Тихоокеанская, затем — Азиатская, следом начинается Европейская, и завершается торговый день Американской сессией.

Торговые сессии

В каждом регионе мира есть свои финансовые центры — города, где сконцентрированы банки, финансовые институты и крупные компании. Все финансовые потоки региона стекаются и обрабатываются в этом центре, например, в Азии — это Токио и Сингапур, в Европе — Лондон, Франкфурт и др. В зависимости от того, в какое время и через какой финансовый центр обрабатываются валютные потоки, выделяют торговые сессии.

На Европейской и Американской сессии самая большая волатильность и самые большие объемы торгов. Наиболее спокойная сессия — Тихоокеанская.

График торгов на Форексе

Зная время работы рынка, можно повысить эффективность трейдинга. Это особенно важно при внутридневной торговле. В период активности той или иной сессии колебание курсов валют усиливается — возникают хорошие моменты для входа на рынок и получения прибыли на движении цен. Когда происходит перекрытие торговых сессий (одна еще не закончилась, а другая уже началась), объем торгов достигает своего пика, повышается волатильность, что выгодно для участников.

Некоторые страны переходят на зимнее и летнее время, поэтому расписание сессий по московскому времени может меняться на 1 час: Европа переводит часы на летнее время в последнее воскресенье марта, на зимнее — в последнее воскресенье октября; Америка переходит на летний график во второе воскресенье марта, обратно — в первое воскресенье ноября.

Таблица поможет сориентироваться, во сколько открывается и закрывается та или иная сессия на рынке Forex.

Каждый трейдер может выбрать удобное для себя время торговли на Форексе и совершать выгодные сделки.

Брокерский счет в Альфа-Банке: особенности оформления и тарифы

Брокерский счет необходим для совершения операций на рынке ценных бумаг и валюты. Физическое лицо не имеет права участвовать в торгах на бирже напрямую, ему нужен посредник. Связующим звеном между инвестором и торгами выступает брокер: он ведет торговлю финансовыми активами от имени клиента.

Зачем нужен брокер?

Именно в качестве такого посредника выступают Альфа-Инвестиции. Открывая брокерский счет в Альфа-Банке, клиент получает доступ к биржевым торгам.

Стать владельцем брокерского счета может любой гражданин РФ в возрасте старше 18 лет, для этого потребуется минимальный пакет документов. Открытие брокерского счета также доступно для иностранцев и несовершеннолетних (14-17 лет). В первом случае потребуется расширенный пакет документов. Во втором – брокерский счет открывается с целью наследования активов. Однако операции по нему могут совершаться только с согласия законных представителей.

При выборе брокера необходимо обратить внимание на:

• Наличие у брокера действующей лицензии;
• Позиции на бирже;
• Репутацию компании;
• Условия сотрудничества.

Если у брокера все это в порядке, с ним можно начинать инвестировать.

Преимущества брокерского счета в Альфа-Инвестиции

Выбор брокера — ответственная задача. Что предлагают Альфа-Инвестиции:

1. Быстрый старт – для открытия брокерского счета не требуется посещения банковского отделения. Достаточно заполнить заявку на сайте: это займет не более 3-х минут. Действующие клиенты Альфа-Банка могут открыть брокерский счет в приложении всего за несколько кликов.
2. Пополнение без комиссии – пополнение брокерского счета производится без комиссии как с карты Альфа-Банка, так и иных банков.
3. Бесплатное обслуживание – клиенту не придется платить как за открытие продукта, так и за его обслуживание. Финансовые вложения требуются лишь при покупке инвестиций.
4. Выгодный валютный курс – на сайте Альфа-Инвестиции представлена информация о том, что они предлагают покупку валюты по лучшему курсу.

Но и на этом преимущества не заканчиваются. На выбор инвестору доступно более 3000 ценных бумаг. Поэтому каждый человек сможет подобрать оптимальный вид вложений:

• Акции. Приобретая акцию, вы получаете долю в компании. Чем успешнее развивается бизнес, тем выше ваш доход. Однако, если компания работает в убыток или на мировом рынке кризис, ваши доходы от акции в разы сокращаются.
• Облигации. Облигация — это своеобразный заем для государства или компании, которая выпустила ценную бумагу. Облигации приносят стабильный доход, который может варьироваться в незначительных пределах.
• ETF – это специальные фонды, которые инвестируют в определенный вид активов. В этом случае инвестиция в ETF –– это целый пакет акций и облигаций. Фонды могут приносить высокую прибыль своим покупателям (например, доходность FXCN на акции Китая составила +48% за 2020 год).

Отличие брокерского счета от депозита и ИИС

Обычный вклад или счет в банке предназначен для хранения денежных средств. При этом остаток средств в сумме до 1,4 миллионов рублей надежно защищены Агентством по страхованию вкладов. В свою очередь, брокерский счет предназначен не для хранения, а совершения операций с деньгами.

Средства на счету брокера не застрахованы – а брокерские операции в целом сопряжены с рисками. Взамен доходность по ним в перспективе выше, чем по депозиту.

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) — это не отдельный продукт, а разновидность брокерского счета. Он актуален для тех, кто работает официально на территории России и платит НДФЛ. ИИС первого типа позволяет получить возврат НДФЛ с суммы до 400 тысяч рублей в год, внесенной на счет (главное – чтобы деньги там пролежали не менее 3 лет). А ИИС второго типа просто освобождает инвестора от НДФЛ с дохода.

Тарифы Альфа-Инвестиции

Альфа-Банк предлагает 4 тарифа брокерского счета:

Тариф «Инвестор» подойдет для тех, кто только начинает свой путь в инвестициях. Он рассчитан на тех, кто инвестирует менее 82 000 рублей в месяц. Комиссия едина вне зависимости от количества сделок. Подойдет для тех, кто хочет попробовать себя в роли инвестора, но не знает с чего начать.

Тариф «Трейдер» необходим тем, кто ведет на бирже активные торги. Чем больше сделок в день, тем меньше комиссия. Кроме того, комиссия также снижается, если дневной оборот средств у клиента превышает 100 000 рублей.

Тариф «Советник» предполагает возможность консультаций с профессионалом. Стоимость услуг советника зависит от двух факторов: степени риска и желаемой годовой доходности. Этот тариф незаменим для тех, кто хочет работать с большим портфелем инвестиций.

Тариф «Персональный брокер» — услуга для тех, кто хочет грамотно распорядиться большим капиталом. Торговля осуществляется с поддержкой профессионального брокера.

Частые вопросы об Альфа-Инвестиции

Где ведется торговля?

Для торговой деятельности потребуется только мобильное приложение Альфа-Банка, устанавливать что-то еще не потребуется.

Какую биржу выбрать: Московскую или Санкт-Петербургскую?

Ответ на этот вопрос зависит от того, куда именно вы хотите инвестировать. Московская биржа работает исключительно с отечественными активами. Санкт-Петербургская биржа позволяет вести торговлю иностранными ценными бумагами.

Когда можно совершать операции?

Время работы биржи ограничено, приобрести ценные бумаги в любое время суток не удастся. Однако, инвесторам доступен большой временной коридор: с 10:00 до 23:00 по московскому времени.

Что такое купон? Когда он выплачивается?

Купон — это проценты, которые выплачиваются инвестору эмитентом. Выплата купонов может производиться в раз в квартал, полгода или год.

Что требуется для получения дивидендов?

Для получения дивидендов не требуется дополнительных операций. Средства зачисляются на счет автоматически после поступления в Альфа-Банк.

Есть ли налоговые льготы для инвесторов?

Да, владельцам ИИС можно вернуть 13% в год, но не более 52 000 рублей. Этот вариант (ИИС первого типа) подойдет для тех, кто получает официальный доход. Те же, кто не устроен официально, могут не платить налог на доходы с биржи (если выберут ИИС второго типа).

Должен ли инвестор платить налоги?

Налог удерживается Альфа-Банком при выводе денежных средств, а также в конце календарного года. Банк выступает налоговым агентом – отдельно больше платить ничего не нужно.

Гарантирует ли банк прибыль?

Нет, операции на финансовом рынке всегда сопряжены с риском снижения доходности. Банк никак не может повлиять на эту ситуацию. Для того, чтобы уменьшить риски стоит задуматься о приобретении тарифа с индивидуальным сопровождением.

Заработать при помощи инвестиций может даже новичок: для этого не требуется больших вложений. Однако, наилучшего результата можно достигнуть только при работе в тандеме с профессионалом и постоянном изучении финансового рынка.

Описываю свой опыт потери денег через Альфа инвестиции этого чудного банка.

Неделю назад завёл 300 тысяч для инвестирования на бирже. Купил акции американских компаний, номинированных в долларах. За каждую сделку банк берет комиссию 0,3%. В чем же может быть подвох?

обнаружил я его через неделю. А было бы меньше денег на счете, то обнаружил бы намного позже, потому что не очевидно. Итак. У меня было открыто три брокерских счета, рубли, доллары, евро. Я спокойно покупаю акции в долларах и предполагаю, что при их продаже доллары упадут на долларовый счет.

Ага! Работает это так. Каждое утро банк как бы выкупает вашу позицию на бирже в долларах, а каждый вечер ее продаёт выводя в рубль. То есть, даже если вы вообще ничего не делаете с акциями, но у вас есть одна в валюте, то она банком будет каждый день принудительно покупаться, например по курсу 73 и продаваться, например по курсу 71. То есть это фактически комиссия за ведение счета, которая вообще нигде не фигурирует или зарыта так глубоко, что найти ее нереально. Вы будете ежедневно платить 2 рубля с каждого доллара, даже если акция стоит на месте.

Такими конвертациями банк нахлобучил меня ЗА НЕДЕЛЮ примерно на 30 тысяч рублей.

Не надо мне писать в стиле, сам дурак не читаешь тарифы. Эта проблема явно не только со мной. То есть, если банк знает, что это не единичный случай, и знает что это давно и клиенты так массово теряют деньги, и ничего не делает для сохранения денег клиентов, то это целенаправленное действие на обирание клиентов и этот нюанс прячется за красивыми баннерами «стань инвестором» и «выиграй айфон».

Вы за месяц подарите Альфе и айфон и машину и квартиру и даже не поймёте как это сделали. А когда поймёте, то бану сошлётся на тарифы в глубоких недрах, куда Макар коров не гонял.

Ай, молодцы. Ну, что ж. Сегодня суббота. Закрыл уже, что возможно. В понедельник закрываю позиции, вывожу все деньги, отзываю разрешение на обработку персональных данных. Восхищён, что меня, человека с глубоким финансовым образованием, Альфа смог так нагло и цинично выставить на деньги. Тут позавидует даже видавший виды мошенник из «контакт-центра Сбербанка».

Поддержка, которая перезвонила после оценки в единицу в приложении, рекомендовала обратиться на горячую линию в рабочие дни. То есть написания проблемы в онлайн чат и прямого общения с поддержкой мало, надо третий раз стучаться в банк и тратить время. Спасибо, но я его потрачу ещё один раз только на то, чтобы никогда, ни при каких условиях больше, не иметь с Альфа банком никаких дел, связанных с финансами.

Открыть счет в Альфа-Банк Инвестиции →

Как открыть брокерский счет или ИИС в Альфа-Инвестиции

Открыть брокерский счет или ИИС в Альфа-Инвестиции можно:

• лично в офисе по паспорту;
• дистанционно через сайт Альба-банка.

Если есть авторизованный аккаунт на Госуслугах, его можно использовать для подтверждения личности и подать дистанционную заявку на открытие брокерского счета или ИИС, даже если нет других продуктов оформленных в Альфа-банке.

Брокерские счета могут открыть российские граждане с 18 лет. Если потенциальному клиенту исполнилось 14 лет, он может открыть счет с согласия родителей, опекунов или других законных представителей.

Через Альфа-Инвестиции клиенты получают доступ Мосбирже. Проводить сделки на иностранных биржах или с ценными бумагами в долларах и евро у этого брокера не получится.

Обратите внимание, открыть ИИС в Альфа банке вы сможете только в том случае, если у вас нет других индивидуальных инвестиционных счетов у этого же или любых других российских брокеров. В Альфа-банке вы можете передать брокерский счет и ИИС в доверительное управление, тогда вашими инвестициями будут заниматься опытные аналитики.

Открыть счет в Альфа-Банк Инвестиции →

От Альфа-Директ к Альфа-Инвестиции: что изменилось

Альфа-Инвестиции – это новое название более раннего продукта Альфа-Директ. Новая версия запущена в апреле 2021 года. Сейчас наименование Альфа-Директ используют, когда хотят обособить работу в торговом терминале брокера Альфа, хотя его тоже переименовали. Поменялось не только имя, произошли и другие перемены:

• пользователь может сам настраивать главный экран и добавлять те инструменты, которыми пользуется чаще;
• в «Портфеле» можно просмотреть статистику по выплатам и сделкам, а также аналитику по отдельным активам;
• инвестор сразу видит, для какого инструмента нужно обязательное тестирование. Пройти тест и отправить ответы тоже можно в приложении. Количество попыток для прохождения – не ограничено;
• добавлена информация об эмитенте ценной бумаги в раздел котировок;
• стакан цен на акции предоставлен пользователям в режиме реального времени;
• в разделе «Календарь инвестора» появились даты выплаты купонов по облигациям;
• в «Прогнозах» стало больше рекомендаций и инвестиционных идей для новичков и более опытных инвесторов.

После проведения ребрендинга брокер Альфа отметил, что итоговое число клиентов превысило млн. Большинство действующих клиентов также оценили удобство нового приложения.

Мобильное приложение Альфа-Инвестиции

Инвестировать у брокера Альфа-Инвестиции можно несколькими способами – через мобильное приложение, личный кабинет на сайте и торговый терминал. Наиболее востребованный вариант – мобильное приложение. У него дружественный и интуитивно понятный интерфейс, а также доступ к большинству тех же функций, что с сайта и торгового терминала.

Торговый терминал Альфа-Инвестиции чаще используют опытные инвесторы и трейдеры, которым нужен расширенный функционал и наглядные инструменты для сделок на бирже.

Полный курс по работе в мобильном терминале Альфа-Инвестиции доступен по этой ссылке. Знания представлены в видео-формате, их можно изучать в любое удобное для вас время.

Регистрация

Мобильное приложение Альфа-Инвестиции есть на RuStore и NashStore. также можно скачать файл и установить по инструкции. Также приложение загружается по QR-коду на официальной странице Альфа-Инвестиции.

После этого:

1. Открываете брокерский счет, если у вас его еще нет. Документы и карту специалист Альфа-банка доставит по удобному вам адресу.



2. Если счет есть, проходите авторизацию одним из трех способов: по логину в Альфа-Инвестициях и паролю, по номеру счета в Альфа-Банке или по номеру Альфа-карты.



3. Все клиенты после регистрации получают электронную цифровую подпись на год, которая нужна для подписания документов.
4. Если все предыдущие этапы пройдены, можно пополнять брокерский счет и проводить сделки.

В Альфа-Инвестиции после введения санкций нельзя покупать некоторые валюты. Это значительный недостаток брокера, но в свете последних событий не факт, что торги этими валютами будут доступны и у других брокеров. К примеру, Мосбиржа уже не проводит сделки с швейцарскими франками, фунтами стерлингов и японскими йенами.

Через Альфа-Инвестиции можно купить:

• Гонгонгский доллар — HKD.
• Китайский юань — CNY.
• Турецкая лира — TRY.
• Белорусский рубль — BYN.
• Казахстанский тенге — KZT, операции доступны только в новой версии терминалов.

На начало октября 2022 года недоступны к покупке и продаже через брокера Альфа доллары США, евро, фунты стерлингов и швейцарский франк. На сайте брокера указан весь перечень валют с которыми он работает, и если есть какие-то ограничения, их также указывают.

Обратите внимание, минимальный лот у брокера Альфа — 1 000 единиц валюты. То есть инвестор не сможет купить 5 юаней или 125 турецких лир. В этом вопросе у Тинькофф более выгодные условия — лот от 1 единицы.

Как провести сделку

Чтобы провести сделку на фондовой бирже, на брокерский счет или ИИС в Альфа-Инвестиции нужно завести деньги. Это можно сделать несколькими способами:

• через интернет-банк Альфа-Клик;
• через мобильное приложение Альфа-Мобаил;
• в отделении банка платежным поручением;
• переводом со счета или карты в другом банке.

Самые удобные и быстрые способы – интернет-банк и мобильное приложение. При пополнении брокерского счета или ИИС из стороннего банка, деньги могут поступать в срок от 1 до 3 рабочих дней.

Как зарабатывать на инвестициях

В Альфа-Инвестиции можно вкладывать деньги в более чем 2 000 российских бумаг:

• акции;
• облигации;
• ПИФы – паевые инвестиционные фонды;
• ETF – биржевые фонды.

Брокер помогает новичкам освоить знания, связанные с торговлей на фондовой бирже. Если вникать в инвестиции не хочется, можно передать брокерский счет в управление, купить паи ПИФа, подключить программу ИЖС или вложить деньги в структурные ноты.

Альфа-Инвестиции берет в управление не только брокерские счета, но и ИИС. Доступны две стратегии:

1. ИИС «Альфа-Капитал Российские акции». Управляющие будут вкладывать деньги в российские компании. Управляющий отбирает акции в портфель по принципу фундаментальной привлекательности. Минимальная сумма от 200 рублей.
2. ИИС «Альфа-Капитал Сбалансированный». Портфель состоит из паевых фондов, которые инвестируют в российские акции и облигации. Состав бумаг устанавливает управляющая компания на основе анализа рынков. Минимальная сумма от 10 000 рублей.

Минимальная сумма для начала инвестирования по этим готовым стратегиям ограничена по сроку – от 1 года, но для сохранения права на налоговый вычет придется не выводить деньги с ИИС минимум три года.

Информацию обо всех способах доверительного управления капиталом в Альфа-Инвестиции можно узнать по этой ссылке.

Тарифы в Альфа-Инвестиции

У Альфа-Инвестиций 5 тарифных планов для разного типа инвесторов и трейдеров:

От размера капитала напрямую зависит выбор тарифного плана:

1. «Инвестор» подойдет клиентам, которые инвестируют до 82 000 рублей в месяц. Размер комиссии не зависит от объема сделок.
2. «Трейдер» для активных участников фондового рынка, которые проводят много сделок. Брокер снижает комиссию, если дневной оборот превышает 100 тысяч рублей.
3. «Советник Lite» для инвестирования в готовые портфели от экспертов под цели, уровень риска и сроки клиента с портфелем от 200 000 рублей.
4. «Советник» для клиентов, готовых инвестировать от 3 млн рублей, которые хотят получать персональные квалифицированные консультации. Размер платы советнику зависит от выбранного уровня риска и ожидаемой доходности брокерского счета.
5. «Персональный брокер» подойдет клиентам с капиталом от 6 млн рублей, которые хотят проводить сделки на бирже с персональной поддержкой брокера.

Зачисление и вывод между брокерскими и текущими счетами Альба-банка бесплатны. Доступ к личному кабинету, мобильному приложению и торговому терминалу также бесплатный. Для ИИС доступны только тарифы «Инвестор» и «Трейдер».

Плюсы и минусы оформления брокерского счета в Альфа-Инвестиции

Основные преимущества сотрудничества с Альфа-Инвестиции:

• пополнять брокерский счет можно на любую сумму без ограничений, главное помните, что инвестиции в РФ не застрахованы в отличие от банковских вкладов.
• нет комиссий за пополнение и вывод средств с брокерского счета;
• Альфа не берет комиссии за пополнение брокерского счета от сторонних банков;
• инвестор получает доступ к аналитике и инвестиционным идеям;
• бесплатный доступ к базе знаний, которая собрана на официальном сайте брокера;
• доступ к инструментам теханализа, рисовать линии поддержки и ценовые коридоры можно прямо в графике;
• несколько тарифов, из которых можно выбрать наиболее подходящий;
• можно открыть счет без обращения в офисы банка;
• есть выбор между самостоятельным и доверительным управлением;
• любой инвестор может оставить заявку на консультацию.

Недостатки сотрудничества с брокером Альфа:

• частые сбои в работе мобильного приложения;
• нельзя торговать некоторыми популярными у инвесторов иностранными валютами;
• высокие комиссии по сравнению с некоторыми другими российскими брокерами;
• минимальный лот при покупке валюты от 1 000 единиц, что подходит не всем инвесторам с небольшими капиталами;
• жалобы на квалификацию и обратную связь службы поддержки.

Однако команда Альфа-банка работает со всеми негативными отзывами и постоянно дорабатывает сервис, поэтому постепенно приложении становится более удобным и стабильным в использовании.

Подходит ли Альфа-Инвестиции для начинающих

По оценкам и отзывам самих пользователей брокер Альфа-Инвестиции подходит для новичков. После введения санкций против компании многие пользователи оказались один на один со своей проблемой. Брокер не смог качественно оказать помощь всем действующим клиентам, поэтому в интернет вылилась масса негативных отзывов.

Однако клиентский сервис постепенно улучшается. Брокер стал давать более развернутые консультации в мобильном приложении и в социальных сетях. Поэтому тем кто готов или хочет инвестировать только в российский фондовый рынок этот брокер подойдет.

Особенности торговой платформы Альфа Директ, трейдинг и инвестиции в терминале, брокерское обслуживание, терминал для торгов Альфа Директ, и подключение роботов

Альфа-Директ – это торговая платформа от банковской организации Альфа-Банк, которая предоставляет консультации и доступ к торгам на фондовом и внебиржевом рынке. Также дает возможность вкладчикам контролировать и направлять свои финансовые инструменту в нужное русло в режиме реального времени из любого уголка планеты.

Инвестиции и трейдинг с Альфа-Директ

Альфа-Директ – это обновленное приложение для инвестиционной деятельности и трейдинга с новым названием – “Альфа-Инвестиции” https://alfabank.ru/make-money/investments/.

Что еще изменилось кроме названия:

1. Домашний экран теперь подлежит регулировке по разным параметрам: отныне сюда можно добавлять то, что используется чаще всего.
2. В раздел “Портфель” внедрили аналитику по финансовым инструментам и общую статистику по проведенным денежным операциям и выплатам.
3. Расширили рекомендационную строку и более масштабными сделали рубрику “Инвестиционные идеи”. Все это находится в разделе “Прогнозы”.

Брокерское обслуживание от Альфа Банк

Брокер – одно из главных лиц в инвестиционной деятельности, которое является посредником между участником торговли и его рынком. Его главной задачей является приобретение/продажа валюты, акций, облигаций и иных ценных бумаг по указанию инвестора за некоторую, ранее обусловленную, плату.

Преимущества брокерского обслуживания в Альфа-Директ:

• брокерский счет открывается в течение 5 минут, посещать отделение банка лично не надо;
• пополнение брокерского счета с пластика Альфа-Банка осуществляется без комиссионного сбора;
• обслуживание бесплатно;
• удобная программа для мобильного устройства “Альфа-Инвестиции”: все необходимые инструменты для инвестиционной деятельности и трейдинга собраны именно здесь;
• брокерский счет можно открыть в четырех валютах и быстро пополнять через мобильное приложение;
• вывести денежные средства со счета можно в любое время за исключение тех.перерыва: с 00:00 до 2:00 банк закрыт;
• начать деятельность инвестора можно в любой момент, вложив любую сумму. Комиссионный сбор за проведенную операцию варьируется от 0,014% до 0,3%;
• участникам биржевой торговли с большими накоплениями доступна услуга “Персональный брокер”, в рамках которой профессионалы помогут сбалансировать портфель ценных бумаг;
• большой выбор финансовый активов: широкий ассортимент ценных бумаг и допуск к рынку Мосбиржи и биржи Санкт-Петербурга;
• необходимая информация по брокерскому счету и финансовым активам всегда доступна в онлайн приложении; также с возникшими вопросами можно обратиться по телефону горячей линии или написать письмо в чат с профессиональными трейдерами.

Как открыть счет у брокера в Альфа-Директе?

Для открытия брокерского счета инвестору необходимо посетить отделение Альфа-Банка лично или воспользоваться онлайн-возможностями по ссылке https://alfabank.ru/make-money/investments/brokerskij-schyot/

Чтобы открыть счет у брокера онлайн, следует заполнить анкету на официальном сайте или в мобильной программе “Альфа-Банка” или “Альфа-Инвестиции”.Если ранее вы уже пользовались услугами данной банковской организации, то для запуска брокерского счета нужно подписать бумаги посредством цифрового кода из SMS также через личный кабинет.

Как зарегистрироваться в личном кабинете “Альфа-Директ/Альфа-Инвестиции”?

Перед тем, как зарегистрировать свою персональную учетную запись на торговой платформе “Альфа-Инвестиции”, клиент должен получить электронную цифровую подпись. Получить ее можно в отделении банка, подписав договор на соглашение об открытии брокерского счета, после чего пополнить выполнить первое пополнение.

Получит ЭЦП можно также самостоятельно, без визита в отделение банка. Для этого пользователь должен скачать на ПК программу “Альфа-Директ” по ссылке https://alfabank.ru/make-money/investments/terminal-alfa-direct/ и сформировать цифровой ключ. Далее следует подписать заявление на открытие счета у брокера.

Личный кабинет: как зарегистрироваться и оформить учетную запись

Процедура регистрации клиента осуществляется на официальной торговой платформе “Альфа-Директ”.

Для оформление учетной записи потребуется указать:

• фамилию, имя и отчество;
• действующий адрес e-mail;
• контактный номер смартфона;
• данные документа, удостоверяющего личность.

Так выглядит личный кабинет Альфа Директ в 2022 году по ссылке https://lk.alfadirect.ru/:

Обратите внимание! Важно указывать действующий телефон, так как на него поступит SMS с кодом, который необходимо ввести для подтверждения номера.

После регистрации учетной записи пользователю нужно пройти процедуру генерации ключевого контейнера и оставить запрос на получение сертификата в разделе “Анкета пользователя”.

Важно! Все бумаги в учетной записи подтверждаются электронной цифровой подписью. Если ключ ЭЦП будет утерян пользователем, восстановить его нельзя. Придется формировать новый и подключать его к личному кабинету.

Функциональные возможности личного кабинета “Альфа-Директ”

Персональная учетная запись “Альфа-Директ” оснащена всеми необходимыми инструментами для круглосуточной инвестиционной деятельности.

С ее помощью клиент может:

• выдавать задачи;
• менять секретный код от аккаунта;
• вывести или положить денежные средства на брокерский счет;
• удаленно контролировать и управлять документами;
• анализировать проведенные финансовые операции, выстраивать прогнозы в отношении следующих инвестиционных сделок;
• просматривать историю операций и сделок за все время работы на биржевом рынке в любое время;
• получить ценные советы и рекомендации от экспертов по биржевой торговле.

Тарифные планы и условия

Инвестиционная платформа “Альфа-Директ” предлагает своим клиентам несколько тарифных программ с выгодными условиями.

Индивидуальный инвестиционный счет в Альфа-Инвестициях: условия программы и ее преимущества

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) – программа, предлагаемая для своих клиентов, финансово-кредитной организацией “Альфа-Капитал”. Пользуясь этой услугой, граждане могут вкладывать сбережения в инвестиционные проекты банка.

Обратите внимание! Открывая ИИС в Альфа-Банке важно учитывать то, что прямого доступа к бирже у пользователя не будет, а следственно купля финансовых инструментов – забота управляющей организации.

В чем смысл услуги

Суть работы индивидуального инвестиционного счета состоит в следующем: потенциальный участник биржевой торговли открывает ИИС и выбирает одну из инвестиционных стратегий, предлагаемых банком.

Обратите внимание! Новичкам в сфере инвестиций сперва лучше проконсультироваться с экспертом отделения, чтобы понимать, какой вариант будет наиболее выгодным для него.

ИИС в Альфа Банке имеет следующие преимущества:

1. Управляющая организация ведет активную деятельность на биржевом рынке, покупая и приобретая финансовые активы, тем самым зарабатывая деньги для подопечного.
2. После пересчета общей заработанной суммы и вычета комиссионного сбора, физическое лицо получает свою часть прибыли от выполненной работы.
3. Счет пополняется минимально доступной суммой (от 10 тысяч до 1 миллиона рублей).

Открыть ИИС в Альфа Банке можно по ссылке https://alfabank.ru/make-money/investments/iis-broker/

Достоинства

Сильными и преимущественными сторонами открытия ИИС клиенты, которые уже воспользовались этой услугой в Альфа Банке, выделяют:

• льготы относительно налогов от государства;
• практичность – управляющая организация экономит время своего подопечного, выполняя не только основные функции инвестиционной деятельности, – купля/продажа ценных бумаг – но и анализируя рынок для более эффективной работы;
• срок действия счета – 3 года, по их прошествии банк просто предлагает оформить новый и продолжить сотрудничество.

Мобильное приложение для торговли

Альфа-Директ – это приложение, специально разработанное для мобильных устройств, чтобы трейдеры и инвесторы могли продолжить свою деятельность в любое время и при любых обстоятельствах.

Функциональные возможности мобильного приложения для трейдинга от Альфа Банк:

• минимальный вклад денежных средств под проценты – 10 тысяч рублей;
• сумма финансовой операции – не ограничена;
• передача текущих актуальных цен;
• чат с инвесторами и трейдерами для обсуждения инвестиционных стратегий и иных вопросов;
• в мобильном приложении “Альфа-Директ” имеется тематический раздел, куда публикуются новости и актуальная информация биржевого рынка, а также советы и идеи для активных участников торговли;
• программа для пользователей мобильных устройств: как для iOS https://apps.apple.com/ru/app/id1187815798, так и для Android https://play.google.com/store/apps/details?id=ru.alfadirect.app.

Обратите внимание! Чтобы пополнить счет или вывести заработанные денежные средства, можно использовать карту Альфа Банка или банковский счет.

Торговые терминалы “Альфа-Инвестиций”

Приложение для торгов “Альфа-Директ” удобно тем, что оно позволяет использовать не только различные инструменты, контролировать и управлять финансовыми операциями, но и выбирать наиболее удобный для работы торговый терминал.

Клиенту предлагается на выбор три терминала:

1. Банковская (карманная) программа. Подойдет для тех, кто ведет инвестиционную деятельность через мобильное устройство, функционирующее на основе ОС iOS или Android.

   

2. Альфа-Инвестиции. Программа, ориентированная на опытных инвесторов и трейдеров, устанавливается на персональный компьютер или ноутбук под ОС Windows.

   

3. QUIK. Терминал включает в себя стандартный пакет услуг, скачивается на компьютер с ОС Windows.

Как подключить робота к терминалу Альфа Директ

Разберемся в процессе подключения торгового робота на примере стратегии Step by Step в программе для ПК – “Альфа-Директ”.

Шаг 1

Открываем хранилище инвестиционных стратегий, которое находится на главной странице программы. Далее обновляем библиотеку и скачиваем инвестиционный план Step by Step.

Шаг 2

Находим установленный план в перечне загрузок и кликаем на кнопку “Создать робота”.

Шаг 3

Выбираем финансовые инструменты Газпрома и иные устанавливаем иные параметры.

Шаг 4

Активируем работу торгового советника. Заходим в раздел “Диспетчер роботов” и нажимаем “Play”.

Шаг 5

Теперь убедимся, что советник прочертил две линии для купли/продажи заданного ранее объема Q.

Для этого:

1. Открываем “Диспетчер роботов” и находим нашу ранее сформированную программу. Нажимаем “Отчет”.
2. Затем находим значок, указанный на скриншоте, и кликаем на него.

   

3. На графике появятся две линии красного и зеленого цветов.

   

Роботизированная система готова.

Ответы на часто задаваемые вопросы

Как изменить тарифную программу?

Зайдите в персональную учетную запись , а затем перейдите в раздел “Сведения о счете”. Отсюда находим вкладку “Основная информация” – в ней содержится вся информация о текущем тарифном плане.

Выберите другую программу, сохраните изменения и подпишите документ об изменении тарифа ЭЦП. Новый тариф вступит в силу со следующего дня.

Возможно ли на платформе запустить сразу несколько торговых роботов-советников?

Да

Возможно ли запустить торговый терминал QUIK на нескольких устройствах?

Данным биржевым торговым терминалом, заходя с одной и той же учетной записи одновременно с 2 и более устройств, пользоваться нельзя. Если на одном ПК сессия не завершена, то другое устройство не даст воспользоваться терминалом, пока текущее соединение не будет прервано.

Порядок регистрации и вход в личный кабинет Альфа-Инвестиции для торговли акциями, ETF, паевыми инвестиционными фондами, облигациями. В приложении можно пройти обучающие курсы, получить доступ к более чем 3000 ценных бумаг, настроить push-сообщения и узнавать о росте цен. Клиенты через свою учетную запись пополняют брокерский счет, отзывают и выводят с него деньги. Плюсы и минусы личного кабинета.

Регистрация личного кабинета Альфа-Инвестиции

1. Скачайте приложение Альфа-Инвестиции в AppStore, Google Play или по QR-коду на официальном сайте alfabank.ru
2. Введите e-mail и номер мобильного или авторизуйтесь через Госуслуги, Google-аккаунт
3. Кликните «Создать счет» и укажите, являетесь ли вы клиентом банка
4. Впишите логин и пароль, номер карты или счета. Если вы не являетесь клиентом банка, заполните короткую анкету (ФИО, контактные, паспортные данные)
5. Выберите «Подать заявку» и дождитесь получения ЭЦП
6. Подпишите соглашение на открытие счета
7. Дождитесь проверки данных и активации брокерского счета

Вход в личный кабинет Альфа-Инвестиции

1. Запустите установленное приложение
2. Введите логин и присвоенный пароль
3. Если не помните данные, нажмите ссылку «Восстановить логин и пароль Альфа-Инвестиции», введите ФИО, зарегистрированный номер мобильного и следуйте подсказкам системы

Функционал личного кабинета

Пользование личным кабинетом абсолютно бесплатное, инвесторам нужно оплачивать только комиссию за сделки. После регистрации учетной записи открывается доступ к:

• Покупке более чем 3000 ценных российских и зарубежных бумаг
• Возможности пополнять брокерский счет и выводить деньги на карту с комиссией 0 рублей
• Мини-курсам о фондовой бирже и ценных бумагах, подборкам акций от аналитиков, идеям инвестиций в разделе «Прогнозы»
• Настройкам push-сообщений о выгодных биржевых ценах
• Изучению статистики по выплатам, сделкам, активам в разделе «Портфель»
• Возможности самостоятельно настраивать вид главного экрана
• Отслеживанию прямой трансляции котировок
• Торговле акциями, облигациями, ETF, паевыми инвестиционными фондами
• Круглосуточной службе поддержки

Как пополнить брокерский счет в Альфа Инввестиции

Для пополнения брокерского счета есть несколько способов:

• Перевести деньги на счет в приложении Альфа-Мобайл, через Альфа-Клик
• Пополнить счет в отделении через кассу

Банк не устанавливает ограничения на минимальную сумму для пополнения баланса брокерского счета. Зачисление денег занимает от 5 до 20 минут, комиссия не удерживается. Также можно перечислить средства из других банков. В данном случае комиссия определяется банком-отправителем, срок зачисления варьирует от 1 до 3 дней.

Порядок отзыва средств с брокерского счета

Отозвать деньги с брокерского счета можно на вкладке «Переводы» личного кабинета. После выбора счета нажмите «Отправить» и подтвердите действие ЭЦП.

Как вывести деньги с брокерского счета

Для вывода прибыли после сделки должно пройти 2 рабочих дня. В день перевода денег с 09:00 до 23:45 (рублевые) или не позже 18:00 (валютные) в разделе «Денежные переводы» выберите «Вывод в другой банк». Сразу перечислить средства на карту нельзя, поэтому укажите банковский счет для пополнения баланса.

Как торговать ценными бумагами в приложении

1. Изучите в личном кабинете список доступных ценных бумаг. На вкладке «Сводка» для удобства указывается дневной диапазон цены
2. Выберите нужный вариант и отправьте один из типов заявок:

• Лимитированная заявка означает, что сделка будет проведена по цене, не хуже указанной инвестором (не ниже или не выше)
• Стоп-лимит означает, что сделка состоится при достижении указанной в заявке стоп-цены
• Адресная заявка – подходит для сделок с контрагентом по заранее установленным договоренностям
• Следящий стоп – стоп-цена, при которой будет совершена сделка. Устанавливается в виде максимально допустимого отклонения от min или max стоимости инструмента

1. После покупки ценных бумаг можно самостоятельно отслеживать понижение и повышение цены в личном кабинете или настроить push-уведомления
2. При увеличении цены на бумаги инвестор продает их, получает деньги на брокерский счет, а затем выводит

Плюсы и минусы личного кабинета

Плюсы:

• Быстрое подтверждение сделок с помощью ЭПЦ
• Простой, понятный интерфейс
• Доступ к актуальным новостям, идеям, подсказкам опытных инвесторов
• Возможность пройти обучающий курс
• Онлайн-поддержка
• Большой выбор активов
• За пополнение счета и вывод денег не нужно платить комиссию

Минусы:

• Устаревший вид при построении графиков, который, по мнению некоторых пользователей, можно было бы привести к современному виду
• Для вывода средств нужно ждать минимум 2 дня с момента сделки

Вопрос-ответ

Это не первое инвестиционное предложение Альфа Банка: сервис «Капитал» открывает доступ к покупке паев и сбору инвестиционного портфеля, а «Поток» дает простую платформу для выдачи займов малому бизнесу под особыми условиями. Но если вас интересует трейдинг в классическом понимании, где доступны акции крупных компаний и ETF фонды, а от ваших быстрых решений напрямую зависит доходность, Альфа-Инвестиции — тот инструмент, который вам нужен.

Общие сведения

Мобильное приложение Альфа-Инвестиции позволяет торговать более чем 3 тысячами ценных бумаг Московской биржи и Санкт-Петербургской биржи, среди которых:

• Акции крупных компаний (Яндекс, Netflix, Tesla и т.д.) В приложении доступны только самые крупные игроки, инвестировать в растущие предприятия можно только в «Потоке».
• Облигации — займы крупным компаниям, преимущественно государственным или образующим рынок. Прозрачный инструмент для регулярного дохода без резких взлетов и падений.
• ПИФы — паи в инвестиционных фондах. Помимо прочих, доступны паи Альфа-Капитала — проекта Альфа Банка для пассивных инвестиций. Таким образом, через приложение Альфа- Инвестиции можно получать доход от Капитала, не подключаясь к программе.
• ETF — фонды для инвестиций в мировую экономику. Доступны доли в «золотом» фонде, ETF китайских и американских акций, и т.д.

Брокерское обслуживание у Альфа Банка одно из самых комфортных в российском сегменте. Отсутствие комиссий на ввод и вывод средств, мягкие тарифы и квалифицированная служба информационной поддержки — это преимущества, которые отмечают даже инвесторы, перешедшие от Альфа-Инвестиций к другим брокерам.

Здесь возникает закономерный вопрос: в чем подвох, почему брокер Альфа Банка остается в нижней половине российского топ-10, имея немногим более 160 тысяч клиентов и совсем скромные показатели по ежедневной торговой активности? Проблема становится очевидна на старте торговли.

При искусственно ограниченном доступе к инструментам биржи — что не новость для российских брокеров, выросших из российских же банков, — Альфа-Инвестиции дополнительно портит впечатления пользователя стремлением к автоматизации, с которой у банка на пятый год работы сервиса все до сих пор не просто. Физические лица, которые впервые пробуют инвестировать через приложение, жалуются на роботов, которые торгуют в убыток, на слишком щедрое кредитное плечо и общий недостаток информации.

К Альфа-Инвестициям нужно привыкать, и это их главный недостаток. Пока конкурирующие брокеры стараются обучать малых инвесторов безопасным способам заработать денег, Альфа Банк продолжает концентрироваться на своих продуктах для инвестиций под присмотром специалистов. Как результат, в приложении недоступны инструменты для биржевой торговли, признанные экспертами недостаточно надежными, а автоматизация процессов приводит новичков к неожиданному результату.

Тарифы брокера

Для клиентов банка, которые хотят попробовать торговлю на бирже, и не готовы платить за доступ к управлению финансовыми инструментами, Альфа-Инвестиции будут одной из лучших стартовых площадок. По состоянию на осень 2021 года доступны 4 тарифа:

• Инвестор. Фиксированная повышенная комиссия в 0,3% на все операции, кроме фьючерсов. Для фьючерсов — динамическая комиссия до половины биржевого сбора. Тариф рекомендуют начинающим брокерам с объемом месячных инвестиций ниже 82 тысяч рублей. Платы за обслуживание нет, что логично, так как тариф разработан под участников рынка, которые покупают инструменты для длительного удержания.
• Трейдер. Комиссия зависит от суммы ежедневных сделок: от 0,049% за операции на сумму ниже 100 тысяч рублей и до рекордных 0,014% за оборот более 100 млн. Есть награды за расчет по сделкам. Ежемесячное обслуживание — 199 рублей, но если трейдер не проводит операций, плата не снимается.
• Советник. Брокерское обслуживание + консультационные услуги. За доступ к консультациям брокер берет от 0,5% годовых на инвестиции, комиссия на сделки – от 0,1 до 0,2%. Фактическая стоимость советника рассчитывается индивидуально и зависит от выбранного уровня риска, доходности и других факторов.
• Персональный брокер. Тариф открывается при портфеле стоимостью 10 млн рублей или более. Обслуживание бесплатное, все операции проводятся с поддержкой профессионального брокера и специальными комиссиями: от 0,14% для акций и от 0,011% для ценных бумаг.

Выбор тарифа зависит от того, насколько вы доверяете экспертам сервиса Альфа-Инвестиции. Для абсолютного большинства активных участников рынка со средним или высоким ежедневным оборотом оптимальным будет тариф «Трейдер»: минимальные комиссии на большинство операций плюс «превращение» в бесплатный инвестиционный кошелек на месяцы, когда вы не ведете торговлю.

Как открыть брокерский счет

Чтобы начать торговать на бирже и собирать собственный инвестиционный портфель, нужно иметь брокерский счет. Он действует не так, как обычный банковский счет, и вместе с финансовыми средствами хранит акции, облигации и другие инструменты биржевой торговли. В зависимости от брокера, для такого счета могут действовать специальные условия: например, более выгодные обменные курсы или «невидимое» кредитное плечо для быстрого заключения крупных сделок.

Сервис Альфа-Инвестиции дает возможность открыть счет за несколько минут, без посещения офиса банка. Чтобы заключить договор дистанционно, необходимо быть клиентом Альфа Банка, либо иметь аккаунт на Госуслугах — для защищенной первой авторизации с подтверждением личности.

Преимущества счета от этого брокера:

• простая и быстрая регистрация — выход на биржу за 5-7 минут;
• специальный валютный курс для выгодной торговли и обмена;
• низкие тарифы на обслуживание, особенно для активного трейдинга.

Чтобы открыть новый счет, заполните простую форму, затем скачайте официальное приложение и проведите первое пополнение. Приступить к торговле можно будет немедленно. Будьте внимательны: для новых пользователей есть подводные камни в виде слишком широкого кредитного плеча, о котором банк не предупреждает заранее. В приложении от Альфа Банка легче совершить случайную сделку на суммы от миллиона рублей и выше, чем в любом другом инвестиционном сервисе.

Как создать ИИС

От обычного брокерского счета ИИС — или индивидуальный инвестиционный счет — отличается механизмом вывода средств мягкими условиями налогообложения. Для держателей ИИС доступно две программы налогообложения.

Первая программа с вычетом до 52 тысяч год (13%) может оформляться ежегодно и подходит для малых трейдеров или инвесторов, которые планируют держать ИИС не более 3 лет. Вторая программа дает больше выгоды активным трейдерам, так как компенсирует налог 13% без ограничений. Она доступна только для периодов от 3 лет и более, и оформляется при закрытии счета.

Открыть ИИС в Альфа-банке так же просто, как обычный брокерский счет. Заполните форму, подпишите документы — и приступайте к торговле. Обратите внимание: на такой счет вы сможете вносить только рубли. Валюту для покупки иностранных бумаг можно будет купить в приложении по специальному выгодному обменному курсу.

Как вывести деньги

Чтобы вывести деньги с брокерского счета, в приложении Альфа-Инвестиции перейдите в раздел управления средствами — «Портфель», затем выберите опцию «Перевести». Убедитесь, что выключена опция увеличения лимита вывода за счет плеча, чтобы не оказаться случайным должником Альфа Банка.

Эта опция предназначена не для быстрого кредитования, а для обеспечения ускоренного вывода средств по сделкам, которые уже прошли, но не закрылись по расчетам. Удобно, если вы больше не собираетесь торговать в этот же день, так как пропадает барьер в 1-2 дня после заключения сделки. Тем не менее, для безопасности лучше все же отключить.

Если у вас установлено приложение Альфа Банка, вы можете использовать его для упрощенного вывода денег на карту. Брокерский счет доступен для управления вместе с остальными счетами, но с урезанным функционалом по сравнению с сервисом Альфа-Инвестиции: пополнить счет или запросить вывод можно, а посмотреть акции или включить кредитное плечо нельзя. В остальном перевод средств ничем не отличается от обычных операций для мобильного банкинга.

Комиссия на все операции у Альфа-Инвестиций — 0%, однако если вы выводите деньги на счет другого банка, корреспондент может брать собственную комиссию. Среднее время зачисления средств — до 3-5 минут, но иногда вывод занимает до 5-6 часов. Если деньги не поступили в течение одного рабочего дня, звоните в поддержку.

Средства с ИИС выводятся только при закрытии индивидуального счета — это стандарт для инвестиционных счетов данного типа.

Как закрыть счет у брокера

На данный момент закрыть брокерский счет в Альфа-Инвестициях можно только при личном обращении в банк. Условия:

• наличие документов, удостоверяющих личность;
• отсутствие активов на счету;
• все средства выведены на обычные счета или банковские карты.

Закрытие счета занимает не более 5 рабочих дней, обычно — не более одного рабочего дня.

Держатели счета ИИС могут не ходить в офис Альфа Банка, а закрыть счет дистанционно через приложение Альфа-Инвестиции. Единственное условие — отсутствие долгов и активных сделок любого типа на счету. При закрытии счета можно будет выбрать тип налогового вычета (для счетов от 3 лет и старше) и реквизиты, на которые будут выведены средства в полном объеме.