Накопительный счет
Преимущества
Вы клиент банка
Вы еще не клиент банка
Мобильное приложение
Отсканируйте QR-код камерой вашего смартфона
Процентные ставки (действуют с 01.10.2021)
Доход начисляется ежемесячно на минимальный остаток на вашем накопительном счете.
Условия по накопительному счету
| Валюта | Российские рубли, доллары США |
|---|---|
| Срок размещения | Не ограничен |
| Минимальный первоначальный взнос | Не ограничен |
| Пополнение счета | Без ограничений |
| Расходные операции по счету | Без ограничений |
| Сумма неснижаемого остатка | Без ограничений |
| Максимальная сумма накопительного счета | Без ограничений |
| Периодичность выплаты процентов | В первый рабочий день месяца, следующий за расчетным периодом, и в дату закрытия счета |
| Способ выплаты процентов | К сумме на счете |
Как пополнить счет
Документы
Условия Умная карта Visa Gold
| Стоимость обслуживания | 0 ₽ – без дополнительных условий |
|---|---|
| Процент на остаток по накопительному счету | До 6%. Накопительный счет открывается дополнительно в два клика в мобильном приложении. Пополнение, снятие и максимальная сумма не ограничены, проценты выплачиваются ежемесячно. |
| Снятие наличных | — в банкоматах Газпромбанка бесплатно — в других банкоматах — бесплатно 3 раза в месяц в пределах 100 000 ₽, далее 1,5% (минимум 200 ₽) |
| Переводы на карты других банков | бесплатно до 100 000 ₽ в месяц по номеру телефона через систему быстрых платежей, далее 0,5% (максимум 1500 ₽) |
| Выпуск дополнительных карт | 1 дополнительная карта бесплатно, каждая следующая — 200 ₽ |
Условия начисления кешбэка
Минимальная сумма покупок по карте для получения кешбэка — 5 000 ₽ в месяц.
Повышенный кешбэк начисляется в категории, в которой в этом месяце вы потратили больше всего. Величина повышенного кешбэка зависит от общей суммы трат по карте за месяц. Кешбэк начисляется не позднее 10-го рабочего дня следующего месяца.
| Сумма покупок по карте за месяц | Кешбэк |
|---|---|
| от 5 000 ₽ | 3% в категории максимальных трат и 1%* на все остальное |
| от 30 000 ₽ | 5% в категории максимальных трат и 1%* на все остальное |
| от 75 000 ₽ | 10% в категории максимальных трат и 1%* на все остальное |
Если доля покупок в категории с максимальными тратами превышает 20% от общей суммы покупок в месяц, на сумму, превышающую данное значение, начисляется кешбэк 1%*.
Кешбэк начисляется за каждые полные 100 ₽ покупки. Максимальный размер кешбэка – 3000 ₽ в месяц.
Категории, в которых может начисляться повышенный кешбэк
| Сфера деятельности | MCC-код |
|---|---|
| АЗС/Парковки | 5541, 5542, 7523 |
| Кафе, рестораны, бары, сети фаст-фуд | 5811, 5812, 5813, 5814 |
| Детские товары и развитие | 5641, 5945, 8211, 8299, 8351 |
| Одежда и обувь | 5611, 5621, 5631, 5651, 5661, 5691, 5699 |
| Кино и развлечения | 5816, 7829, 7832, 7841, 7922, 7929, 7932, 7933, 7991, 7993, 7994, 7996, 7998, 7999 |
| Фитнес и спортивные товары | 5655, 5940, 5941, 7941, 7911, 7997 |
| СПА, Салоны красоты и косметика | 5977, 7230, 7297, 7298 |
| Медицинские услуги и аптеки | 5122, 5912, 5976, 8011, 8021, 8031, 8042, 8049, 8050, 8071, 8062, 8099 |
| Дом, дача | 5039, 5072, 5074, 5198, 5200, 5211, 5231, 5251, 5261, 5712, 5713, 5714, 5718, 5719 |
| Бытовая техника | 5722, 5732, 5946, 5065 |
Если максимальная сумма ваших покупок приходится на категорию, которой нет в списке (например, прочие покупки), повышенный кешбэк начислится на следующую по сумме расходов категорию.
Ограничения предельной величины базы для расчета бонусных баллов и категории торгово-сервисных предприятий с указанием МСС-кодов, операции в которых не включаются в расчет вознаграждения и общей суммы покупок, указаны в Программе лояльности Банка ГПБ (АО) по начислению кешбэк.
Условия начисления миль
Один раз в месяц вы можете сменить программу лояльности и копить мили вместо кешбэка и наоборот, для этого нужно обратиться в офис банка. Накопленные мили / кешбэк при этом не сгорают. Максимальный размер бонусных миль – 3000 в месяц.
Минимальная сумма покупок по карте для получения миль — 5 тыс. ₽ в месяц.
| Сумма покупок по карте за месяц | Количество миль |
|---|---|
| от 5 000 ₽ | 1 миля за каждые 100 ₽ |
| от 30 000 ₽ | 2 мили за каждые 100 ₽ |
| от 75 000 ₽ | 4 мили за каждые 100 ₽ |
| дополнительно за каждые 100 ₽ покупок на «Газпромбанк – Travel» | 6 миль при бронировании отеля 5 миль при покупке ж/д билетов 4 мили при бронировании автомобиля 4 мили при покупке билетов на автобус 2 мили при покупке авиабилетов |
Расчет миль осуществляется за каждые полные 100 ₽ стоимости покупки.
Максимальное количество бонусных миль – 3000 в месяц.
1 миля = 1 ₽. Проверить свой бонусный счет и потратить мили можно на сайте gazprombank.onetwotrip.com
Ограничения предельной величины базы для расчета миль и категории торгово-сервисных предприятий с указанием МСС-кодов, операции в которых не включаются в расчет бонусных/акционных миль, указаны в Программе «Газпромбанк – Travel».
* При среднемесячном остатке на картах, счетах, вкладах клиента в отчетном периоде менее 30 000 ₽ стандартный кешбэк 1% не начисляется и за каждые 100 ₽ начисляется не более 1 мили. В первый месяц использования карты стандартный кешбэк и мили начисляются без учета среднемесячного остатка.
Снятие наличных с карты Газпромбанка: лимиты и комиссии
При снятии наличных следует учитывать размер комиссии и лимиты, предусмотренные Газпромбанком.
Если вы воспользовались банкоматом, принадлежащим стороннему банку, с вас могут списать дополнительный комиссионный сбор. Как выгоднее обналичить баланс карточки, вы узнаете из данной статьи.
Как снять наличные с дебетовой карты Газпромбанка?
Оптимальный вариант – использование ПВН и банкоматов ГПБ. В этом случае вам не нужно будет платить комиссию.
При снятии наличных в других банкоматах Газпромбанк может удержать определённый процент от суммы транзакции.
Размер комиссии зависит от разновидности карточки и способа обналичивания баланса. Некоторые тарифы позволяют бесплатно выводить деньги через любые аппараты самообслуживания до 3–4 раз в месяц.
Не стоит забывать, что сторонний банк, которому принадлежит используемый вами банкомат, также может списать небольшой сбор за снятие наличных по карте ГПБ.
Расценки стоит уточнять по телефону, указанному на аппарате. При этом комиссия будет автоматически рассчитана и указана на его экране перед совершением операции.
Иногда не получается найти нужный банкомат. Если у вас есть карта другого банка, терминал которого располагается рядом с вами, вы можете перевести деньги на её баланс с картсчёта ГПБ.
При обналичивании не будет списываться какая-либо комиссия. Данный вариант подходит в ситуации, если вам доступен лимит бескомиссионных переводов.
Условия Газпромбанка при снятии наличных
Вам не нужно платить комиссионный сбор за обналичивание баланса дебетовой карты через банкоматы и ПВН, принадлежащие ГПБ.
Если вы решили воспользоваться аппаратами самообслуживания партнёров или сторонних банков, Газпромбанк удержит небольшую комиссию. Определённый процент от суммы транзакции будет списан и финансовой организацией, которой принадлежит используемый вами терминал.
Ознакомиться с размером комиссии Газпромбанка за снятие наличных можно с помощью приведённой ниже таблицы. Некоторые карты позволяют выводить деньги через любые банкоматы без оплаты какого-либо сбора в пользу ГПБ.
Название дебетовой карты
Бесплатное снятие наличных в течение месяца
«Умная карта» Visa Gold
Карта путешественника Visa Gold
«Наш малыш» Visa Gold/Platinum
«Газпромбанк – Уральские авиалинии»
«Газпромбанк – Экспресс Кард»
«Газпромбанк – ХК СКА»
0,5% от суммы (не меньше 199 ₽)
«Газпромбанк – ФК Зенит»
Стоит учитывать, что ежемесячный лимит на бескомиссионный вывод наличных через любые банкоматы доступен только по основной карте. Владельцы дополнительных карточек должны оплатить стандартную комиссию, предусмотренную тарифом, при снятии денег через аппараты самообслуживания.
Например, держатели основной карты «Автодрайв Platinum» могут бесплатно снимать наличные через любые банкоматы до четырёх раз в месяц (определённую комиссию вправе удержать сторонний банк). А владельцы дополнительной карточки всегда оплачивают 0,5% от выводимой суммы.
Чтобы воспользоваться правом на бескомиссионное снятие наличных, клиент должен выполнить одно из условий, предъявляемых ГПБ для бесплатного обслуживания карточки.
Например, владельцу «Автодрайв Platinum» требуется:
Условия обслуживания карты и размер комиссии за снятие денег через сторонние банкоматы можно узнать через call-центр ГПБ, территориальный офис или на сайте в разделе «Тарифы».
Лимиты на снятие наличных в Газпромбанке
Банк установил ежемесячное и суточное ограничения на вывод денег. Лимит зависит от категории карточки.
Категория карточного продукта
Лимит на вывод денежных средств через банкоматы
«Мир» Premium, Platinum
Уточнить лимиты можно через банковский сайт в разделе «Тарифы», call-центр или территориальный офис банка.
Использование банкоматов партнёров
Хотя Газпромбанк имеет обширную партнёрскую сеть, в которую входят 34 банка, бескомиссионное снятие наличных доступно лишь в исключительных случаях.
Обычно ГПБ удерживает 0,5% от выводимой суммы. Дополнительный сбор может удержать и партнёр.
Ознакомиться с комиссиями и лимитами банков, входящих в партнёрскую сеть, следует через их официальные сайты, по телефону горячей линии или в территориальных офисах.
Снятие наличных с карты Газпромбанка через сторонние банкоматы
При использовании сторонних аппаратов самообслуживания вам понадобится заплатить две комиссии: первую – Газпромбанку; вторую – банку, которому принадлежит терминал.
Некоторые финансовые организации не взимают процент от суммы транзакции, например, Сбербанк.
При использовании банкоматов Сбербанка вам доступно единовременное снятие 5 000 рублей (в некоторых городах возможно вывести до 7 500 рублей). Хотя комиссия банком не удерживается, ГПБ может списать сбор, предусмотренный тарифом по вашей карте.
Межбанковский перевод как способ обналичивания денег
У вас имеется карта другого банка? Переведите на неё деньги с картсчёта в Газпромбанке, чтобы снять нужную сумму через сторонний банкомат без оплаты комиссии или с минимальными затратами.
Некоторые тарифы подразумевают наличие ежемесячного лимита бескомиссионных переводов. После его превышения Газпромбанк списывает стандартную комиссию, предусмотренную договором.
Таким образом, вы можете бесплатно перечислить сумму в пределах лимита на карту другого банка, а после этого бескомиссионно вывести деньги через сторонний банкомат.
Наименование карты
Комиссия за межбанковский перевод
«Умная карта» Visa Gold
Карта путешественника Visa Gold
до 15 000 ₽ (при выполнении условий для бесплатного обслуживания)
Данный вариант подходит в ситуации, если у вас имеются две карты от разных банков, а банкомата Газпромбанка поблизости нет.
При необходимости вы также можете воспользоваться системой быстрых платежей от ЦБ РФ. До первого апреля 2020 года ГПБ не взимает дополнительную комиссию за онлайн-переводы по номеру телефона (удерживается только сбор, предусмотренный тарифом).
Накопительный счет
«Управляй процентом»
Преимущества
✔ Ставка 8% годовых применяется в месяц открытия счета и следующий за ним, в случае отсутствия в последние 90 календарных дней до момента открытия счета «Управляй процентом» действующих договоров вкладов и накопительных счетов. Ставка применяется при наличии в расчетном периоде минимального остатка до 1,5 млн руб. (включительно). При наличии в расчетном периоде минимального остатка свыше 1,5 млн руб., ставка применяется на сумму минимального остатка до 1,5 млн руб. (вкл.), свыше 1,5 млн руб. применяется базовая процентная ставка (в размере 5,5% годовых). При этом надбавки к базовой процентной ставке за пополнение счета не применяются в указанный период.
✔ Надбавка к базовой процентной ставке применяется при наличии в расчетном периоде минимального остатка до 1,5 млн руб. (включительно). При наличии в расчетном периоде минимального остатка свыше 1,5 млн руб., надбавка применяется на сумму минимального остатка до 1,5 млн руб. (вкл.), свыше 1,5 млн руб. применяется базовая процентная ставка (в размере 5,5% годовых).
✔ Размер надбавки определяется исходя из максимальной суммы дополнительного взноса, поступившего на Счет в течение дня за период с 1 по 10 число (включительно) календарного месяца.
Вы клиент банка
Вы еще не клиент банка
Пополнение бесплатным способом
Умная карта к вашему накопительному счету
Копите больше с подпиской «Огонь»
Мы рады помочь вам
Наши специалисты помогут вам решить любой вопрос.
Просто позвоните нам.
Полные условия
Валюта счета: российские рубли
Срок размещения денежных средств на счете: не ограничен
Минимальный первоначальный взнос: не ограничен
Минимальный/максимальный размер дополнительных взносов 1 : не ограничен
Пополнение счета: без ограничений
Расходные операции по счету: без ограничений
Сумма неснижаемого остатка: без ограничений
Максимальная сумма вклада: без ограничений.
Периодичность выплаты процентов: в первый рабочий день месяца, следующий за расчетным периодом, и в дату закрытия счета.
Способ выплаты процентов: причисление к сумме денежных средств на счете
Счет открывается физическим лицами, у которых нет действующих договоров банковского счета «Управляй процентом» в Банке ГПБ (АО).
Проценты начисляются ежемесячно на сумму минимального остатка по счету, находящегося на банковском счете на начало операционного дня в соответствующем расчетном периоде.
Под расчетным периодом понимается календарный месяц, с первого дня по последний день календарного месяца (включительно).
При открытии счета расчетный период исчисляется со дня, следующего за днем открытия счета по последний календарный день текущего месяца (включительно).
Выплата процентов за каждый расчетный период осуществляется ежемесячно в первый рабочий день месяца, следующий за расчетным периодом, а также в дату закрытия счета и расторжения договора путем причисления к сумме денежных средств на счете.
При наличии в какой-либо день расчетного периода остатка, равного нулю, а также при невнесении денежных средств на счет в день открытия счета, проценты за текущий расчетный период не начисляются и не выплачиваются.
При закрытии счета до истечения расчетного периода, проценты на сумму минимального остатка по счету за период с первого дня начала расчетного периода по дату закрытия счета и расторжения договора (включительно) начисляются по ставке 0,01% годовых.
Ранее начисленные и выплаченные Банком ГПБ (АО) проценты перерасчету и возврату не подлежат.
Для открытия Счета между Банком ГПБ (АО) и клиентом заключается договор
банковского счета «Накопительный счет» на условиях договора комплексного
банковского обслуживания, Правил открытия и обслуживания банковских (текущих)
счетов в Банке ГПБ (АО), в соответствии с настоящими Условиями привлечения и
определяемыми Банком ГПБ (АО) процентными ставками.
1 Дополнительный взнос – денежные средства, поступившие на Счет, за исключением первоначально внесенной суммы и суммы, выплаченных на Счет процентов в соответствии с условиями договора банковского счета «Управляй процентом».
Тарифы (действуют с 01.10.2021)
Сумма минимального остатка в Расчетном периоде
Базовая процентная ставка,
% годовых 1
Сумма дополнительного взноса на Счет, руб.
Надбавка к базовой процентной ставке, % годовых
Процентная ставка с учетом надбавки, % годовых 1
15 000,00 – 74 999,99
75 000,00 – 149 999,99
1 Базовые процентные ставки 6 %, 8 % годовых, а также процентная ставка с учетом надбавки применяются при наличии в Расчетном периоде минимального остатка до 1,5 млн руб. (включительно). При минимальном остатке свыше 1,5 млн руб., указанные ставки применяются на сумму минимального остатка до 1,5 млн руб. (включительно), свыше 1,5 млн руб. применяется базовая процентная ставка в размере 5,5% годовых.
2 Размер надбавки определяется исходя из максимальной суммы дополнительного взноса, поступившего на Счет в течение дня за период с 1 по 10 число (включительно) календарного месяца.
** Применяется в первый и второй Расчетный период для клиентов – физических лиц (в т.ч. с действующей Подпиской), у которых в течение последних 90 календарных дней до момента открытия банковского счета «Управляй процентом» отсутствовали действующие договоры срочных банковских вкладов и договоры банковских счетов «Накопительный счет» и «Управляй процентом» в подразделении Банка ГПБ (АО) (головном офисе/филиале) по месту обращения физического лица. При открытии банковского счета «Управляй процентом» в каналах дистанционного банковского обслуживания надбавка применяется в первый и второй Расчетный период для клиентов – физических лиц (в т.ч. с действующей Подпиской), у которых в течение аналогичного периода отсутствовали действующие договоры срочных банковских вкладов и договоры банковских счетов «Накопительный счет» и «Управляй процентом» в подразделении Банка ГПБ (АО) (головном офисе/филиале) в котором была оформлена банковская карта, с использованием которой клиент осуществлял регистрацию в системах дистанционного банковского обслуживания Банка ГПБ (АО). При этом надбавки к базовой процентной ставке за пополнение счета не применяются в указанный период.
В случае изменения размера суммы минимального ежемесячного остатка, процентной ставки, базовой процентной ставки, суммы дополнительного взноса, надбавки к базовой процентной ставке новые значения применяются с даты введения их в действие, которая соответствует первому дню месяца и уведомления об этом Клиентов в порядке, установленном действующими в Банке ГПБ (АО) Правилами комплексного банковского обслуживания физических лиц в Банке ГПБ (АО).
Документы
Условия Умная карта Visa Gold
| Стоимость обслуживания | 0 ₽ – без дополнительных условий |
|---|---|
| Процент на остаток по накопительному счету | До 8%. Накопительный счет открывается дополнительно в два клика в мобильном приложении. Пополнение, снятие и максимальная сумма не ограничены, проценты выплачиваются ежемесячно. |
| Снятие наличных | — в банкоматах Газпромбанка бесплатно — в других банкоматах — бесплатно 3 раза в месяц в пределах 100 000 ₽, далее 1,5% (минимум 200 ₽) |
| Переводы на карты других банков | бесплатно до 100 000 ₽ в месяц по номеру телефона через систему быстрых платежей, далее 0,5% (максимум 1500 ₽) |
| Выпуск дополнительных карт | 1 дополнительная карта бесплатно, каждая следующая — 200 ₽ |
Условия начисления кешбэка
Минимальная сумма покупок по карте для получения кешбэка — 5 000 ₽ в месяц.
Повышенный кешбэк начисляется в категории, в которой в этом месяце вы потратили больше всего. Величина повышенного кешбэка зависит от общей суммы трат по карте за месяц. Кешбэк начисляется не позднее 10-го рабочего дня следующего месяца.
| Сумма покупок по карте за месяц | Кешбэк |
|---|---|
| от 5 000 ₽ | 3% в категории максимальных трат и 1%* на все остальное |
| от 30 000 ₽ | 5% в категории максимальных трат и 1%* на все остальное |
| от 75 000 ₽ | 10% в категории максимальных трат и 1%* на все остальное |
Если доля покупок в категории с максимальными тратами превышает 20% от общей суммы покупок в месяц, на сумму, превышающую данное значение, начисляется кешбэк 1%*.
Кешбэк начисляется за каждые полные 100 ₽ покупки. Максимальный размер кешбэка – 3000 ₽ в месяц.
Категории, в которых может начисляться повышенный кешбэк
| Сфера деятельности | MCC-код |
|---|---|
| АЗС/Парковки | 5541, 5542, 7523 |
| Кафе, рестораны, бары, сети фаст-фуд | 5811, 5812, 5813, 5814 |
| Детские товары и развитие | 5641, 5945, 8211, 8299, 8351 |
| Одежда и обувь | 5611, 5621, 5631, 5651, 5661, 5691, 5699 |
| Кино и развлечения | 5816, 7829, 7832, 7841, 7922, 7929, 7932, 7933, 7991, 7993, 7994, 7996, 7998, 7999 |
| Фитнес и спортивные товары | 5655, 5940, 5941, 7941, 7911, 7997 |
| СПА, Салоны красоты и косметика | 5977, 7230, 7297, 7298 |
| Медицинские услуги и аптеки | 5122, 5912, 5976, 8011, 8021, 8031, 8042, 8049, 8050, 8071, 8062, 8099 |
| Дом, дача | 5039, 5072, 5074, 5198, 5200, 5211, 5231, 5251, 5261, 5712, 5713, 5714, 5718, 5719 |
| Бытовая техника | 5722, 5732, 5946, 5065 |
Если максимальная сумма ваших покупок приходится на категорию, которой нет в списке (например, прочие покупки), повышенный кешбэк начислится на следующую по сумме расходов категорию.
Ограничения предельной величины базы для расчета бонусных баллов и категории торгово-сервисных предприятий с указанием МСС-кодов, операции в которых не включаются в расчет вознаграждения и общей суммы покупок, указаны в Программе лояльности Банка ГПБ (АО) по начислению кешбэк.
Условия начисления миль
Один раз в месяц вы можете сменить программу лояльности и копить мили вместо кешбэка и наоборот, для этого нужно обратиться в офис банка. Накопленные мили / кешбэк при этом не сгорают. Максимальный размер бонусных миль – 3000 в месяц.
Минимальная сумма покупок по карте для получения миль — 5 тыс. ₽ в месяц.
| Сумма покупок по карте за месяц | Количество миль |
|---|---|
| от 5 000 ₽ | 1 миля за каждые 100 ₽ |
| от 30 000 ₽ | 2 мили за каждые 100 ₽ |
| от 75 000 ₽ | 4 мили за каждые 100 ₽ |
| дополнительно за каждые 100 ₽ покупок на «Газпромбанк – Travel» | 6 миль при бронировании отеля 5 миль при покупке ж/д билетов 4 мили при бронировании автомобиля 4 мили при покупке билетов на автобус 2 мили при покупке авиабилетов |
Расчет миль осуществляется за каждые полные 100 ₽ стоимости покупки.
Максимальное количество бонусных миль – 3000 в месяц.
1 миля = 1 ₽. Проверить свой бонусный счет и потратить мили можно на сайте gazprombank.onetwotrip.com
Ограничения предельной величины базы для расчета миль и категории торгово-сервисных предприятий с указанием МСС-кодов, операции в которых не включаются в расчет бонусных/акционных миль, указаны в Программе «Газпромбанк – Travel».
* При среднемесячном остатке на картах, счетах, вкладах клиента в отчетном периоде менее 30 000 ₽ стандартный кешбэк 1% не начисляется и за каждые 100 ₽ начисляется не более 1 мили. В первый месяц использования карты стандартный кешбэк и мили начисляются без учета среднемесячного остатка.