Почта Банк запустил сервис переводов между своими счетами в разных банках в рамках СБП
Почта Банк запустил сервис Me2Me Pull — переводы между своими счетами в разных банках по инициативе получателя средств в рамках Системы быстрых платежей (СБП). Новый функционал позволяет быстро и удобно перевести средства со своих счетов в других банках.
Теперь, в приложении Почта Банка вы можете запросить перевод средств со своего счета в другом банке. Достаточно всего лишь указать банк, из которого вы планируете забрать деньги и отправить запрос. После подтверждения этой операции в приложении банка-отправителя деньги моментально будут переведены на ваш счет в Почта Банке. И наоборот, в приложении другого банка можно запросить перевод денег со счета в Почта Банке.
«Сервисы переводов средств между картами разных банков по инициативе получателя средств давно существуют у платежных систем и пользуются большой популярностью у клиентов. Поэтому появление аналогичного сервиса в СБП является логичным продолжением развития системы. Теперь инициировать перевод через СБП может сам получатель, причем в приложении того банка, к которому он привык и которым пользуется чаще всего. Это маленькая революция, которая снимает много ограничений и открывает новые возможности для пользователей. Например, эта опция будет удобна клиентам, которым нужно аккумулировать определенную сумму на одном счете (например, для оплаты кредита или крупной покупки). И чем больше банков подключат эту опцию, тем более удобной и востребованной она станет», — отметила старший вице-президент, директор по инновациям Почта Банка Анастасия Масленникова.
Чтобы пополнить счет в Почта Банк Онлайн, надо зайти в меню «Пополнить» сберегательного счета и далее выбрать пункт «Со своего счета в другом банке». Далее следовать инструкциям. После первого запроса денег из другого банка надо обязательно дать согласие на перевод в приложении банка-отправителя.
По тарифам СБП, все входящие переводы Me2Me совершаются без комиссии, исходящие переводы до 100 000 руб. — бесплатно, свыше 100 000 руб. — с комиссией 0,5% (максимум 1500 руб.)
Почта Банк — один из активных участников Системы быстрых платежей. В мобильном приложении банка уже реализованы сервисы оплаты товаров и услуг по QR-коду (С2В) и переводов от юрлиц физлицам (В2С). Покупатели могут в несколько кликов в мобильном приложении оплатить товар или услугу магазину, а магазин — вернуть средства за купленный ранее товар. Этот сервис получил огромную популярность. Только за 6 месяцев, с февраля по август, оборот по таким платежам вырос более чем в 3 раза.
СБП в Почта Банке
В 2019 году Почта Банк стал участником системы быстрых платежей (СБП). Теперь все клиенты банка, пользующиеся мобильным приложением или интернет-банком, имеют возможность совершать переводы денежных средств, зная только мобильный номер получателя. Кроме того, банк реализовал возможность оплачивать покупки и услуги, используя QR-код.
Тарифы
Комиссия
При совершении перевода с помощью СБП, за переводы до 100 тыс. рублей в месяц комиссия не удерживается. В случае превышения суммы комиссия составит 0,5% от суммы перевода, но сумма не может превышать 1500 рублей.
Лимиты
Для безопасности совершения переводов денежных средств по СБП в Почта Банке были введены ограничения, установленные на операции:
Обратите внимание! Перевод денежных средств по СБП с использованием предоплаченных банковских карт не предоставляется.
Подключение СБП
Подключение услуги СБП в Почта Банк не требуется. Услуга предоставляется автоматически. Любой клиент, которому нужно совершить перевод средств клиенту стороннего банка, зная только мобильный номер телефона, может воспользоваться мобильным приложением или интернет-банком.
Перевод денег через систему быстрых платежей
В приложении
При совершении перевода по СБП в мобильном приложении или интернет-банке Почта Банка, достаточно следовать следующему алгоритму:
После того, как клиент подтвердит перевод, в ближайшее время деньги поступят на счет стороннего банка.
Через интернет-банк
Для совершения перевода денежных средств при наличии только мобильного номера телефона и информации, услугами какого банка пользуется клиент, необходимо:
Если все было введено правильно, система банка совершит перевод по номеру телефона.
Оплата по QR-коду
Во многих организациях реализована возможность производить оплату по QR-коду. Теперь покупатель имеет возможность оплачивать товар быстро, и не прилагая никаких усилий. При проведении оплаты по коду достаточно:
Обратите внимание! Оплата по QR-коду не может быть произведена в том случае, если один из банков не подключен к СБП.
Особенности моментальных переводов
Работая с СБП, клиент банка получает возможность осуществлять следующие транзакции:
Отзывы
Анастасия, Москва, 6.05.2021
После того, как Почта Банк дал возможность клиентам совершать переводы по номеру телефона, все обрадовались. Конечно, это удобно, ведь не нужно платить комиссии. Но не все так хорошо, как кажется. Я совершила денежный перевод на сумму 31 тыс. рублей. После потребовали подтвердить перевод, все сделала как надо. Но как оказалось деньги до получателя не дошли. После деньги вернулись на баланс, как оказалось у того человека не подключена СБП. Не очень удобно данное условие для клиентов.
Максим Л, Ростов, 12.12.2020
Пришлось воспользоваться СБП, так как нужно было срочно перевести деньги супруге. Пошел на почту, положил деньги на карту, а далее начал переводить. Появилась информация о том, что «Операция приостановлена» и нужно обратиться в банк. После со мной связались сотрудники банка, которые длительное время расспрашивали о том, кому переводил и сколько, нет ли у меня на мобильном телефоне программ, блокирующих переводы. В результате перевод был отклонен. Мне не понравилось переводить деньги таким способом.
Вопросы и ответы
Какие банки входят в СБП? Систему должны внедрить все банки, у которых есть универсальная лицензия. На начало 2021 года в России, к СБП подключено 191 банк, что составляет 98% от всех банков России.
Как работает СБП? Используя возможность перевода по СБП, клиент может совершить перевод денежных средств удобным способом, зная только мобильный номер клиента стороннего банка.
Какая комиссия взимается при совершении переводов в сторонние банки? При переводе в течение месяца суммы менее 100 рублей, комиссия не взимается. При превышении суммы, комиссия может меняться в зависимости от условий предоставления услуг банками.
Что нужно знать при совершении перевода, кроме номера телефона? Для совершения переводов по СБП требуется знать информацию, каким банком пользуется клиент. Так как при переводе система запросит данную информацию.
Можно ли перевести деньги юридическому лицу? При использовании СБП, перевод юридическому лицу невозможен. Можно произвести оплату по QR-коду.
Справочная информация о системе быстрых платежей в банках — моментальные переводы денежных средств по всей России.
Почта Банк стал участником Системы быстрых платежей (СБП)
Почта Банк присоединился с Системе быстрых платежей Банка России. Теперь клиенты банка могут мгновенно в любое время суток переводить средства в рублях на счета в банки-участники СБП по номеру телефона, а также получать входящие переводы в рублях из других банков-участников СБП. Сервис запущен в мобильном приложении и интернет-банке «Почта Банк онлайн».
Чтобы сделать мгновенный перевод, нужно в мобильном или интернет-приложении банка выбрать в меню Перевод клиенту в другой банк, перевод по номеру телефона (СБП), а затем указать номер мобильного телефона получателя, банк и сумму перевода, а также выбрать счет для списания. В течение нескольких секунд после подтверждения операции плательщиком деньги будут переведены и станут доступны получателю.
«Расширение числа участников системы быстрых платежей только на пользу сервису: это увеличит его функциональность и возможности для пользователей. В целом СБП – удобный инструмент, упрощающий клиентам решение их финансовых задач и стимулирующий дальнейшее проникновение дистанционного обслуживания среди пользователей банковских услуг. В наших планах – внедрить также сервис перевода в пользу юридических лиц, например, за товары и услуги, в том числе с использованием QR-кодов», – отметила член правления, директор по развитию электронного бизнеса Почта Банка Анастасия Масленникова.
Система быстрых платежей (СБП) – сервис, который позволяет физическим лицам мгновенно (в режиме 24/7) переводить деньги по номеру мобильного телефона себе или другим лицам, вне зависимости от того, в каком банке открыты счета отправителя или получателя средств. Для этого необходимо, чтобы эти банки были подключены к Системе быстрых платежей. Оператором и расчетным центром системы выступает ЦБ РФ, а операционным платежным и клиринговым центром – Национальная система платежных карт (НСПК). Напомним, Система быстрых платежей заработала в феврале этого года, и на текущий момент к ней подключено 22 банка.
Система быстрых платежей от Почта Банка
Как и во многих других банковских учреждениях, в Почта Банке «Система быстрых платежей» набирает популярность. Воспользоваться такой услугой может любой клиент банка, а перечисления средств происходят мгновенно.
Понятие системы быстрых платежей
.jpg "где система быстрых платежей в приложении почта банк")
Система быстрых платежей — сервис, который позволяет совершать банковские переводы.
Новый банковский сервис приступил к работе в 2019 г. Создание услуги инициировал Центральный банк Российской Федерации, который взял на себя роль оператора и расчетного центра, в 2017 г.
В качестве партнеров выступили:
Предназначение и функциональные возможности
«Система быстрых платежей» – важнейший межбанковский проект, целью создания которого является:
Сервис СБП помогает гражданам осуществлять дистанционный перевод денежных средств между банками, поддерживающими данную систему платежей, за минимальное количество времени по всей России.
Посредством СБП клиенты совершают платежи любому физическому лицу.
Посредством СБП клиенты кредитных организаций решают следующие финансовые вопросы:
Для совершения банковской трансакции не нужно знать реквизиты получателя, достаточно ввести номер мобильного телефона, привязанный к счету банка, на который поступят средства.
Принцип работы
Чтобы сделать перевод, необходимо зайти в банковское приложение на телефоне, в планшете или компьютере, а дальше следовать алгоритму:
.jpg "где система быстрых платежей в приложении почта банк")
Чтобы сделать перевод, необходимо следовать алгоритму.
Спустя несколько секунду после подтверждения трансакции деньги поступят на счет получателя.
Чтобы оплатить покупку или услугу, наведите камеру смартфона на QR-код. Информация может считываться приложением банка или разработками других участников рынка.
Главные преимущества
Сервис работает круглосуточно, в т. ч. в праздники и выходные дни. Денежные средства зачисляются мгновенно: время от начала до окончания операции – 15 секунд. Отправитель автоматически получает информацию о платеже.
Центробанк установил лимит по комиссиям за трансакцию:
Отличие от существующих систем денежных переводов
СБП имеет ряд отличий от существующих видов банковских переводов:
СБП мгновенно начисляет деньги.
Какие банки входят в СБП
СБП набирает популярность. К 2021 г. в состав участников сервиса вошли 210 банковских организаций России.
Банки, которые входят в систему быстрых платежей.
Особенности системы быстрых платежей в Почта Банке
Почта Банк стал участником СБП в 2019 г.
Благодаря сервису клиенты кредитной организации могут осуществлять следующие трансакции:
Перевести финансы можно через мобильное приложение или интернет-банкинг «Почта Банк Онлайн».
Алгоритм операции следующий:
.jpg "где система быстрых платежей в приложении почта банк")
Благодаря СБП можно осуществлять платеж юридическим лицам по QR-коду.
Через 15 секунд получатель сможет распоряжаться деньгами, а отправитель получит информацию о совершенной операции.
Чтобы провести операцию по QR-коду, в мобильном приложении компании выберите «Переводы», затем «Оплатить по QR-коду». На вашем устройстве откроется камера, наведите ее на двухмерный штрихкод, в открывшейся форме наберите сумму платежа и завершите операцию.
Перспективы опции
Сервис СБП расширяет свои возможности. К 2023 г. через эту систему физическим лицам можно будет провести платежи в пользу государства: налог, штраф, пошлину и др., а также получить от государственных структур начисления пенсий, зарплат и т. д.
В СБП вводится в работу сервис pull-переводов. В 1 мобильном приложении можно собрать всю требуемую сумму (например, для расчета за крупную покупку) с разных банковских счетов, если они входят в общую платежную систему.
Главная задача сервиса – упростить для граждан решение денежных вопросов до 1 клика.
Международные аналоги
Технологии быстрых переводов реализованы и работают во многих странах мира:
Сервис SEPA осуществляет мгновенное перечисление денежных средств (в евро) не только внутри государства, но и в другие страны единой платежной системы.
Отрицательные стороны СБП
Несмотря на явные преимущества СБП, можно заметить и ряд недостатков:
Если платеж совершен по ошибке не тому адресату, его нельзя отменить. Требуется обратиться в банк-получатель. Для решения таких вопросов в финансовой организации существуют подробные инструкции.
Система быстрых платежей Почта Банк
Проект СБП обеспечивает быструю доставку денег без начисления комиссии. Единственное условие – клиент не должен превышать банковские лимиты. Деньги можно отправлять на свою карту или на счет третьим лицам. Время перевода составляет около 15 секунд. К системе быстрых платежей подключено свыше 200 организаций. В их числе и Почта Банк. Платежный сервис работает круглосуточно. Для отправки денег требуется только номер телефона.
Что такое СБП в Почта Банк
Проект СБП – это совместная разработка российского регулятора (ЦБ РФ) или НСПК. Граждане могут совершать внутрибанковские или межбанковские операции, а также оплачивать товары и услуги. Делать переводы можно только в российских рублях. Платежи в иностранной валюте пока недоступны. Проект СБП соответствует международным стандартам безопасности.
Почта банк является участником системы быстрых платежей. Его клиенты могут использовать возможности платежной системы без ограничений.
Чем СБП отличается от других переводов
Главные отличия платежного сервиса от других систем:
проект работает только с российской валютой;
операции между пользователями осуществляются моментально;
делать переводы можно по номеру телефона. Иные реквизиты не нужны;
физическим лицам доступна возможность оплаты покупок по QR-коду.
Условия осуществления переводов в рамках СБП
Перед началом работы с СБП не помешает проверить состав участников проекта. Посмотреть список организаций можно на сайте СБП. Пользователю нужно нажать вкладку «Банки-участники» и ввести название конкретной организации в строку поиска. На странице сразу же появится искомый банк. Если нажать на вкладку «Почта Банк», то можно будет увидеть описание возможностей СБП и принцип работы онлайн-сервиса.
После этого владельцу счета нужно подключиться к системе быстрых платежей. Это можно сделать с помощью ПК или мобильного устройства. Активировать услугу можно в настройках личного кабинета. Войти в аккаунт можно по ссылке – https://my.pochtabank.ru/login?next=%2F. Для этого потребуется номер телефона или логин.
Скачать приложение «Почта Банк» можно в магазине «Google Play» или «App Store». Все зависит от того, какая операционная система установлена на телефоне – Android или iOS.
На странице приложения пользователю нужно нажать кнопку «Установить». Следующий этап – авторизация в системе. После этого владельцу смартфона останется подключить СБП и начать использовать платежный сервис по мере необходимости.
Руководство по подключению
Подключиться к СБП обычно можно в личном кабинете клиента. Вход в интернет-банк осуществляется с компьютера или с помощью смартфона.
Подключение с телефона
Необходимые манипуляции обычно совершаются в разделе «Настройки». Однако на сайте нет внятных инструкций о том, как подключить систему быстрых платежей в Почта банке с мобильного телефона. Поэтому пользователям придется самостоятельно изучать функционал интернет-банка или обратиться в службу поддержки.
Можем предположить, что система быстрых платежей подключена по умолчанию. Следовательно, дополнительные настройки со стороны пользователя не требуются.
Подключение с компьютера
Мы не смогли найти на сайте инструкцию о том, как настроить СБП в АО «Почта Банк». Задать вопрос через чат также не удалось. Услуга доступна только авторизованным пользователям. Поэтому клиентам банка придется самостоятельно изучать функционал интернет-банка.
При желании можно почитать наши статьи, в которых наглядно описана схема подключения к сервису в других организациях (Сбербанк, Тинькофф, Альфа-Банк).
Как перевести деньги с компьютера
Короткая инструкция по переводам в АО «Почта Банк» представлена на сайте СБП. Судя по всему, она является универсальной для каждого платежа (см. «Клиенту банка партнера»).
Перевод по номеру телефона
Отправлять деньги через СБП можно как клиентам Почта Банка, так и в другие организации. Для этого нужно знать только номер телефона получателя.
Клиенту банка партнера
Заходим в раздел «Переводы» > «Клиенту в другой Банк» > «По номеру телефона…». Возле последней вкладки должен быть логотип СБП. Затем вводим номер телефона, выбираем банк и указываем сумму платежа. В поле «Итого к списанию» будет указана сумма перевода с учетом комиссии банка.
Пользователю останется проверить правильность введенной информации и подтвердить операцию. Деньги мгновенно поступят на счет получателя.
Клиенту Почта Банк
Порядок оформления переводов клиенту АО «Почта Банк», видимо, такой же, как при отправке денег клиенту банка партнера. Нам не удалось найти иных инструкций по этому поводу.
Лимиты и комиссия
В АО «Почта Банк» действуют ограничения по сумме переводов. Превышение установленных лимитов приводит к начислению комиссии.
Какую сумму можно перевести
В банке действуют ограничения по сумме операций. Дневной лимит по переводам через СБП составляет 75 000 р., месячный – 750 000. Однако по бесплатным платежам действуют отдельные ограничения.
Комиссия за перевод
Ежемесячно граждане могут отправлять до 100 000 р. бесплатно. В случае превышения данной суммы отправителю начисляется комиссия в размере 0,5%, но не более 1500 р. По входящим переводам комиссии нет.
При переводе денег с кредитной карты дополнительно начисляется комиссия за использование заемных денег. Размер комиссия зависит от типа банковского продукта. Больше информации по тарифам в АО «Почта Банк» можно найти на сайте.
Как узнать, что получателю пришли деньги
Отправителю перевода доступна информация только о списании денег. Отчет о зачислении средств на счет получателя в системе быстрых платежей не предусмотрен.
Узнать о поступлении денег можно только от отправителя. Время операции обычно не превышает 15 секунд. Пользователю придет сообщение или он может проверить состояние баланса в личном кабинете и сообщить о зачислении денег отправителю.
Можно ли делать переводы с кредитных карт
Клиентам АО «Почта Банк» доступны переводы с использованием кредитных карт. Однако в этом случае переводы станут платными. Размер комиссии зависит исходя из типа платежного средства.
Как отменить перевод
Отправленный перевод отменить нельзя. Внести правки или аннулировать операцию можно только в процессе заполнения формы. Поэтому граждане должны внимательно проверять данные перед тем, как подтвердить перевод. Иначе вернуть деньги будет крайне проблематично. Это может сделать только получатель.
Трудности при подключении системы быстрых платежей
На сайте банка нет внятных инструкций о том, как подключиться к сервису на компьютере или с помощью телефона.
Использовать сервис можно далеко не на каждом мобильном устройстве. Для загрузки приложения требуется телефон на базе Android или iOS. Обычные кнопочные устройства не подходят.
Версии телефона для доступа к функционалу СБП
Требуемая версия ОС для мобильного устройства на базе Android – 4.4 и выше, для iOS (iPhone, iPad) – 11.0 и новее. Вес приложения 78 МБ и 595,5 МБ соответственно.
Какие банки участвуют в СБП
Перечень банков, которые подключены к платежному сервису постоянно обновляется. На 01.06.2021 года к СБП подключено свыше 200 организаций. Среди них – Авангард, АК Барс, Альфа-Банк, Агророс, Газпромбанк, ВТБ, Райффайзенбанк, Русский Стандарт и Сбербанк России. Полный список организаций доступен на сайте СБП.
Как отключить систему быстрых платежей
На сайте АО «Почта Банк» нет информации о механизме отключения платежного сервиса. Поэтому пользователю придется обращаться с этим вопросом в службу поддержки клиентов. Это можно сделать в мобильном приложении.
Достоинства и недостатки СБП Почта Банк
Плюсы сервиса в АО «Почта Банк»:
Быстрые переводы внутри системы.
Отсутствие географических ограничений в пределах РФ.
Для отправки денег достаточно номера телефона и название банка.
Денежные операции в пределах банковских лимитов осуществляются бесплатно.
К минусам проекта можно отнести ограничение количества доступных валют. Граждане могут осуществлять переводы только в рублях.
Вопросы и ответы
№1. Можно ли отправлять деньги в другие банка?
Клиенты АО «Почта Банк» могут делать переводы в любой банк страны, который подключен к системе быстрых платежей.
№2. Можно ли использовать кредитку для перевода?
Граждане могут использовать дебетовые, зарплатные или кредитные карты для денежных переводов. Однако в последнем случае им будет начисляться комиссия за использование заемных денег.
№3. Сколько денег можно переводить в сутки через СБП?
За один день в АО «Почта Банк» граждане могут отправить через систему быстрых платежей не более 75 тыс. руб.
№4. Можно ли отправлять деньги через СБП на компьютере?
Пользователи могут отправлять деньги с помощью телефона или посредством компьютера. Главное – иметь стабильное соединение для входа в интернет-банк.
№5. Как оплачивать покупки по QR-коду?
Изначально нужно открыть приложение «Почта Банк». Далее, заходим в раздел «Переводы» > «Оплата по QR-коду». После этого на телефоне откроется камера. Если навести ее на штрих-код, то откроется форма для оплаты. Теперь вводим сумму и/или подтверждаем платеж.
Заключение
Платежный сервис значительно облегчил жизнь обычных граждан. Теперь внутрибанковские или межбанковские операции можно делать быстро и бесплатно. Подключиться к СБП можно с помощью компьютера или телефона. Скачать приложение можно в магазине «Google Play». Для отправки денег нужен только номер телефона получателя. Минусы платежного сервиса – граждане могут делать переводы только в рублях.