Ваш инвестиционный портфель представляет собой набор инвестиционных инструментов разного рода, которыми вы пользуетесь с целью получения прибыли от ваших инвестиций. В процессе инвестирования достаточно важным является помнить о том, что всегда есть риски потерять какую-то часть вложенных финансовых средств и именно поэтому следует вкладывать финансовые средства в разные инструменты инвестирования.
Формирование инвестиционного портфеля
Основные задачи инвестиционного портфеля заключаются в том, что при сохранении приемлемого риска необходимо извлечь максимальную прибыль. Достигается это, как правило, тем, что в инвестиционном портфеле сочетают инструменты с разным соотношением таких факторов, как доходность/риск.
Каким конкретно будет ваш инвестиционный портфель, определяется несколькими составляющими, а именно: инвестиционные цели, устойчивость к риску, временной горизонт, ожидаемая доходность, размер активов и степень ликвидности. Портфель может быть высокодоходным при высоком уровне риска или быть стабильно не высокодоходным, но при незначительном уровне риска. Также инвестиционный портфель может быть и сбалансированным, т.е. таким, который при довольно умеренных рисках обеспечивает среднюю доходность.
Не зависимо от того, что инвестиционный портфель является вещью индивидуальной, все-таки существуют некоторые общие принципы его формирования. Весь процесс такого рода можно подразделить на несколько основных этапов:
- Создание инвестиционной стратегии. Основной задачей данного этапа является распределение доли среди, консервативных, умеренных и агрессивных вложений.
- Разработка структуры портфеля. Данный этап проводится исходя из тех или иных результатов создания инвестиционной стратегии. На этом этапе определяют конкретные категории ценных бумаг, которые в дальнейшем будут составлять агрессивные, умеренные или консервативные активы.
- Выбор ценных бумаг в той или иной конкретной категории. На этом этапе отбираются определенные инвестиционные инструменты для формирования инвестиционного портфеля. К этим инструментам относятся инвестиционные компании, конкретные вклады и прочие инструменты.
- Балансирование инвестиционного портфеля. Основной задачей данного этапа является оперативное регулирование и балансировка портфеля согласно тем или иным инвестиционным целям, а также существующим тенденциям рынка. Данный этап длится абсолютно весь инвестиционный период.
Три вида активов
Абсолютно все активы, которые вы включите в свой инвестиционный портфель, возможно, разделить на 3 вида: агрессивные, умеренные и консервативные.
- Агрессивные активы. Представляют собой финансовые вложения, обладающие высокой доходностью, существенно перекрывающей инфляцию. Целью такого рода активов является создание значительного капитала на небольшом периоде времени. Это могут быть компании доверительного управления Forex, индексные фонды или же фонды акций.
Умеренные активы. Являются теми вложениями, которые характеризуются средней доходностью, которая в несколько раз перекрывает инфляцию. Цель подобных активов заключается в создании капитала на долгосрочном горизонте и усреднение колебаний рынка. В данном случае это могут быть доли фондов сбалансированных инвестиций, акции, а также фонды недвижимости.- Консервативные активы. Представляют собой вложения, которые характеризуются невысокой доходностью, которая слегка перекрывает инфляцию. Цель этих активов заключается в сохранении денежной массы, а также в создании «подушки безопасности», так сказать, на черный день. Такими активами могут выступать мультивалютные вклады, банковские депозиты или же фонды облигаций.
Доля агрессивных активов определяется так: от 100 нужно отнять ваш возраст – результат и будет процентом агрессивных активов в Вашем инвестиционном портфеле, а остальное составляют консервативные и умеренные активы.