Неправильный Робин Гуд: как стартап Robinhood зарабатывает на инвесторах
Robinhood — это финансовый стартап, который позволяет торговать на бирже. У компании есть удобное и простое мобильное приложение. Благодаря ему инвестиции стали доступны для людей, которые раньше не могли разобраться в финансовых рынках из-за множества сложных и непонятных деталей. Главная аудитория стартапа — миллениалы. По словам компании, средний возраст клиентов — 31 год. А самое главное преимущество Robinhood перед классическими брокерами — отсутствие комиссий за торговлю.
Все это привлекло огромное количество новичков в Robinhood, и проект начал опережать конкурентов. Но бесплатный сыр бывает только в мышеловке. Люди начали терять внушительные суммы денег, используя Robinhood. Теперь стартап окутан скандалами и в некотором роде завесой тайны. Ведь если нет комиссий, на чем же зарабатывает компания?
Загадка Робин Гуда
В разделе Popular Collections — подборки акций по разным секторам. Есть список из 100 самых популярных бумаг. Ими клиенты чаще всего торгуют на платформе.
А если кликнуть на конкретную акцию, то вы попадете на карточку компании. В каждой карточке есть график цены, и можно посмотреть, как менялись котировки за день, неделю, месяц, три месяца, год и пять лет. Однако «стаканов» (списков заявок на покупку и продажу того или иного инструмента) на этом графике не видно, он очень схематичный. Также, пролистав вниз, можно прочитать, чем занимается компания, увидеть последние новости, прогноз аналитиков и основные финансовые показатели.
Робин Гуд наоборот
По словам сооснователя Robinhood Влада Тенева, основной доход компании составляет комиссия от маркет-мейкеров. Именно благодаря ей Robinhood может позволить себе не брать комиссию с клиентов за торговлю. Эта система называется PFOF (payment for order flow) — оплата за поток заявок. Ее использует не только Robinhood, а еще американские брокеры E-Trade, Schwab и TD Ameritrade.
Один из авторов в статье про Robinhood на VC написал: «Насколько я помню, в легендах Робин Гуд отбирал деньги у богатых и отдавал их бедным. В прочтении стартапа можно эту схему представить следующим образом: брать деньги у бедных, отдавать богатым и получать с богатых комиссию».
Благими намерениями вымощена дорога в ад
New York Times пишет, пользователи Robinhood больше, чем в любой другой розничной брокерской фирме, торгуют самыми рискованными продуктами. Газета ссылается на исследование агентства Alphacution. Оно выяснило, что во время карантина сервис стал особенно популярным. «Волатильность фондового рынка в период, когда мировая экономика борется с пандемией, вкупе с рекордной безработицей вызвали всплеск интереса к приложению. Но в Robinhood много сложных рискованных продуктов и при этом нет образовательного контента», — пишет Business Insider.
Многие люди начали торговать на платформе в этот период, но результат принес не прибыль, а убытки. Одна из причин в том, что новички, плохо разобравшись в сложных инструментах, начинают активно торговать. Вторая — в том, что, по словам сотрудников Robinhood, у самой платформы случаются технические сбои. В результате недовольные пользователи начали приходить в офис Robinhood в Кремниевой долине и требовать объяснений. Компания даже поставила пуленепробиваемое стекло около входа. Однако зачем именно, комментировать отказалась.
В своей посмертной записке, которую Алекс оставил семье, он обвинил Robinhood в том, что сервис одобрил ему слишком большой кредит. «Каким образом 20-летний подросток без дохода смог получить кредитное плечо на сумму почти в миллион долларов?» — написал Алекс. После этих событий Robinhood пообещал провести серьезные изменения в своей платформе и добавить образовательный контент.
Больше интересных историй и новостей об инвестициях вы найдете в нашем телеграм-канале «Сам ты инвестор!»
Биржевой фонд, вкладывающий средства участников в акции по определенному принципу: например, в индекс, отрасль или регион. Помимо акций в состав фонда могут входить и другие инструменты: бонды, товары и пр. Финансовый инстурмент, используемый для привлечения капитала. Основные типы ценных бумаг: акции (предоставляет владельцу право собственности), облигации (долговая ценная бумага) и их производные. Подробнее
Кто не в курсе, Robinhood это приложение для торговли, акциями, криптовалютами, опционами, ETF, не взимающее комиссий за сделки.
Находясь в России, вы не можете его установить, давайте сделаем так, чтобы смочь.
Мы с женой IT специалисты и в последнее время работаем по уязвимостям рекламных систем, приложений, сайтов.
Нам от товарища поступил запрос, он возжелал установить приложение Robinhood, но не смог, оно не доступно на территории РФ
Заходим в AppStore кликаем на иконку с вашем профилем
Кликаем на пункт «Изменить страну или регион»
Выбираем пункт «Соединённые Штаты»
В разделе «Способ оплаты» выбираем пункт «Нет/None
В разделе с именем и фамилией, вводим свои имя и фамилию на английском языке
В разделе с адресом и номером телефона вводим данные как на картинке и нажимает кнопку «Далее/Next»
Аккаунт изменён на американский. Теперь ищем нужное приложение и нажимаем кнопку «GET/Скачать»
И вот оно появляется у нас в поиске и мы можем его скачать
А регистрация в самом приложении? Что указывать в качестве налогового номера и т.д.? Привязка счета в банке? Об этом было бы тоже интересно узнать!
ну естественно что с российскими реквизитами и счетами фокус не проканает, и в итоге статья превращается в какой-то бесполезный шлак
Это тоже сделаем, и опубликуем пост
Спасибо. Это было бы по настоящему полезно для многих.
когда предполагаете это сделать? кому нужна установка без возможности торговли(
Этот скил можно использовать на другие прилы не доступные в РФ
Как все сложно! Но спасибо, что все расписали и отдельное спасибо за скрины.
знала это, но не знала какой регион выбрать
Почему через Vpn нельзя было скачать, зачем так сложно..
Потому что не получиться через ВПН
Да, спасибо что подметили
Это бесполезный пост по одной простой причине – RH требует:
1) social security number (SSN),
2) банковский счет в банке США,
без которых невозможна регистрация в ЛЮБОМ американском брокере.
Странно, что вы с женой (как IT-специалисты) умолчали про два этих важных момента.
Так цель и была написать бесполезный пост
Радио для любителей музыкальных экспериментов, которое играет исключительно рок-каверы популярных песен на русском и английском языке.
Автомобиль совмещает в себе эстетику 80-х и технологии.
22 октября прошла Tinkoff Agile Conference 2021 — ежегодная конференция про развитие команд и инженерные подходы к управлению. Онлайн ее посмотрели 6000 зрителей, офлайн участвовали еще 250. Главное условие очного присутствия — пожертвование в фонд борьбы с лейкемией. Благодаря участникам мы собрали и отправили на благотворительность 500 тысяч…
В рамках недели искренности хочу поведать историю, как к нашему небольшому, но гордому стартапу пришел клиент с мировой аудиторией 150M+ (MAU), и что из этого вышло.
По мнению властей страны, это поможет сократить разрыв в оплате труда между мужчинами и женщинами.
Встречайте! Первый совместный митап двух гигантов – Rambler&Okko DevOps Meetup.
10 октября 2021 года купили телевизор LG OLED55C14LB стоимостью 110 тысяч.
15 октября привезли разбитый телевизор.
Курьерская служба обещала позвонить за час. Однако позвонили за 15 минут до прибытия. Пришлось срочно отпрашиваться и уезжать с работы, бросив все дела во время рабочего дня. Также не предупредили о необходимости предоставить…
Robinhood: Investing for All 4+
Crypto / Stocks, Options, ETFs
Robinhood Markets, Inc.
Screenshots
Description
Invest in stocks, options, and ETFs with Robinhood Financial. Buy and sell crypto like Bitcoin, Ethereum, & Dogecoin with Robinhood Crypto. All commission-free with no account minimums. Other fees may apply*.
Whether you’re new to the markets or an experienced trader, we have the tools to help you invest. From commission-free trading to intuitive design, investing is now more approachable & affordable. To get you started, you’ll get your first stock on us. Certain limitations apply**.
• Security & Support – We provide protection*** for your holdings & offer robust security tools to help keep your account safe. When you need support, we offer a dedicated team of professionals along with 24/7 live phone support through the app.
Plus, we’ve got a variety of products to help make your money work harder for you.
STOCKS, ETFs, OPTIONS, & CRYPTO
With Robinhood Financial, you can invest in stocks, ETFs, & options. You can also buy & sell cryptocurrencies like Bitcoin (BTC), Bitcoin Cash (BCH), Bitcoin SV (BSV), Ethereum (ETH), Ethereum Classic (ETC), Litecoin (LTC), and Dogecoin (DOGE) with Robinhood Crypto.
CASH MANAGEMENT
Get your paycheck, pay bills, send checks, and more. To top it off, earn a competitive interest rate on your uninvested cash & get more flexibility with your brokerage account.
All investments involve risk including the possible loss of principal. Investors should consider their investment objectives & risks carefully before investing.
*View Robinhood Financial’s fee schedule at rbnhd.co/fees.
**Free Stock program: new customers need to sign up, get approved, and link their bank account. Stock rewards shares cannot be sold until 3 trading days after the reward is granted and the cash value of the stock rewards may not be withdrawn for 30 days after the reward is claimed. Stock rewards not claimed within 60 days may expire. See full terms and conditions at rbhnd.co/freestock
Cash Management is an added feature to your Robinhood Financial LLC brokerage account. The Annual Percentage Yield (APY) is paid by program banks & may change at any time at the program banks’ discretion. Interest is earned on uninvested cash swept from the brokerage account to the program banks. Neither Robinhood Financial LLC nor any of its affiliates are banks. The Robinhood debit card is issued by Sutton Bank, member FDIC, pursuant to license from Mastercard® International Incorporated.
Что ждет Robinhood после IPO и почему это важно знать инвесторам
Robinhood собирается разместить 55 млн акций на бирже Nasdaq, 95% — новые акции. Практически все собранные средства поступят в компанию, которая направит их на погашение части долгов и дальнейшее развитие бизнеса. Более того, действующие акционеры практически полностью сохранят свои вложения в Robinhood, а значит, они верят в компанию. Организаторы размещения получат опционы на покупку еще 5,5 млн акций. Высока вероятность, что они их реализуют.
Финансы всем и каждому
Ралли фондового рынка, стремительный рост биткоина, а также история с бунтом частных инвесторов с Reddit (после которой компании пришлось получать экстренное финансирование) принесли огромную известность бренду. Robinhood стал явным бенефициаром бума частных инвесторов в разгар пандемии. В 2020 году число пользователей с активами на счетах выросло более чем в два раза. Рост в этом году продолжается. Только за первый квартал он составил 44% по сравнению с концом 2020-го. Точных данных за второй квартал пока нет. Компания прогнозирует, что число пользователей с активами на счетах вырастет еще на 25% квартал к кварталу.
На бесплатном приложении можно зарабатывать
Сделки с большей частью активов бесплатны для пользователей Robinhood (у проекта есть «премиальная» подписка, которая дает доступ к большему числу операций). Брокер взимает комиссию не с пользователей, а с маркетмейкеров за поток заявок. Выглядит это так: Robinhood получает заявку от клиента и затем направляет ее не прямиком на биржу, а крупному оптовому игроку (маркетмейкеру). Зачастую это компания, которая занимается высокочастотным трейдингом на алгоритмах. Маркетмейкер, в свою очередь, собирает тысячи таких заявок, а на биржу отправляет одну большую. Благодаря масштабу, он значительно сокращает издержки, а также может получить наиболее выгодную цену на бирже. При этом заявки клиентов Robinhood исполняет по более высокой цене, чтобы на разнице заработать прибыль самому и оплатить услуги Robinhood по привлечению заказов. Несмотря на подавляющее большинство вложений в акции, Robinhood зарабатывает больше всего не на них, а на торговле опционами — спреды в опционах выше, а значит и комиссии тоже.
Справедлива ли оценка
Конкурентами Robinhood являются традиционные брокерские дома — Fidelity, Charles Schwab, Interactive Brokers, e-Trade, и такие стартапы, как Webull, Sofi и Acorns. Из таблицы видно, что Robinhood может оцениваться сильно дороже более крупных, традиционных игроков в сфере управления активами. И рост он показывает куда более значительный.
Причин этому несколько: во-первых, идея все еще продолжает привлекать аудиторию. По итогам первого квартала 2021 года у стартапа 18 млн активных пользователей, из них ежемесячную активность проявляют 17,7 млн. Половина из них пробуют инвестировать впервые.
В сравнении со старыми брокерскими домами США (такими, как Fidelity Investments и другими) цифры выглядят не самыми высокими, активов у этих игроков рынка в долларовом эквиваленте в разы больше. Однако, у Robinhood более активная клиентская база — количество загрузок приложения исчисляется миллионами, а не тысячами, как у конкурентов, и в течение двух-трех месяцев приложение находилось на первом месте по скачиваниям в американском App Store (превзошло Tik Tok, Facebook и другие).
У пользователей сервиса очень высокая частота торгов и количества операций, а за счет большого оборота — как и маленьких поручений, — по сути, создается вся активность на рынках, растет ликвидность.
Монетизация в портфеле у Robinhood также значительно выше. И это ключевая причина, по которой все еще довольно молодой стартап инвесторы оценивают в несколько раз дороже, чем других игроков рынка. Кроме того, Robinhood — это все же финтех-проект, а не просто финансовая компания, что также добавляет ему привлекательности на фоне других американских брокеров.
Возможные драйверы дальнейшего роста Robinhood
Во-первых, рост аудитории. Cейчас приложением пользуются около 20 млн человек, средний возраст которых 31 год, то есть в основном это миллениалы, а их в Штатах, по последним данным Бюро переписи населения США, 72 млн или 92 млн, по данным Goldman Sachs. Значит, потенциал роста еще огромный. Кроме того, брокер работает пока только в США и в случае географической экспансии может значительно нарастить клиентскую базу.
Еще один драйвер — расширение предложения. Брокер в мае сообщил, что запускает платформу для частных инвесторов, чтобы те могли участвовать в IPO наряду с огромными фондами с Wall Street.
Перспективы после IPO
Важно понимать, что прошлый год и начало нынешнего были неординарными. До сих пор Robinhood бросал все силы на поддержание роста в США, и текущего весьма ограниченного функционала площадки было достаточно. С привлеченными средствами в ходе публичного размещения брокер получит ресурсы для разработки новых продуктов и услуг (добавление новых финансовых активов на площадку, собственный платежный сервис и т.п.), а также расширения географии. Сейчас он работает только в США. Это может сгладить переходный период после взрывного роста.
Среди благоприятных факторов, взросление ядра аудитории — миллениалов — за которым может последовать рост вложений.
Внимание регуляторов может нести угрозу всей бизнес-модели, в которой главный источник доходов — плата маркетмейкеров за заказы.
Также не стоит забывать, что конкуренция на брокерском рынке растет. Крупные брокеры не только снижают комиссии, но и консолидируются. Например, Charles Schwab поглотил TD Ameritrade, а банк Morgan Stanley купил брокера E-Trade. Кроме того, на рынок выходят новые, но уже известные игроки.
Да и новые игроки не дремлют: уже появляются проекты, которые могут в будущем потеснить Robinhood. Например, приложение Acorns, где пользователи не сами принимают решения, куда инвестировать, а доверяют «искусственному интеллекту». Алгоритм принимает инвестиционные решения в зависимости от предпочтений пользователя. Не нужно тратить много времени, чтобы разобраться куда инвестировать, задача упрощается еще сильнее, а именно к этому стремятся потребители.
Все мировые рынки постоянно доступны для Вас
Robinhood Trade даст Вам возможность самостоятельно выбирать те активы, которыми вы хотите торговать. Пользуйтесь только лучшими торговыми инструментами и функциями
Новая торговая платформа
Возможность анализа и обучения
Новая качественная платформа
Для каждого пользователя
В любой точке мира
С любого устройства
Инновационная торговая платформа для быстрого и комфортного трейдинга. Клиенты получили полностью адаптивную платформу, которая помогает удобно торговать на финансовых рынках каждый день. Новички и опытные клиенты смогут регулярно пользоваться данным сервисом в любой точке мира и с любого устройства
Лучший современный брокер для Вас
Мы предлагаем исключительно качественные и профессиональные услуги для ежедневной торговли и обучения
Быстрый вывод и ввод
средств
Вы получите возможность моментально вносить и выводить деньги на свой торговый счёт благодаря лучшим платёжным системам
Колоссальный выбор
инструментов
Огромный выбор торговых инструментов, материалов для обучения, виджетов и дополнительных функций
Надёжность и безопасность
Единый аккаунт для каждого пользователя пребывает под постоянной усиленной защитой
Только новое программное обеспечение для инвесторов с любым уровнем опыта и любым современным устройством
Профессиональные специалисты поддержки используют опыт и высокую квалификацию в финансовой сфере для решения всех Ваших проблем
Каждый пользователь получает возможность работы на удобном для себя языке в любой точке планеты с любым устройством
Типы счетов
Данный счёт идеально подойдёт для начинающих трейдеров, которые не хотят излишне рисковать, но желают обучаться
Данный счёт подходит для тех трейдеров, которые готовы серьёзно торговать и использовать различные стратегии
Данный счёт является идеальным, ведь он позволяет максимально эффективно использовать финансовую подушку для получения максимальной прибыли
Данный счёт является идеальным, ведь он позволяет максимально эффективно использовать финансовую подушку для получения максимальной прибыли
Данный счёт является максимальным и предназначается только для самых опытных и самых профессиональных клиентов,которые не боятся идти до конца и играть по-крупному
Начать работать с
Robinhood Trade легко
Выберите оптимальный для себя тип счёта и зарегистрируйтесь
Внесите необходимое количество средств любым удобным для себя способом
Получите доступ к 250+ активам в 5 группах для высокой вариативности трейдинга
Контакты
City Plaza, Tartu maantee 2, 10145 Tallinn, Estonia
Уведомление о рисках:
Операции, предлагаемые данным сайтом, могут осуществляться исключительно полностью дееспособными совершеннолетними (достигшими 18 лет) лицами. Операции с финансовыми инструментами, предлагаемые данным сайтом, могут считаться операциями с высоким риском.
При совершении таких операций существуют риски частичной либо полной потери денежных средств. Соответственно, настоятельно рекомендуется удерживаться от инвестирования и торговли теми средствами, потерю которых в случае неблагоприятного исхода таких торгов Вы не можете себе позволить.
Рекомендуем внимательно ознакомиться с нашими Декларацией (Уведомлением) о рисках, Клиентским соглашением и другими регламентирующими документами, прежде чем приступить к совершению операций на данном Веб-сайте.