urban кредит европа банк кэшбэк

Карта с овердрафтом URBAN CARD

Больше движения – больше баллов!

10% в категории «Общественный транспорт»

5% в категории «АЗС» и «Автоуслуги»: парковки, платные дороги, каршеринг, такси, шиномонтаж

3% в категориях: аренда авто и мото транспорта

1% во всех остальных категориях

* Бонусные баллы начисляются на покупки, совершенные за счет средств кредитного лимита. На покупки, совершенные за счет собственных средств, Бонусные баллы не начисляются.

Кто может оформить Карту

Документы, необходимые для оформления Карты

Где оформить Карту

Если вы выезжаете за пределы РФ

0% переплаты.
Рассрочка предоставляется на срок от 2 до 12 месяцев.
Погашение задолженности осуществляется ежемесячно равными платежами в соответствии с информацией, указанной в выписке.
Воспользоваться услугой покупка в рассрочку можно в компаниях-партнёрах Банка на территории всей России.

Подробнее

Интернет-банк – это система удаленного банковского обслуживания через Интернет, с помощью которой клиенты АО «Кредит Европа Банк (Россия)» могут удобно и безопасно контролировать свои счета, делать переводы, оплачивать мобильную связь, коммунальные услуги, городской телефон, цифровое телевидение, Интернет и многое другое.

Интернет-банк

Мобильный банк – это Интернет-банк, доступ к которому осуществляется через смартфон с операционной системой Android (не ниже 5-й версии) или iOS (не ниже 8-й). Скачайте приложение «Кредит Европа Банк» в App Store или Google Play и получите быстрый доступ к просмотру информации по Вашим счетам и картам. Оплачивайте мобильный телефон, интернет и услуги ЖКХ, совершайте переводы со счета в рублях без комиссий!

Мобильный банк

Виртуальная карта предназначена для совершения безопасных покупок в Интернете и не имеет физического носителя. Она выпускается как дополнительная карта к вашей основной банковской карте через Интернет-Банк.

Подробнее

Возможность оплаты товаров и услуг в сети Интернет с помощью системы безопасности

Подробнее

Больше движения – больше баллов!

Получайте Баллы за покупки
1 балл = 1 рубль

10% от суммы покупки начисляется в следующих ТСП*:

Общественный транспорт: метро, пригородные поезда, аэроэкспресс, велопрокат

5% от суммы покупки начисляется в следующих ТСП*:

АЗС, парковки, платные дороги, каршеринг, такси, шиномонтаж

МСС 4121, МСС 4784, МСС 5172, МСС 5541, МСС 5542, МСС 5983, МСС 7512, МСС 7523, МСС 7542, МСС 7549, МСС 7534

3% от суммы покупки начисляется в следующих ТСП*:

Аренда авто/мото транспорта

МСС 3351 – МСС 3500

1% от суммы покупки начисляется во всех других ТСП*

* Ознакомиться со списком Операций, не соответствующих условиям Программы лояльности, можно в условиях проводимой Банком Программы лояльности по платёжным картам АО «Кредит Европа Банк (Россия)»

Максимальная сумма Бонусных баллов, начисляемых за каждый календарный месяц, составляет 5 000 баллов, в том числе в категории «Автозаправочные станции» – 1 000 баллов.

Важно!

Баллы начисляются моментально при оплате покупки Картой в любом торгово-сервисном предприятии по всему миру, где принимаются к оплате карты Mastercard.

Тратить Баллы можно сразу после их начисления в любом торгово-сервисном предприятии по всему миру, в т.ч. в интернет-магазинах.

Как использовать баллы?

Готово!

Баллы будут потрачены в первую очередь в пользу Вашей следующей покупки в момент оплаты Картой URBAN CARD

Переключение в режим накопления Баллов происходит автоматически сразу после совершения покупки. Для осуществления повторной покупки за счет Баллов необходимо заново включить режим списания Баллов.

Ознакомиться с действующими условиями проводимой Банком Программы лояльности по платёжным картам АО «Кредит Европа Банк (Россия)» можно здесь.

Источник

Урбан Карта от Кредит Европа Банк до 10% кэшбэка на все и АЗС

Новая Urban Card от Кредит Европа Банка заслуживает отдельного внимания — бесплатное обслуживание, кэшбэк за любые покупки, повышенная экономия на АЗС и общественном транспорте (до 10%), моментальный выпуск и т.д. Подвохи Урбан Карт Кредит Европа Банка и ключевые условия пользования помогут оценить ее практическую пользу.

В отзывах говорят, банк редко ухудшает условия программ лояльности, и редко злоупотребляет правилом 70/30 (когда вам нужно тратить не только в категориях кэшбэка, но и иметь другие расходы по картам, не меньше 30 процентов от суммы трат за отчетный период) — это несомненное преимущество Urban Card.

Урбан карта с разрешенным овердрафтом: подвохи условий

Именно так официально звучит ее название, потому что:

Urban Card Кредит Европа Банка выпускается только кредитной.

Подвох первый: овердрафт или кредитный лимит

Урбан карта работает по правилам классической кредитки и обладает всеми ее признаками (льготный период, минимальный платеж, выписка, % за снятие наличных и т.п.), несмотря на то, что в официальных документах она именуется расчетной с разрешенным овердрафтом.

Наличие в названии такой формулировки не влияет на ее условия пользования и обслуживания.

Овердрафт — понятие из прошлого, изначально это был технический перерасход (когда сумма операции была больше остатка собственных средств на карте), затем — добровольная кредитная линия от банков, которая присуждалась индивидуально (вы могли оформить себе карту с овердрафтом и изредка в него «залезать» за небольшую доплату) и во всех случаях этот термин был применим только к расчетным картам, т.е. — дебетовым.

Главное отличие овердрафтовой карты от кредитной — на первой нет льготного периода, проценты начинают начисляться на следующий же день после его образования, сам % небольшой, а срок уплаты долга банку без штрафных санкций, устанавливается индивидуально.

Таким образом, Urban Card — это все же кредитка, что напрямую транслируется в ее условиях пользования.

Подвох второй: как работает льготный период и минимальный платеж

Кредит Европа Банк дает право пользоваться кредитными деньгами до 55 календарных дней без уплаты процентов банку.

Сам по себе грейс период Урбан Карты (он же — льготный) — честный.

В обиходе это значит, что банк назначает вам пару важных дат:

На Урбан Карте от Кредит Европа Банка дается три даты на выбор, в которую вы хотите получать выписку:

Всего получается 55 дней.

Сумма минимального платежа складывается из:

В работе льготного периода Урбан Карты принципиален только один момент, который является его подводным камнем — единственный способ остаться в грейс периоде и не платить никакие проценты банку — полностью погасить долг по выписке в дату минимального платежа, т.е. отдать банку все, что задолжали, а не только min платеж.

По такому принципу работают кредитки любого банка.

Есть схема с нечестным грейсом, но это не значит, что она хуже, читайте подробнее: Альфа-Банк 100 дней без процентов.

Подвох третий: базовые, альтернативные проценты, штрафы

В Правилах выпуска и обслуживания кредитных карт и расчетных карт с разрешенным овердрафтом АО Кредит Европа Банк указано, что альтернативные проценты начисляются во всех случаях, когда не применяются правила начисления базовых.

Следуя по тексту офдока выясняем, что базовые проценты зависят от того выпали вы из грейса или нет.

Альтернативные начисляются, если просрочен минимальный платеж.

Ставки по Урбан Карте Кредит Европа Банка фиксированные.

При выпаде из грейс периода:

При сохранении льготного периода:

Таким образом, на операции, приравненные к снятию налички (кроме собственных денег), вообще нет льготного периода.

К ним относятся и квази-кэш: пополнение электронных кошельков, брокеров и т.п.:

В довесок ко всему, если пропустить уплату минимального платежа, есть риск разориться на штрафах:

По официальным условиям Urban Card, никаких льгот в процентных ставках для постоянных или зарплатных клиентов не существует.

Подвох четвертый: комиссия за снятие наличных

Здесь имеется и приятная сторона вопроса, собственные средства можно получить с кредитной Урбан Карты без вознаграждения в пользу банка.

Снятие кредитного лимита Урбан Карты в собственных банкоматах обойдется в 4,9% (мин. 399 р.), в сторонних — 5,5%, а переводы гораздо дешевле — 1,9%, причем не имеет значения за счет собственных или кредитных средств проходит транзакция.

Обидно то, что грейс-период на эти операции не распространяется. а базовая ставка высока — 39,9%. По этим условиям Урбан Карта КБЕ похода на Тинькофф Платинум.

Urban Card с разрешенным овердрафтом: условия без подвохов

Если не брать в расчет выше описанные подвохи за негатив и такие распространенные моменты, которыми грешат почти все банки, как:

Из принципиальных недостатков можно заметить еще пожалуй:

В противовес из преимуществ:

В остальном условия пользования Urban Card от Кредит Европа Банка отмечаются только достоинствами, в которых нет никаких подвохов.

Бесплатное обслуживание

Здесь на Урбан Карте никаких подводных камней — карта выпускается и обслуживается без комиссии, в том числе — дополнительная и виртуальная целых 5 лет (срок действия).

Заплатить придется только за досрочный перевыпуск по любой причине — 300 рублей.

Моментальный выпуск

Если в отделении имеется устройство для эмбоссирования, кредитную Урбан Карту можно получить в день обращения, т.к. по правилам она выпускается только именной.

Оформление и кредитный лимит

Urban Card получить не сложно, требования к заемщику:

Дополнительные к клиентам при оформлении Урбан Карты Кредит Европа Банк предъявляет только к желающим получить лимит свыше 600 тыс., в этом случае придется подтвердить доход справкой по форме банка, НДФЛ, налоговой декларацией — на выбор.

До 350 тыс. достаточно только паспорта, минимальный займ — 10 тыс. Если оформляете онлайн — карту привезут бесплатно. Анкета заполняется в две минуты.

Удобное пополнение (донорство и стягивание)

Кроме собственных банкоматов можно использовать партнеров или сервис card2card, т.к. Урбан карта с успехом умеет не только отдавать без комиссии, но и стягивать без дополнительного вознаграждения до 100 тыс. за операцию, 300 тыс. — за сутки и 1 млн. в течение месяца, что отнюдь не мало. учитывая, что снять собственную наличку с нее можно без дополнительных расходов.

В этом сервисе есть свой подвох, Урбан Карта, по отзывам не умеет стягивать с ПС МИР, кроме того, транзакции могут задерживаться:

Однако, погашение основного долга по карте проходит датой операции c2c:

Поддержка платежей с помощью смартфона и 3d-Secure

Все, что касается интеграции вашей карты в телефон в Кредит Европа Банке — пожалуйста, в том числе и Урбан Карты. Поддерживаются все системы — Apple, Android, Samsung Pay.

Покупки через Интернет защищены системой 3d-Secure.

Урбан Карта от КЕБ кэшбэк до 10%

Самая полезная функция Urban Card — cash back: повышенный в категориях, связанных с логистикой и стандартный — 1%, которые начисляются за остальные покупки.

Программа кэшбэка по Урбан Карте одна из самых прозрачных и простых на сегодняшний момент, уступает она только старой версии Cash Back Альфа Банка, которая обновилась и потеряла в преимуществах (подробнее читай Альфа Банк кэшбэк на заправках).

Подвохи и условия кэшбэка

В программе лояльности UC обращаем вниманием на следующие моменты:

Как использовать cash back Урбан Карты

Бонусные баллы по условиям Urban Card используются для компенсации покупок с карты по курсу 1 к 1.

Чтобы правильно использовать вознаграждение, важно соблюдать два условия:

МСС коды и % повышенного кэшбэка Урбан Карты

Итак, Урбан Карта ль Кредит Европа Банка дает честные проценты, без округлений и требований по расходу за все покупки — 1%, за отдельные категории — повышенный:

МСС коды прописаны:

В отзывы выше уже транслировалось, что КЕБ нальет кашу за пополнение карты Тройка, Стрелка так же входит в их число:

Обратите внимание, что вы можете компенсировать покупку полностью или частично, если баллов не хватит — сначала спишутся собственные деньги, затем — бонусные баллы.

При этом за часть, оплаченную из кредитных средств, вам нальют кашу как положено.

Резюме: преимущества и недостатки

Урбан Карта от Кредит Европа Банка — действительно выгодное предложение, не только за счет повышенных процентов в крайне востребованных категориях, но и за счет справедливых и прозрачных условий начисления каши и ее использования.

Вот вкратце список преимуществ Urban Card:

Урбан Карту Кредит Европа Банка, несмотря на ее подвохи, смело можно брать как универсальную, чтобы экономить на проезде честные 10% и 1% на все покупки. Она отлично дополнит комплект с картами, которые экономят на ЖКХ и продуктах, тем более, что по условиям пользования, она бесплатная.

Источник

Карта Urban от Кредит Европа Банка: кэшбэк 3-7-10%

«Кредит Европа Банк» выпускает новые карты не так часто, однако почти каждая его карточка заслуживает внимания. Так дебетовая Card Plus с кэшбэком в 5% на АЗС и в кафе и ресторанах на протяжении почти 4-х лет находится среди лидеров. Много поклонников имеет и появившаяся полтора года назад кредитка Card Credit Plus+ c 5% кэшбэка в магазинах одежды, косметики, предприятиях общепита и сферы развлечений.

Сразу стоить отметить, что «КЕБ» очень редко ухудшает свои карточные продукты, что особенно ценно в настоящее время. Многие банки начинают резать бонусные программы по своим картам уже через несколько месяцев после запуска.

В конце лета 2019 «Кредит Европа Банк» представил новую кредитку Urban Card с большим кэшбэком в популярных категориях, связанных с транспортом. Вот как выглядит реклама карты на сайте:

Подпишись на канал @hranidengi в Telegram — только там самая оперативная информация об обновлениях, полезные лайфхаки и другие интересности из мира финансов

Храни Деньги! рекомендует:

Карта Urban от Кредит Европа Банка. Достоинства

1 Бесплатное обслуживание.

Выпуск и обслуживание кредитной карты Urban платежной системы MasterCard бесплатны без каких-либо дополнительных условий, за допку комиссия также не предусмотрена.

Перевыпуск по инициативе клиента обойдется в 300 руб.:

Кредитный лимит у новой Urban Card может быть от 30 000 до 600 000 руб.

2 Моментальный выпуск именной карты.

«Кредит Европа Банк» выдаст именную кредитную карту Urban в день обращения (как и другие свои карты, Card Plus и Card Credit Plus+. Правда, оборудование, которое позволяет эмбоссировать карты, есть не во всех офисах банка.

3 Кэшбэк 10-7-3-1%.

По кредитной карте Urban положен кэшбэк в категориях, связанных с транспортом:

– 10% за городской транспорт, метро, пригородные поезда, аэроэкспресс, велопрокат;
– 7% за АЗС, автомойки, такси, платные дороги, каршеринг, шиномонтаж, парковку;
– 3% за аренду авто и мототранспорта;
– 1% за все остальное, кроме списка исключений.

Кэшбэк начисляется сразу же после покупки в виде бонусных баллов (1 балл равен 1 рублю), которыми можно оплатить полную или частичную стоимость следующих покупок. Режим компенсации включается в мобильном или интернет-банке:

Лучше всего оплачивать баллами покупки в категории с 1% кэшбэка или из списка исключений (например, мобильную связь). Использовать для превращения баллов в рубли покупки в повышенных категориях невыгодно, ведь на возмещаемую баллами сумму повышенного кэшбэка не будет.

Кэшбэк начисляется при использовании и заемных, и собственных средств. Невыгодного для клиента округления при начислении вознаграждения нет. За интернет-покупки каша тоже положена (в отличие от дебетовой карты «КЕБа» Card Plus). Требования к минимальному обороту или к соотношению покупок в повышенных категориях и в обычных не предъявляются.

Месячный лимит каши ограничен 5000 баллов:

«Кредит Европа Банк» четко прописал MCC-коды, за которые положен кэшбэк:

Кэшбэк 10%
MCC 4111 – Пассажирские перевозки: пригородные и местные рейсы, включая паромы и электрички;
MCC 4131 – Автобусные линии;

Кэшбэк 7%
MCC 5172 – Нефть и нефтепродукты;
MCC 5541 – Станции техобслуживания, с дополнительными услугами или без;
MCC 5542 – Автоматизированные бензозаправки;
MCC 5983 – Горючее топливо: уголь, нефть, разжиженный бензин, дрова;
MCC 5169 – Химия и смежные вещества (присадки, смазка, антикоррозийные вещества и др.);
MCC 4121 – Лимузины и такси;
MCC 4784 – Дорожный и мостовой сборы, пошлины;
MCC 7512 – Прокат автомобилей (каршеринг);
MCC 7534 – Шиномонтаж и вулканизация;
MCC 7523 – Паркинги и гаражи;
MCC 7542 – Автомойки;
МСС 7549 – Эвакуация и буксировка автомобилей;

Кэшбэк 3%
МСС 3351–3441 – Аренда автомобилей;

Нужно иметь в виду, что не все тематические МСС входят в повышенные категории для Urban Card. Например, частенько на общественном транспорте попадается МСС 4789 (Услуги по транспортировке, нигде ранее не классифицированные), шиномонтаж может иметь, помимо МСС 7534, еще МСС 5532, 7531, 7538, у автомоек также могут быть различные МСС (тот же 7531 или 7538). Прокат авто возможен с МСС 7513, 7519. А вот коды АЗС представлены полностью.

Четкого списка МСС-кодов исключений по Urban Card нет, есть только расплывчатые формулировки:

Бонусные баллы имеют довольно большой срок действия, но он всё-таки ограничен, так что не забудьте воспользоваться ими в течение 12 месяцев:

Как и любой другой банк, «КЕБ» может изменить свою программу лояльности или вовсе её отменить. В документах указан срок акции 2 месяца с правом последующей пролонгации.

Стоит отметить, что «Кредит Европа Банк» не замечен в частых ухудшениях бонусных программ по своим картам, например бонусная программа по другой кредитке Card Credit Plus+ (5% кэшбэка в магазинах одежды, косметики, кафе и ресторанах и в категории «Развлечения») стабильна уже более 1,5 лет, по дебетовой карте Card Plus (5% кэшбэка в кафе и ресторанах и на АЗС) неизменна уже более 3-х лет.

UPD: 18.03.2020
А вот и первое ухудшение в бонусной программе: с 17.04.2020 в рамках общего месячного лимита в 5000 баллов появился еще лимит на покупки на АЗС (МСС 5172, 5541, 5542, 5983) в 1000 баллов/мес.

Т.е. теперь по этой карте заправляться больше чем на 14 285 руб./мес. особого смысла нет.

Если траты в этой категории выше, можно обратить внимание на кредитки банка «Восточный» («Восторг», «Кэшбэк», «Базовую»), по ним положены 10% кэшбэка на АЗС (лимит 1000 баллов для каждой, можно иметь несколько карт одновременно).

UPD: 02.05.2020
С 3 июня кэшбэк будет начисляться только при использовании для покупок заемных средств. Карты без кредитного лимита станут бесполезны:

UPD: 13.08.2020
C 08.09.2020 кэшбэк за «Автоуслуги» и «АЗС» составит 5% (было 7%):

UPD: 29.10.2020
С 16.11.2020 по кредиткам «Кредит Европа Банка» вступают в силу обновленные условия бонусной программы.

По Urban Card из категории «Автоуслуги» пропадет MCC 5169 (Химия и смежные вещества (присадки, смазка, антикоррозийные вещества и др.)).

UPD: 18.11.2020
Появится возможность переводить баллы напрямую в рубли, но с невыгодным курсом (1 балл=0,85 руб.), так что лучше будет по-прежнему пользоваться старым способом оплаты баллами последующих покупок (здесь 1 балл равен 1 рублю).

UPD: 08.11.2020
Клиенты пишут, что пропал кэшбэк за налоги МСС 9311:

UPD: 10.02.2021
С 24.02.2021 бонусными баллами нельзя будет компенсировать покупки с МСС 4829, 6012, 6051, 6540:

Так что способ, при котором можно было без комиссии пополнить кошелек «МТС Деньги» баллами «КЕБа», а потом также бесплатно вывести эти средства на карту «МТС Банка», скоро перестанет работать, это же касается и вывода бонусов через ЮMoney.

4 Грейс-период до 55 дней.

У кредитной карты Urban от «Кредит Европа Банка» честный и понятный грейс-период до 55 дней, соблюдая его условия, можно пользоваться деньгами банка бесплатно.

Датой выписки может быть 12, 17 или 22 число (в последнее время почти всем по умолчанию устанавливается 12-е, при желании дату можно изменить в офисе банка). Датой платежа является 25 день с даты формирования выписки (у другой кредитки банка Card Credit Gold платежный период короче и датой платежа является 20 день с даты формирования выписки):

Отчетный период – это месяц между двумя выписками (в первый месяц от даты отражения первой операции до первой выписки), платежный период длится до даты платежа, т.е. 25 дней.

Источник